При открытии брокерского счета банки предлагают помощь в управлении портфелем. Однако если Вы хотите вести портфель сами (а это правильно, так как в нем только ваши деньги), то необходимо не бездумно покупать активы с самые неподходящие для этого моменты, совершать сделки обдуманно, заранее зная на какую сумму и на какой срок.
Здесь без планирования не обойтись. Разработка собственного инвестиционного плана и стратегии — важные шаги для достижения финансовых целей и обеспечения успеха в инвестировании.
Какими качествами должна обладать моя стратегия?
Вот некоторые основные шаги, которые помогут вам разработать свой инвестиционный план и стратегию:
- Определите ваши финансовые цели: Начните с определения того, что вы хотите достичь с помощью инвестиций. Определите долгосрочные и краткосрочные финансовые цели, такие как накопление на покупку недвижимости, образование детей, пенсию и т.д. Более конкретно определите, сколько денег вам понадобится и в какой срок. От этого будут зависеть суммы, необходимые для покупки активов.
- Оцените свою готовность к риску и колебаниям рынка. Некоторые люди комфортно чувствуют себя при высокорискованных инвестициях, в то время как другие предпочитают более консервативные стратегии. Понимание своей рискотерпимости поможет вам выбрать соответствующий инвестиционный подход. Здесь работает простое правило: доходность выше там, где больше приходится рисковать.
- Изучите существующие виды активов: Разберитесь в различных типах активов, начиная с основных - акции, облигации, и продолжая менее популярными -недвижимость, сырьевые товары и другие. Изучите их потенциальную доходность, связанные риски и плюсы каждого из них. Определите имеемый бюджет между этими активами, так вы диверсифицируете портфель. В любой кризис существуют активы, которые растут на фоне общего падения, так как являются защитными и пользуются спросом. Пример тому – золото.
- Определите тактику и стратегию: В зависимости от вашего инвестиционного плана и целей, разработайте тактику и стратегию для ваших инвестиций. Некоторые стратегии могут включать долгосрочный инвестирование в фондовый рынок, торговлю акциями на краткосрочных интервалах, инвестирование в недвижимость и другие подходы. Оцените свои возможности, знания и опыт, чтобы определить наиболее подходящую стратегию для вас. Даже такая, казалось бы, простая вещь, как недвижимость, может быть приобретена для долгосрочной аренды, или же посуточной. Здесь так же работает правило рисков.
- Регулярно пересматривайте свой план: Инвестиционный план не должен быть статичным документом. Периодически пересматривайте свои цели и стратегию, чтобы учитывать изменения в вашей жизни и финансовой ситуации. Возможно, вам потребуется вносить корректировки в свой план, чтобы он соответствовал вашим текущим потребностям и реалиям рынка. У вас могут появиться свободные средства. Можете ли Вы вложить их дополнительно? Возможно именно сейчас более подходящая ситуация на рынке для трейдинга (спекуляций), и имеет смысл изменить процентное соотношение в портфеле?
- Обратитесь за помощью, если это необходимо: Если вам сложно разработать собственный инвестиционный план и стратегию, не стесняйтесь обратиться за помощью к финансовому советнику или специалисту по инвестированию. Они могут помочь вам определить ваши цели, оценить вашу рискотерпимость и разработать подходящий инвестиционный план. Стратегию важно составить грамотно. Лучше воспользоваться помощью, чем пожинать плоды неверного планирования.
Важно помнить, что инвестиции связаны с риском, а результаты в прошлом не гарантируют доходы в будущем. Необходимо тщательно изучить каждую инвестицию, прежде чем вкладывать деньги, и быть готовым к возможным колебаниям на рынке.
Если у Вас уже есть опыт составления стратегии, поделитесь им в комментариях. Насколько она оказалась оправданной? Вносили ли Вы корректуры в зависимости от ситуации на рынке?