Криптовалюта сама по себе может быть безграничной, но криптовалютные компании не могут находиться вне законодательства. Вероятно, мы уже никогда не увидим компанию, подобную Binance.
Вторник, 21 ноября 2023 года, ознаменовал конец эпохи. Глава Binance Чанпэн Чжао покинул свой пост и признал себя виновным в нарушении американских требований по борьбе с отмыванием денег, несмотря на то, что Binance никогда не была американской биржей.
Что случилось
5 и 6 июня 2023 года комиссия по ценным бумагам и биржам сша подала гражданские иски против двух крупнейших централизованных криптовалютных бирж — Binance и Coinbase. SEC утверждает, что торгуемые на площадках 60 различных криптовалют, совокупная стоимость которых составляет $100 млрд, являются ценными бумагами.
21 ноября The Wall Street Journal и Bloomberg сообщили, что минюст сша объявила о правоприменительных мерах в отношении Binance. Первоначальное сообщение Минюста предполагало, что против криптовалютного сектора будут приняты решительные меры, но конкретики в нем не было. Чуть позже стало известно, что Binance предъявлены три обвинения:
- Нелицензированный бизнес по денежному обороту.
- Нарушение международного закона о чрезвычайных экономических полномочиях.
- И обвинения в сговоре.
В тот же день основатель и руководитель биржи Чанпэн Чжао (CZ) предстал перед законодателями и признал себя виновным. Позже минюст сша объявил о заключении мирового соглашения с Binance, в рамках которого биржа согласилась на конфискацию $2'510'650'588 и выплату уголовного штрафа в размере $1'805'475'575. Общее финансовое взыскание составило рекордные для криптовалютной компании $4'316'126'163. Вместе с тем, бирже были поставлены следующие условия:
- к Binance, сроком на 3 года будет прикомандирован независимый смотрящий, который станет контролировать программу соблюдения санкций.
- ️5 лет биржа будет под присмотром со стороны FinCEN (агентство по борьбе с финансовыми преступлениями, бюро в составе министерства финансов сша) с полным доступом к внутренней бухгалтерии.
- ️биржа обязана исправить и усилить свои программы по соблюдению AML-законодательства и санкций.
CZ, с признанием вины, вынужденно соглашается уйти в отставку и будет оставлен на свободе под залог в $175 млн., при условии, что будет проживать в месте, о котором должен знать суд и его адвокат. В случае нарушения соглашения с минюстом, CZ может попасть в тюрьму сроком до 10 лет.
Следующее судебное слушание, в ходе которого Чжао будет предъявлен приговор, назначено на 23 февраля 2024 года, и несмотря на явку с повинной и мировое соглашение, он может быть приговорен к 18 месяцам тюрьмы.
Сегодня я ушел с поста генерального директора Binance. Признаюсь, эмоционально отпустить ситуацию было нелегко. Но я знаю, что это правильно. Я допустил ошибки, и я должен взять на себя ответственность. Binance уже не ребенок. Пришло время позволить ему ходить и бегать. Я знаю, что Binance продолжит расти и преуспевать благодаря имеющемуся у нее глубокому опыту.
— бывший руководитель Binance
Соглашение о признании вины запрещает CZ участвовать в работе биржи в течение 3 лет с начала согласованной даты, обязывает выплатить штраф в размере $50 млн; при этом деятельность биржи не будет остановлена, а CZ сохранит контрольный пакет акций Binance.
В обвинениях, которые выдвинул минюст сша, не фигурировали утверждения о присвоении биржей средств пользователей, а также не были установлены факты манипулирования рынками.
На пресс-конференции 21 ноября генпрокурор объявил, что CZ лично подал заявление о признании вины в федеральный суд сша, несмотря на то, что не проживает в стране.
