В предыдущей статье мы поделились информацией о том, с чем придется столкнуться предпринимателю при обращении в банк за кредитом на развитие своего дела и на какой лимит он может рассчитывать. Ссылка на статью тут.
В этой статье мы поговорим о привлечении финансирования в бизнес через инвесторов.
«Где взять деньги на открытие своего дела»? – или: «Как найти финансирование на развитие уже существующего бизнеса»? Такого рода вопросы задают себе большинство будущих или уже сложившихся предпринимателей. И, если первые преимущественно живут идеей которая пока не воплотилась в жизнь, и в этой связи не может приносить доход, то для состоявшегося бизнесмена вопрос привлечения внешнего финансирования, как правило, является без преувеличения вопросом экономического и социального выживания. Плюс к этому еще и конкуренты «поджимают», а значит нужно как минимум быть в рынке улавливая, при этом, тренды. Все это требует и моральных сил и, что не менее важно, дополнительных финансовых ресурсов.
Конечно, наилучшим вариантом является возможность обратиться за помощью к хорошим знакомым –друзьям, у которых имеется в «заначке» или на депозите определенная сумма денег и готовность прийти на помощь: дать нужную сумму на оговоренный срок и возможно даже без уплаты процентов сверху принимая во внимание ваше положение, однако таких друзей-знакомых имеют далеко не все, скорее единицы, особенно в наше не простое экономически турбулентное время.
Краудлендинг
Инвесторами, финансирующими бизнес, могут быть как физические, так и юридические лица. В настоящее время, набирает обороты так называемое финансирование бизнеса через Краудлендинговые информационные платформы, на которых заемщик, через аккредитованного Центробанком оператора платформы, размещает информацию о своем проекте и привлекает тем самым внимание потенциальных инвесторов, которые в свою очередь зарегистрированы на платформе и имеют доступ к информации о заемщике.
Сбор необходимого лимита возможен в течении 1-го рабочего дня и, как правило, не превышает 1-й недели. Однако у такого способа привлечения инвестиций имеются и свои недостатки. Во-первых, никто не может гарантировать заемщику сбор необходимого финансового лимита, другими словами, сколько вложили инвесторы в проект- столько и получит заемщик; во –вторых, деньги, как правило, дорогие (от 30 % годовых и выше), а срок предоставления не превышает 12 мес., плюс к этому возможны комиссии, установленные оператором платформы за получение денег; в – третьих платить инвесторам придется уже со второго месяца после получения займа, иначе - штрафные санкции либо, в случае не оплаты, оператор платформы может потребовать вернуть полную стоимость займа. Имеются так же и требования к финансовому положению предпринимателя-заемщика, например, оператор платформы будет смотреть выручку предпринимателя в разрезе месяц, квартал и год.
Для кого подходит?
Как правило это юридические лица со сроком регистрации бизнеса от 6 мес. и годовой выручкой от 6 млн руб. (под залог авто) или с годовой выручкой от 20 млн. руб. (без залога). Максимально возможный сбор лимита при первом обращении –до 10 млн. руб.
Инвестор - юридическое лицо (классический вариант)
Стандартный вариант привлечения финансирование в бизнес без банка.
Компании-инвесторы, специализирующиеся на получении дохода от вложения денег в сторонний бизнес обладают штатом специалистов-экспертов: юристов, финансистов и рисковиков, которые будут всесторонне анализировать компанию-заемщика на предмет ее текущего финансового положения, краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные планы развития, учитывая при этом специфику отраслевого направление бизнеса. Предпринимателю, который планирует получить финансирование у такого инвестора, необходимо тщательно подготовиться, а именно: потребуется подготовить презентацию проекта или инвестиционный меморандум, бизнес план и финансовую модель реализации проекта. Так же будущему заемщику нужно учесть, что такие инвесторы могут: выдавать займы и получать свой доход от уплаты заемщиком процентов за пользование займом (при таком варианте управление бизнесом остается полностью у заемщика средств), так и входить в состав учредителей компании-заемщика, в этом случае свой доход инвестор получает от части прибыли заемщика, одновременно с этим инвестор получает и доступ к управлению бизнесом заемщика - право принимать решения по развитию и управлению бизнесом.
Для кого подходит?
Как правило, для реализации новых проектов в структуре действующего бизнеса, при этом компании-заемщику нужно понимать, что инвестор всегда попросит показать собственное участие в реализации нового проекта, которое составляет от 20 -30 % от себестоимости реализации проекта.
Акселераторы стартапов
В отдельную касту, можно выделить бизнес, который является по роду своей деятельности инновационным (например, проекты в области ИТ сферы) и которому необходимы заемные средства. Финансирование такого рода проектов, если они перспективны по своей сути, а предприниматель убежден в успехе реализации своего проекта при достаточном его финансировании, возможно осуществить через инвесторов, специализирующихся на финансировании инновационных проектов. Как правило соответствующие фонды, занимающиеся финансированием таких проектов создаются при крупных бизнес-корпорациях, информация о которых имеется в открытых источниках, для их поиска достаточно воспользоваться одной из поисковых систем в интернете, забив фразу: «Акселераторы стартапов».
Резюме
К оформлению внешнего займа, предпринимателю нужно подходить заблаговременно, чтоб исключить вероятность отказа и тем самым, не ставить по угрозу планы по развитию своего бизнеса.
Если в штате компании отсутствует финансовый специалист по внешним заимствованиям, то лучше обратиться к компаниям, которые имеют компетенции на внешнем рынке консалтинговых услуг и смогут подобрать для реализации вашего проекта наиболее приемлемое условие финансирования в вашем конкретном случае.
Если вам не хватает денежных средств на развитие бизнеса, обращайтесь в DELFIN, наши эксперты помогут подобрать для вас оптимальное решение в короткие сроки!
Работаем без предоплат, по всей России.
Бесплатная консультация.
Оставить заявку на оформление финансирования вы можете тут.