Здравствуйте, друзья! 🤝
Не так давно публиковал статью о том, как в молодые годы слил депозит на Форексе.
Это было в далёком 2013 году. Уже в 2015 ЦБР и Правительство взялись за дилинговые центры, вступил в силу закон "О рынке Форекс". С этого момента оказывать данный вид услуг могут только брокеры, получившие лицензию ЦБР. На ноябрь 2023 их всего 4: "Альфа-Форекс", "Брокеркредитсервис - Форекс", "ФИНАМ ФОРЕКС", ВТБ Форекс.
Ушли в прошлое плечи 1:100, теперь они 1:40, также на Форексе могут торговать только квалифицированные инвесторы.
Ещё хочу сказать, что с 1 января 2015 года любое физическое лицо может открыть ИИС. Именно в 2015 ЦБР и Правительство, вместе с банками и брокерами рынка ценных бумаг начали популяризацию финансовой грамотности среди населения (акции, облигации, ИИС и прочее). Сколько инвест-блогеров не читал, большинство пришло на рынок после 2015, из тех, кто там был раньше, упомянули лишь четверо.
Можно сказать отдельное спасибо Правительству и ЦБР за то, что россияне стали более финансово грамотными, однако статья не об этом. Она о Форексе, вернее о том, как на этом поприще обстояли дела до 2015 года.
Между тем, как слить депозит на торговле золотом с плечами 1:100 и спекуляцией валютными парами, тоже кстати с плечом 1:100, я написал статью про рынок Форекс. Было это в 2012 году. Тогда у меня было несколько сайтов.
Совсем недавно дочь смотрела фильм на старом переносном жёстком диске, где сохранились кое-какие материалы с этих сайтов, которых уже много лет нет, вернее они есть, но давно принадлежат другим людям, однако части материалов в интернете уже нет.
Хочу выложить для ознакомления. Тогда я ещё толком не знал, что такое фондовый рынок, как и многие россияне, а синонимом биржи у большинства знакомых был Форекс, поэтому о фондовом рынке там ничего нет. В общем, почитайте моё разоблачение рынка Форекс, написанное в 2012 году.
Что такое рынок FOREX?
Многие, наверное, слышали хоть что-нибудь о рынке FOREX (foreign exchange), примерный перевод с английского на русский звучит как обмен валют.
Образовался этот рынок в США, в 1971 году, после того как президент Ричард Никсон отказался от золотого стандарта - монетарной системы, основной единицей расчётов в которой является некоторое количество золота. При этой системе одну валюту можно было менять на другую только по фиксированному курсу, который был привязан к стоимости в золоте этих валют. Плавающих курсов валют, как сейчас, не было.
Так вот в 15 августа 1971 — президент Никсон объявляет о временной приостановке конвертируемости доллара в золото. Причина отмены "золотого стандарта" - несоответствие реальной покупательной способности доллара относительно декларируемого золотого паритета, длительные отрицательные платежный и торговый балансы США. Практически с этого момента и появился рынок обмена валют или FOREX.
В настоящий момент для физических лиц, не знаю как в мире, в России точно, фактически существуют 2 механизма обмена валют.
Первый - правильный. При этом способе обмен валют происходит в банке, без использования кредитного плеча.
Примечание автора. В те годы я не знал, что на бирже можно купить валюту или фьючерс на валюту, поэтому написал только про банк.
Второй - торговля валютами через форекс-конторы. Этот способ неправильный, так как механизм работы форекс-контор является хорошо замаскированной аферой.
Первые форекс-конторы появились в США, в 70-х годах двадцатого века. Тогда компьютеров не было и торговля проходила точно также как и фондовых и товарных биржах того времени. Наверное многие видели фрагменты старых фильмов, где толпа людей протягивает брокеру листочки с надписями и кричат "покупаю кукурузу", "продам лён", "Apple куплю", "продаю 5 баррелей нефти" и так далее. На бумажках в этом случае к примеру написано: 5 баррелей нефти по тогдашней биржевой цене за баррель и фамилия продавца или название фирмы".
Биржевая цена формировалась от количество спроса и предложения. Если спроса больше, чем предложений, цена росла, в противоположном случае - падала. Брокер эти бумажки у всех собирал, затем подробно рассматривал спросы и предложения и наиболее подходящих продавца и покупателя сводил между собой, потом оформлялась сделка. Всё делалось через фирму-брокера или брокеров от самой биржевой площадки, которые брали себе комиссионные. Сейчас то же самое, только процесс компьютеризирован.
Вот и первые форекс-конторы работали аналогичным способом, только с небольшими изменениями. Люди также стояли с бумажками, на которых были написаны куплю продам, только в роли покупателя и одновременно продавца стоял сам биржевой брокер, а не трейдеры, как в предыдущем случае. Также этот брокер предъявлял требование, что торговать можно только взяв гигантское кредитное плечо, 1:100, мотивируя это тем, что он (брокер) даёт шанс простому человеку заработать биржевой торговлей, а не только богатым.
