За пять лет нахождения в статусе инвестора было подготовлено и испробовано несколько таблиц, которые мне помогали вести учёт финансов.
Сейчас я вывел идеальные для меня таблицы, которые позволяют ответить на главные вопросы в инвестировании и оценить инвестиционные результаты.
Итак, вы уже знаете, что я пришёл к тому, что самый удобный и лёгкий способ ведения финансов это таблицы google. Несколько участников могут вести одну таблицу одновременно и прямо с мобильных телефонов. Мобильность в этом случае - очень удобный вариант.
Итак, давайте начнём. Буду писать вопросы и ответы в виде таблиц на них.
Сколько стоит портфель сейчас?
Колонки разбиты по инвесторам: я пишу имена и у каждого инвестора список счётов и субсчетов. Удобно, у каждого есть своя зона ведения счета. В конце итог подсчитывается автоматически.
Колонка "долив" нужна что-бы фиксировать ежемесячные пополнения по всём счетам по каждому инвестору.
Сколько денег поступило в виде прибыли?
В таблице фиксируем сумму купонов, дивидендов в очищенном от налогов виде. Для себя завели колонку с НДФЛ так как эти доходы мы реИнвестируем в новые активы.
Кстати, мы все доходы инвестируем в активы. Ничего не выводим. Так увеличиваем силу капитала.
Сколько у нас долгов осталось?
Да, у нас есть ипотека и долги родственникам. Ипотечный долг медленно снижается, а вот долг родственникам пора бы и отдать.
Как изменился размер капитала?
В таблице автоматически считается изменение стоимости капитала. Можно понять, что в прошлом месяце портфель подрос или упал. Тут не считаются суммы, которые были добавлены за счёт долива в текущем месяце. Таким образом рост или падение цены не будет учитывать доливы.
В целом у меня так.
Кстати всё эти таблицы располагаются на одном листе!
А какие таблицы ведете вы?