Комментарий к денежному переводу – это не просто сообщение. Это отметка со смыслом в официальном платежном документе. На которую могут обратить внимание банки или соответствующие государственные органы.
Закон о легализации (отмывании) доходов обязывает все банки проверять назначение платежей.
Естественно, это делает специальная автоматизированная система. А потому невинную, на взгляд обывателя, шутку в комментарии к переводу бот расценивает как сигнал к действию, что может обернуться в лучшем случае просто блокировкой карты, а в худшем – проблемами с законом.
Слова «аренда», «квартира», «съем» также должны быть под запретом для комментариев в денежных переводах.
Иначе такие поступления, особенно если они систематические, могут быть расценены как доходы, за которые получатель не уплачивает налог.
Не стоит также подписывать перевод словом «зарплата», «за работу» и т.д.
Для получения официальных заработных плат в каждом банке оформляется специальная карта. А когда деньги с вышеуказанными отметками приходят гражданам не на зарплатную карту, банк и этот перевод расценивает как подозрительный и блокирует карточку.