Доброго времени суток уважаемые подписчики канала Зауральский инвестор.
Сегодня разберу функционал сайта izi-invest.ru, который помогает инвесторам следить за состоянием своего портфеля.
Начнем с того как этот сайт себя позиционирует:
Является ли данный сайт альтернативой расчету в Excel? Это вопрос, конечно, интересный, потому что каждому нужен свой отчет, подстроенный под себя любимого. Это я по себе знаю.
Портфель можно создать, действительно, одной кнопкой. И что для меня очень важно, это можно создать большое количество портфелей. По крайней мере, свои четыре портфеля создал без каких-либо проблем.
Подтверждаю импорт сделок из отчетов брокеров (а их у меня три). Поддерживает Зеленого, Синего и Красного брокеров 100%. После того, как импортировал отчеты, все цифры сошлись до копеек. Только с БС№1 у красного брокера есть небольшие расхождения, но это скорее всего потому что на нем есть вражеские 23 цента.
Посмотреть полный расклад по портфелю можно, отражается вся прибыль или убыток, выплаченные купоны и дивы, доходность и т.д. ( об этом чуть позже).
Что мне понравилось так это объединение портфелей. Нажал одну кнопку, выбрал портфели, какие нужно, и вуаля, показываются отдельным объединенным портфелем. Это для меня большущий плюс (с моими четырьмя портфелями).
Можно посмотреть состояние портфеля на любой день с момента открытия, узнать какая была доходность, какие выплаты получены и т.д.
График состояния портфеля тоже полезен, отмечены все выплаты, сделки, пополнения.
Бесплатно и без ограничений? Возможно. Пользуюсь данным сервисом около недели. На две недели безрекламный период, далее будет показываться реклама, которую можно отключить за 50р в месяц (есть ссылка на отключения рекламы на месяц – см. в конце статьи) или за 1.500р навсегда.
Пока пользуюсь так, дальше будет видно.
Далее пробежимся по основным вкладкам портфеля на основании Демо портфеля:
Сводка
Портфель
Сделки
Закрытые
События
Календарь
График
Структура
Балансировка
Начнем по порядку.
🐶Сводка
В этом разделе представлены различные данные по портфелю, такие как: баланс, сколько в акциях и облигациях, наличность, доходность портфеля за сегодня, сколько инвестировано и выведено, оборот по портфелю, доходность портфеля всего и отдельно по акциям и облигациям, полученные купоны и дивиденды, комиссии и налоги и т.д.
🐱Портфель
Здесь состав портфеля и вся информация по бумагам (сколько, какие, рост, падение, дивы и купоны по каждой, доходность по каждой и т.д.).
🐭Сделки
Тут все просто: когда и сколько внес на счет или вынес с него). Какие были сделки. Можно посмотреть за все время или по годам. Есть возможность отфильтровать по компаниям или сделкам.
В этом разделе можно добавить сделки вручную или загрузить отчет брокера. У меня БС№1 переехал от синего брокера к красному, поэтому в один портфель загружал отчеты разных брокеров. Всё отлично. И вообще все сделки по всем моим портфелям за почти три года завел за полчаса. Это включая выгрузку отчетов от брокеров и загрузка за сайт.
🐹Закрытые
Показывает закрытые позиции, плюс и минус по каждой позиции, доходность, также можно сделать за весь период, или по годам. Или отфильтровать.
🐰События
В этом разделе можно посмотреть выплаты по бумагам. Отдельно дивиденды, отдельно купоны, отдельно прочие (погашения, амортизации) и график выплат по годам. В таблицах опять таки можно сделать фильтровку, а на графике убирать отдельные выплаты (чистые или грязные, купоны или дивиденды или общие выплаты).
В моих портфелях показывают предстоящие выплаты: дивиденды (утвержденные или рекомендованные по моим бумагам, нет прогнозных), купоны (только на ближайший год), прочие выплаты (тоже только на ближайший год).
🦊Календарь
Тут указываются дивидендный и купонный календари. Дивиденды – утвержденные и рекомендованные на данный момент. Плохо, что нет прогнозных. Купоны – по всем бумагам.
🐻График
Тут две вкладки: баланс и доход. Во вкладке баланс можно посмотреть доходность портфеля и сравнить его с индексами или с другими портфелями. Во вкладке доход можно посмотреть рост стоимости бумаг на любую дату, выплаченные купоны и дивиденды или другие выплаты.
🐼Структура
В этом разделе в основном графики:
Общая структура - может быть в линейной или круговой диаграмме. Здесь разделение на акции, облигации, фонды, наличность, валюту.
Все бумаги – также может быть в линейной или круговой диаграмме. Здесь распределение портфеля по отдельным бумагам. Что мне не нравится, так это то, что все бумаги вперемешку, нет разделения на акции, облигации, фонды.
По категориям – разделение портфеля по отраслям. Категории можно редактировать.
По валютам – ну тут все понятно. Валюты тоже можно редактировать.
По странам – в данный момент времени не сильно актуально.
Акции – распределение портфеля акций по отдельным компаниям. Может быть круговая и линейная. Если компаний много, то в круговой названия накладываются друг на друга, поэтому лучше смотреть линейную.
🐻❄️Балансировка
В этом разделе есть две вкладки: по категориям (отраслям) и по странам. Можно задать процент по каждой отрасли, или компании и таблица покажет, что необходимо купить или продать.
Есть возможность экспортировать портфель в Excel или другой формат со всеми данными, такими как: сделки, выплаты, доходности, сроки владения бумагой и т.д.
🐯Вывод
Функционала сайта izi-invest.ru довольно приличный. Мне особенно понравилось, что можно объединять все портфели в один итоговый. Так же порадовало автоматическое добавление сделок из отчетов брокеров (в отличии от smart-lab или investmint, где все нужно делать ручками). Все точно до копейки.
Не очень нравятся графики во вкладке доход. Какие-то странные перепады когда на одном графике показываются купоны и дивиденды и рост бумаг.👇
Также напрягает отсутствие прогнозных дивидендов на год вперед. Конечно, все это приблизительно, но хоть что-то. Если сделают, то можно будет отказаться от сайта Investmint.ru. Кстати сейчас там сделали хорошую табличку на год вперед и можно наглядно посмотреть когда и кто выплачивает дивиденды.
Еще немного напрягает, что будет с рекламой. Буду дальше юзать и смотреть что дальше. Если не будет сильно мешать, то однозначно продолжу пользоваться.
Сайт подтормаживает при переключении портфелей, что не есть хорошо. Может это только у меня, потому что портфелей много? А может и нет, но грузится долго.
Ничего не может быть идеальным, поэтому всё равно продолжу искать сервис, который меня полностью (я на это очень надеюсь) удовлетворит, и самое главное - будет бесплатным.
Забыл ещё написать, что у сайта есть телеграмм-бот, поэтому можно посмотреть и в телеге. Но по мне лучше на сайте, а в телеге смотреть только изменение общей стоимости портфелей (не пользуясь приложениями брокеров).
PS. Кстати, кто перейдет по ссылке https://izi-invest.ru/bonus/Asverus и достаточное время будет пользоваться сайтом, то мне и вам отключат рекламу на месяц. Не упустите возможность!