Давненько я сюда не писал, было много работы, но о своем инвестиционном портфеле я не забываю.
Напомню основную идею - я ежемесячно пополняю портфель на небольшую сумму и инвестирую ее. Изначально это было 3000 рублей в месяц. Сейчас это по 5 000 рублей в месяц. А также реинвестирую полученный доход - дивиденды, купоны и т.д. Возможно что-то пропустил из последних дивидендных выплат, так как они были совсем маленькими.
Цель проекта - изучение темы инвестиций, получение опыта, получение дополнительного и желательного регулярного пассивного дохода с инвестиционных инструментов.
Все описанное в настоящей статье не является инвестиционной рекомендацией. Автор делится своим личным мнением, но никому его не навязывает, вы всегда можете высказать свое мнение в комментариях.
Последний раз, оказывается, я писал в конце 2022 года и тогда мой портфель составлял 100 000 рублей и был в минусе на 21%. Но с тех пор многое изменилось.
На текущий момент в портфеле примерно 192 000 рублей и приложение показывает доход + 11,34 %. При этом большая часть пополнений никуда не вкладывалась, ничего не продавалось. Состав портфеля сейчас такой:
- 138 235,15 рублей (72%) - в акциях
- 53 612,94 (28 %) - рубли
То есть с января по октябрь 2023 года мне удалось немного накопить кэша, который в ближайшее время пойдет на покупки, но об этом в следующем посте.
Сегодня постараюсь проанализировать текущий портфель и состояние рынка.
Состояние портфеля
В портфеле на текущий момент 25 эмитентов со следующим распределением и примерной текущей доходностью (по мнению брокера):
- Сбербанк 120 шт, +68%
- ГМК Норникель 1 шт, +18%
- МТС 40 шт, -7,5%
- Газпром 60 шт, -3%
- Северсталь 6 шт, +67,5%
- Башнефть (ап) 5 шт, +34,5%
- Татнефть (ап) 12 шт, +24,5 %
- Лукойл, 1 шт, +83%
- Сургутнефтегаз (ап), 100 шт, +50%
- Новатэк, 3 шт, +56%
- Банк ВТБ, 150 000 шт, -48,5%
- Детский мир, 40 шт, -33,5 %
- Юнипро, 1000 шт, -13%
- ММК, 40 шт, -10,5%
- НЛМК, 10 шт, +20%
- Московская биржа, 10 шт, +37%
- Роснефть, 3 шт, -7%
- АФК Система, 100 шт, -42%
- Русгидро, 2000 шт, +9,3%
- Ростелеком (ап), 20 шт, +11%
- Группа ЛСР, 2 шт, +13%
- Сегежа групп, 200 шт, -44%
- Мвидео, 5 шт, -60%
- Нижнекамскнефтехим (ап), 10 шт, -17,5%
- Алроса, 10 шт, -38,5%
Как видно, есть удачные вложения, есть также и большие минусы, все акции покупались под дивиденды, но ситуация в стране менялась, кто-то снизил, отменил или перенес дивиденды, кто-то наоборот выплатил больше.
Текущая ситуация
Индекс Мосбиржи за последний год вырос примерно с 2200 пунктов до 3200 пунктов, несмотря на все сложности.
Ключевую ставку 27 октября 2023 года подняли до 15 %
Доллар снизился до 92 рублей, нефть 88 $.
Выводы
По текущей ситуации сложно предсказать как она будет развиваться, для себя я сделал следующие выводы:
1. Нужно продолжать регулярно пополнять свой инвестиционный портфель.
2. Деньги должны работать и приносить дополнительный доход, а не просто лежать на счете.
3. В периоды нестабильности акции становятся сильно волатильными, поэтому желательно разбавить портфель более консервативными инструментами.
4. Учитывая повышение ключевой ставки, сейчас можно обратить внимание на облигации и зафиксировать неплохую доходность.
Как у вас идет процесс инвестирования? Удается ли регулярно пополнять портфель? Какие инструменты приобретаете? Всем желаю успешных инвестиций!
#инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды