Ранее в своих публикациях на канале «Записки прокурорского следака»я уже неоднократно «затрагивал» такую насущную для многих тему, как «ТЕЛЕФОННЫЕ МОШЕННИКИ». В продолжении этого раздела о данном «Виде преступлений» хотелось бы ввести в курс читателя, а может быть кого – то и ПРЕДОСТЕРЕЧЬ от угрозы легко попасть под уголовную ответственность, в случае осуществления действий, которые в настоящее время Законодателем оценены, как «ДРОППЕРСТВО».
ДРОППЕР – это человек (по сути, соучастник различного вида мошенников), оказывающий им содействие в обналичивании, а также в ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДА денежных средств с одной банковской карты на другую.
Согласно ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей»
1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно СБЫТ поддельных платежных карт,
распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ, ЭЛЕКТРОННЫХ НОСИТЕЛЕЙ ИНФОРМАЦИИ, технических устройств, компьютерных
программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема,
выдачи, перевода денежных средств, -
(в ред. Федерального закона от 08.06.2015 N 153-ФЗ)
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет ЛИБО
ЛИШЕНИЕМ СВОБОДЫ НА СРОК ДО ШЕСТИ ЛЕТ лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной
платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.
(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
ТЯЖКОЕ ПРЕСТУПЛЕНИЕ!!!
А теперь давайте попробую перевести на русский язык и поясню, почему я выделил вышеуказанные слова и словосочетания.
В настоящее время (согласно активно складывающейся практике привлечения к уголовной ответственности) к ЭЛЕКТРОННЫМ НОСИТЕЛЯМ ИНФОРМАЦИИ, правоохранители относят банковские карты (как правило в преступлениях используются дебетовые), а также так называемые ДБО(дистанционное банковское обслуживание), а именно СИМ-карты, которые при заключении Договора с Банком привязываются к соответствующему счету, через который впоследствии возможно ДИСТАНЦИОННО, проводить различные банковские операции (переводы денежных средств и т.д.).
А теперь ближе к делу. Представим ситуацию, при которой к некому гражданину по имени «Вася», поступает предложение о возможности «легкого» заработка (как правило, дистанционно через мессенджер «Телеграм»)… Для этого Васе нужно всего лишь открыть на СВОЙ ПАСПОРТ расчетный счет в банке, получить дебетовую карту и привязать к счету выданную Васе «Работодателем» Сим – карту. Одним словом, проще не бывает… После всех этих телодвижений, Васе нужно лишь отдать полученную банковскую карту и «симку» вышеуказанному «Работодателю» и получить свой Гонорар…
При этом «Работодатель» обязательно расскажет Васе, что криминального в этом ничего нет, а карточка ему нужна лишь для того, чтобы «законно» выводить деньги с различных БИРЖ, проводить операции по покупке КРИПТОВАЛЮТЫ либо осуществлять деятельность ФИРМЫ и немножко «снижать» налоги… Вообщем легенд хватает всяких разных.
В итоге Вася уже заранее почуяв ХАЛЯВУ стремительно бежит в Банк и делает все как его попросил «Работодатель». При этом Вася не думает, что при данном оформлении (в момент подписания кучи бумаг в банке, в содержание которых он не вдается), Васек помимо всего прочего и обязуется НИКОМУ НЕ ПЕРЕДАВАТЬ оформленные ЭЛЕКТРОННЫЕ НОСИТЕЛИ ИНФОРМАЦИИ (дебетовую карту, и СИМ-карту).
Далее, ТЕЛЕФОННЫЕ мошенники, получив от Васи желаемое, уже дистанционно используют Васины карты в своих преступных целях и «кидают» потерпевших на достаточно крупные суммы, исчисляемые порой в СОТНЯХ и МИЛЛИОНАХ рублей!
А далее события развиваются следующим образом... В один прекрасный момент денежные средства поступившие на расчетный счет Васи, ну предположим в размере 200.000 рублей (в результате успешно проведенной телефонными мошенниками операции при "разводе" очередного потерпевшего на деньги), "замораживаются" Банком. Дело в том, что определенные банковские программы настроены по определенным критериям на так называемые "СОМНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ", в связи, с чем Банк вправе "заморозить" деньги на счете.
После этого, мошенники, у которых Вася уже "сидит" на "коротком поводке", отправляют этого товарища в Банк, чтобы он обналичил в кассе "свои кровно заработанные". В Банке сотрудники задают Васе резонный вопрос (практически по Владимиру Семеновичу Высоцкому):
- Откуда деньги, Зин?
Последний естественно ничего не может пояснить по поводу того, откуда ему недавно пришли 200.000 рублей, поэтому сразу же бедолага Васек передается в службу Безопасности Банка, которая тут же передает Васю в руки оперативных сотрудников полиции... Далее в отношении Васи возбуждается уголовное дело по ст. 187 УК РФ... Ибо "НЕ ЗНАНИЕ ЗАКОНА НЕ ОСВОБОЖДАЕТ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ"...
За совершение данного преступления Вася имеет реальную возможность получить срок и реально отправиться в "места не столь отдаленные", поскольку преступление относится к категории ТЯЖКИХ!
Кстати еще одним "ПРИЯТНЫМ БОНУСОМ" для Васи явится то обстоятельство, что помимо судимости, он в придачу получит и ИСК от потерпевшего, который будет поддержан в суде прокуратурой, на взыскание с Васи тех самых 200.000 рублей, а возможно и больше, поскольку Вася, с точки зрения закона, уже как бы является соучастником в мошенничестве... Как бы потому что уголовное дело по ст. 159 УК РФ (мошенничество) в отношении него не возбуждается, но денежки потерпевшему он возместить будет обязан, так как именно по его счету, карте и ДБО мошенники проводили свои преступные операции.
Теоретически впоследствии Вася будет иметь право предъявить к мошенникам регрессный иск (право обратного требования) (когда уже сам рассчитается с потерпевшим) о взыскании с них в свою пользу тех самых 200.000 рублей. Но реально Васе это посчастливится сделать Если и Тогда, Когда этих мошенников фактически установят...