Нигде в документах нет ничего о том, что CZ или Binance виновны в преступной деятельности. Чжао признал себя виновным в нарушении требований по борьбе с отмыванием денег. Это не означает, что он признал себя виновным в отмывании денег, это означает, что Binance не выполнила требования AML. Буквально все начинающие криптокомпании (особенно биржи) не могут соответствовать этим требованиям на начальных этапах, но это не делает их руководителей преступниками
Какое отношение сша имеют к неамериканскому бизнесу
Это не первый случай, когда американские правоохранители преследуют криптовалютную биржу, которая официально не находилась в стране. То же самое произошло с FTX. Но ни одна компания не стала таким примером, как Binance, которая выплатит штраф в размере $4,3 млрд. для урегулирования выдвинутых против нее обвинений.
Изначально Binance отбросила границы традиционной компании, но она обслуживала трейдеров повсюду, став в итоге крупнейшей в мире криптовалютной биржей, и при этом долгое время никто не знал, где она находится. Сама идея штаб-квартиры противоречила сути Binance.
Компания — это концепция. Организация — это концепция.
— CZ
Binance сделала акцент на том, что она не базируется в сша, за исключением ее гораздо более мелкого американского подразделения Binance.US., но явно не была освобождена от американского законодательства.
SEC и CFTC предприняли правоприменительные действия в отношении Binance, общая суть которых сводится к тому, что биржа обслуживала американских клиентов, рассказывала им, как избежать американского регулирования, и предпринимала шаги, чтобы скрыть свою деятельность от американских регуляторов.
Некоторые представители криптовалютного сообщества критикуют "длинную руку" американского законодательства, и сама компания Binance выступала против CFTC (комиссия по торговле товарными фьючерсами), подав заявление в американский суд, заявив: "Американское законодательство действует внутри страны, но не контролирует весь мир".
Но штатовцы с этим не соглашались никогда. Так, в 2022 году основатели BitMEX признали себя виновными в нарушении американских законов о борьбе с отмыванием денег, хотя BitMEX базировалась на Сейшельских островах. Затем появилась FTX, которая базировалась в Гонконге, а затем переехала на Багамы. Сэм Бэнкман-Фрид отчаянно пытался добиться успеха в сша, платил огромные деньги за поддержку знаменитостям и пытался задобрить взятками политиков в Вашингтоне. Но глобальное подразделение FTX так и не появилось в сша, за исключением гораздо более мелкой и менее влиятельной компании FTX.US. По итогу Банкман-Фрид был разорван на части американскими прокурорами в суде.
Сша по-прежнему привлекательны для криптовалютного бизнеса, поскольку там "вращается много денег". Несмотря на динамично развивающиеся регионы, таких как Азия или Ближний Восток, многие компании упорно пытаются занять свою нишу именно в сша, тем самым подписывая себе отсроченный финансовый приговор.
Что дальше
За 24 часа биржу покинули криптовалюты на сумму почти в $1 млрд, но в запасе остается еще около $56 млрд, коллапса не случилось. То как решился вопрос с Binance является большой удачей для крипторынка. Все опасались краха в разы масштабнее FTX, но биржа отделалась лишь огромным штрафом и увольнением руководителя.
О детальных планах на будущее CZ не распространяется, руководить чем-либо больше не хочет, но, со слов, планирует хорошо отдохнуть, так как с момента запуска Binance у него не было нормальных выходных.
Я рад, что у меня наконец-то появится больше времени на изучение DeFi.
Если найдутся слушатели, я могу стать тренером/наставником для небольшого числа начинающих предпринимателей. По крайней мере, я могу рассказать им, чего не следует делать.
За последние годы Binance и CZ, подняли всю криптоиндустрию на беспрецедентную высоту, без них она не достигла бы тех высот, которые имеет сегодня. Несмотря на то, что новым CEO компании стал Ричард Тенг, занимавший до этого должность главы региональных рынков Binance, биржа уже не будет прежней. Это не конец Binance, но это конец важной вехи в истории криптовалютных централизованных бирж, в которой Бинанс занимала доминирующее положение.
Долгосрочные последствия еще предстоит наблюдать, как самой компании, так и всему криптовалютному рынку. Но что определенно известно, так это то, что "спрут сша" не прекратит подавлять и подминать под свои требования любую криптокомпанию, до которой дотянутся его щупальцы.
