Что выгоднее?! Майнинг или Инвестиции в биржевую ликвидность.
Данным вопросом я озадачился не так давно, стало любопытно, что выгоднее?
По расчётам на «коленке» я понимал что DeFi, а точнее работа с децентрализованными биржами по созданию ликвидности, на много интереснее.
Но на сколько и правда-ли интереснее, чётких цифр не было!
После расчётов я удивился, так как не учитывал нюансы при расчёте на «коленке»!
И так, работая несколько лет в достаточно специфичном бизнес-проекте, а конкретнее промышленный майнинг криптовалют, я познал все стороны этого необычного способа заработка.
Кратко о моём опыте, мы с группой единомышленников, а далее партнёры, организовали площадку для размещения майнинг-оборудования (майнинг отель), со временем площадок стало несколько, совокупная мощность по электроэнергии доходила до 3 МВт, это очень большая мощность и количество обслуживаемого оборудования исчислялось сотнями.
Так как у нас были свои площадки, логично было разместить на них и своё оборудование для майнинга, лично у меня было оборудование для майнинга Эфира, Биткойна и Лайткоина.
Поэтому есть понимание о стоимости оборудования, цене размещения или обслуживания оборудования, затраты на электроэнергию и охрану.
К расчётам:
На сегодня, октябрь 2023 г., я провёл мониторинг сайтов по продажи майнинг-оборудования, для себя выбрал бы наиболее перспективное оборудование, что это значит?
Это когда хешрейт оборудования (его вычислительная мощность) потребляет минимальное количество электроэнергии на единицу мощности.
Такое оборудование прослужит дольше, так как оно сможет пережить повышение сложности майнинга и низкие курсы добываемой монеты.
Таким образом я выбрал оборудование по добычи Биткойна с мощностью 257 TH/s и потребляемой электроэнергией 5300 W, с водяным охлаждением.
Название писать не буду, чтобы исключить рекламу.
Стоимость данного оборудования на текущий месяц, в среднем 500000 рублей.
Для минимизации обслуживания текущих затрат и диверсификации в случае поломки одного из майнеров, в расчёте буду учитывать две единицы техники.
А также поясню почему я выбрал именно водяное охлаждение, это связанно с удобством размещения и экономией на электроэнергии.
Майнинг-оборудование очень шумное, в квартире и даже на даче его не поставишь, проблемы с соседями и притяжение грабителей вам обеспечены.
Поэтому придётся отдать оборудование в майнинг-отель, первое, это риск потерять дорогостоящее оборудование, так как чаще его увозят на очень отдалённые площадки, второе, цена за обслуживание будет примерно 6-7 руб. за кВт (включает обычно обслуживание и электроэнергию). И Третий минус, при поломке вы не будете уверенны что это реальная поломка а не вина обслуживающих специалистов, но платить придётся вам. А ломается оборудование часто, когда у вас 1-5 устройств, вы это не сильно замечаете, но у меня опыт обслуживания сотен устройств, и я понимаю как часто они ломаются.
В случае с водяным охлаждением, оборудование можно разместить в квартире или на даче под присмотром, но тут на ваш страх и риск, в некоторых регионах майнить дома нельзя, можно нарваться на штраф.
При домашнем майнинге цена на электричество будет намного ниже чем на пром. площадках, там цена может быть 6-8 рублей (дешёвый тариф).
В частном секторе от 4 до 6 рублей, в среднем в расчёте принял 5,15 руб. за кВт, так как у меня в квитанции такая сумма.
Но возникает дополнительные затраты на охлаждение, и тут два варианта, первое, берём воду из центрального водоснабжения, цена за куб холодной воды с учётом водоотведения примерно 70 рублей, в месяц на постоянную проливук принимаю примерно 200 м. куб.
Это примерно 14000 руб. в месяц на охлаждение двух устройств.
Теперь необходимо понять сколько нам приносят эти устройства в текущем времени, для этого есть несколько калькуляторов доходности майнинг-устройств, я использовал сервис nicehash, так как давно уже им пользуюсь.
И так, сервис выдал мне такую таблицу:
За месяц мы бы заработали на выбранном оборудовании примерно 71000 руб. за минусом расходов на электроэнергию.
Вычитаем расходы на охлаждение, 71000-14000 = 57000
Наша чистая прибыль в месяц 57000 руб.
