В феврале 1995 года произошел громкий крах одного из старейших британских банков Barings из-за финансовых махинаций трейдера Ника Лисона. Этот случай вошел в историю как одна из крупнейших финансовых афер и пример того, как действия одного человека могут обанкротить целый банк. Давайте разберемся в причинах, ходе и последствиях этого громкого инцидента.
Кто такой Ник Лисон и как он стал трейдером Barings
Ник Лисон был талантливым 28-летним трейдером банка Barings в Сингапуре. Он успешно спекулировал на бирже Сингапура и принес банку прибыль $10 млн за полгода. У Лисона не было специального финансового образования. Банк доверял ему из-за успехов и не контролировал его операции. Лисон имел репутацию вундеркинда и вел роскошный образ жизни, что не насторожило руководство.
Как Лисон проводил махинации на бирже и скрывал убытки
Лисон открывал все новые позиции на бирже, используя кредитный плеч. Он делал огромные ставки на рост индекса Nikkei, что было чрезвычайно рискованно. Для сокрытия убытков Лисон фальсифицировал отчеты, в которых завышал прибыль и занижал риски. Также он открывал фиктивные счета, куда перечислял убытки. Руководство Barings доверяло Лисону и не контролировало его.
Как были обнаружены махинации Лисона
В феврале 1995 года на бирже произошел обвал индекса Nikkei. Лисон понес колоссальные убытки по открытым позициям. Ему уже не удавалось скрывать $1,3 млрд долга перед биржей в Сингапуре. Биржа обратилась напрямую в головной офис Barings в Лондоне, минуя Лисона. Там были шокированы, узнав реальное положение дел. Лисона немедленно уволили.
Последствия для банка Barings
После обнаружения долга Barings не смог его покрыть и обанкротился. Банк с 237-летней историей, финансировавший Наполеона и королеву Викторию, прекратил существование. 8 тысяч сотрудников банка потеряли работу. Акции Barings обесценились. Банк выставили на торги и продали за 1 фунт конкуренту ING.
Расследование дела и наказание Лисона
Лисона арестовали по обвинению в мошенничестве. Он сотрудничал со следствием и признался в махинациях. Суд приговорил 28-летнего трейдера к 6,5 годам тюрьмы. Лисон был признан единственным виновным. Руководство Barings обвинений не получило. Лисон был освобожден досрочно через 4 года за примерное поведение.
Выводы из этого инцидента
История Лисона и Barings показала, что действия одного человека могут обанкротить даже надежный банк. После краха Barings были ужесточены правила финансового контроля и отчетности. Банки стали внимательнее относиться к действиям трейдеров. Этот инцидент вошел в учебники как пример опасности чрезмерного доверия и отсутствия контроля в финансовой сфере.
Заключение
Таким образом, история грандиозных махинаций трейдера Ника Лисона, обанкротившего знаменитый банк Barings, до сих пор служит громким предупреждением о важности контроля за действиями финансистов со стороны банков. Этот инцидент показал, что мошенничество и алчность одного человека могут погубить даже самую респектабельную финансовую организацию с многовековой историей.