Таким образом, имея в кармане $100, можно было купить другой валюты на $10 000, затем продать её за баксы и, в случае удачного исхода, увеличения цены на купленную валюту, продать её брокеру и забрать себе разницу уже от $10 000, а не от $100, ну а если валюта упадёт в цене, то потерять в 100 раз больше, чем мог бы, не пользуясь кредитным плечом.
На рынке FOREX сам брокер выступает в качестве покупателя и продавца валют. По первому же требованию любого трейдера брокер обязан продать ему валюту (даже по невыгодному для брокера курсу) или выкупить её обратно, причём валюты могут постоянно переконвертироваться, то есть если у вас нет реальных японских йен, а только доллары, вы всё равно можете продать брокеру йены за доллары, конечно лимит ограничен имеющейся у вас суммой денег + предоставленным плечом, размер которого на Форексе от 1:50 до 1:500.
Получается такой обменник, где в роли продавца и покупателя выступает фирма-брокер, к тому же предоставляет невыгодный для себя кредит на торговлю валютами (если у вас есть 100$, вы может купить 0,1 лота валюты, а именно на сумму от 5 000 до 50 000$).
Вроде на первый взгляд всё замечательно! У вас есть 100 баксов, вы с плечом 1:100 берёте валюты, она подрастает в цене на 100 пунктов, вы продаёте обратно купленную валюту. И вот у вас уже $200 в кармане. В 2 раза подняли денег, а на 100 пунктов любая валюта может вырасти за 1-5 дней, а упасть и того быстрее, буквально за пару часов, если не за час.
Теперь давайте подумаем, зачем брокеру предоставлять такой гигантский кредит? Любая форекс-контора отвечает на этот вопрос новичкам, что большое кредитное плечо предоставляется только лишь с той целью, чтобы любой человек смог торговать на Форексе и на этом зарабатывать.
Торговать да, но зарабатывать - нет! Возьмём такой случай. Вы купили 0,1 лот какой-либо валюты за доллары. И вот за день она падает на 150 пунктов и вы теряете 150 долларов. Большинство людей начинают думать о том, как бы эти деньги вернуть. Пусть у вас на счету была 1000 долларов, осталось уже 850, вы начинаете дальше торговать.
И вот торговля пошла, где-то зарабатываете, где-то теряете. В конечном итоге вы либо постоянно ворочаете своей тысячей, размер которой, в принципе, не увеличивается, либо постепенно сливаете всё. Затем люди поумнее забивают на Форекс и правильно делают, другие, которым поездили по ушам, решают ещё вложить и заработать, но в конечном итоге всё теряют.
Суть облапошивания здесь в двух вещах:
- Предоставления большого кредитного плеча, которое в конечном счёте ведёт к убыткам.
- Психологические факторы.
Какая бы хорошая стратегия торговли не была, в конечном итоге приходит неудача и теряется большая сумма денег. Выставления ордеров take profit (фиксация прибыли) и stop loss (ограничение убытков), в большинстве случаев приводит к тому, что трейдер "ловит лося" (теряет деньги) из-за колебаний цен. А торговля без ограничения убытков, в конечном итоге приводит к потере большой суммы денег. Также большинство людей, торгуя в реальном времени, очень быстро закрывают сделки, получая минимальную прибыль, и ждут до последнего, если цена идёт в другую сторону, тем самым теряя, больше, чем зарабатывая.
Также никакие деньги на "межбанк" не выводятся, как утверждают менеджеры из различных форекс-контор, все деньги прокручиваются в форекс-кухне, через которую вы торгуете. Соответственно, трейдеры, торгующие через форекс-конторы, никак не влияют на изменение курсов валют. И денег у брокеров форекс своих практически нет, деньги все там от вложенных трейдерами, которые сливают своё бабло в этих кухнях. Также нет лицензии на проведение брокерской деятельности, обычно только на азартные игры, зайдите на сайт любого брокера и поищите лицензии. Никто не зарабатывает по 6 321 американских долларов на Форексе, кроме самих брокеров, а вся реклама в интернете подобного рода существует лишь для привлечения лохов.
Заключение
Такую вот статью я написал в 2012 году. К счастью, сейчас дилинговых центров, описанных мной в России нет. Вся деятельность форекс-брокеров регулируется ЦБР, да и форекс-брокеров всего 4, а не десятки, если не сотни, как в 2012. К тому же, как я понимаю, сейчас все они зарегистрированы в России, а не на Кипре, Сейшельских, Британских Виргинских, а также иных островах.
Сейчас российский инвестор и даже спекулянт очень даже защищены, в отличие от того, что было 10 лет назад. Спасибо огромное за это ЦБР и Правительству!
На этом всё. Биржевой торговец прощается с вами, вероятно, на некоторое время. Надеюсь было интересно и до новых встреч!