Для того чтобы не учитывать сложность сети и колебания курса биткойна (при высоком курсе будет больше доход, но при низком иногда приходится отключать оборудование так как электричество дороже добычи), принимаем среднюю сумму немного выше текущей, округлим до 60000 руб.
60000 рублей в месяц очень даже неплохо!
Но не забывайте, эти деньги ещё не прибыль, а покрытие затрат на оборудование (окупаемость).
Рассчитаем окупаемость:
Ранее мы приняли в работу два устройства по 500000 руб. за единицу, и того 1000000 рублей вложений.
1000000/60000=16,66
Получается 16 месяцев окупаемости.
Это почти полтора года.
Но понимая что через полтора года будет завершение цикла, вполне вероятно что за это время вы только вернёте свои вложения, сколько и вообще заработаете ли не понятно.
Но да, если не тратить намайненый биткоин и продать его на пике, вы так и так будете в плюсе.
Возможно даже не только вернете вложенные средства, но и приумножите в два раза.
Но это если вы поймаете пик цены, что удаётся 1% инвесторов.
И так, представим что вы тот 1%, и с 1 мил. руб. успели сделать за 1,5-2 года 2 мил. руб.
100% прибыли примерно за 2 года работы!
! Идеальный вариант если у вас за это время не украли оборудование, оно не сломалось, отключений электроэнергии не было, и вы не привлекали специалиста для настройки и мониторинга работы, представим что вы спец в майнинг-оборудовании.
И самое главное! Вам удалось продать не только биткоин по высокой цене, но и оборудование вы продали тоже по цене покупки (да это возможно даже с учётом, что оно не новое, так как если продать оборудование на хайпе, можно не потерять в цене), но это сделать сложно, так как будут преследовать мысли что - «это не пик хайпа и я ещё заработаю на этом оборудовании». Доходит до того что люди продают свое оборудование когда оно просело в цене в два три раза.
Теперь берём те же вложения и делаем расчёт по работе с DeFi проектом, а именно размещение ликвидности на децентрализованных биржах:
1 000 000 руб. это примерно $10 000 (для удобства расчёта)
Инвестирую $10 000 в два пула ликвидности с целью получения прибыли в виде комиссий от обмена активов участниками децентрализованной биржи, в нашем случае это Uniswap, это одна из нескольких бирж с которыми мы работаем.
Чтобы не быть голословным, опираясь на результаты которые я публикую в реальном времени последние три месяца у себя в телеграмм группе https://t.me/iQinvestTeam :
- за Август прибыль 32%
- за Сентябрь прибыль 16%
- за Октябрь прибыль 33%
Средний показатель за 3 месяца – 27%
Но у меня есть и личная, годовая статистика которую я не публиковал, в среднем по году, с учётом двух очень слабых месяцев, получилось 13% в месяц (один месяц был 3% второй 0% так как мои активы были вне диапазона цены, проще говоря они не участвовали в работе, но эти месяцы я так же учёл).
Таким образом у нас есть минимальный средний месячный доход, на него и будем ориентироваться.
Расчёт месячного доходности от инвестиционного портфеля стоимостью в $10000:
10000*0,13=1300
$1300 или 125000 руб.
Затраты на содержание и обслуживание 0 руб.
Период окупаемости 0 дней. Так как мы можем в любой момент вывести прибыль и свой актив.
И того:
- Зарабатывать начинаем с первых дней работы с DEX биржами!
(нет периода окупаемости в 1,5 года, как в майнинге)
- Отсутствие рисков присущих работе с майнинг-оборудованием!
- Все активы под личным контролем на своём кошельке в любом месте мира!
- Доходность с актива в 1000000 руб.:
- Майнинг - 60000 руб. (не учитывая окупаемость)
- DeFi - 125000 руб.
p.s.
Я предполагал что DeFi интереснее, но что на столько, даже удивился!
При этом отсутствует проблема с железом, постоянная возня с оборудованием по ремонту, настройки, мониторингу.
Но в защиту майнинга могу сказать, если ваша цель не только прибыль от инвестиций, но и получение бесплатного, условно бесплатного тепла, для отопления дачи, или круглогодичной теплицы, то майнинг интересен. Правда, необходимы дополнительные вложения.