Доброго времени суток уважаемые подписчики и гости моего канала.
Последнее время, мне всё чаще стали попадаться статьи многих блогеров кто показывает свои портфели, сам я не сторонник публичности, но констатирую факт, что многие публикуют, и на что обратил внимание что у многих в портфеле по 30+ различных компаний.
Да если честно и в кругу общения, со многими поднимаем тему инвестирования, (благо много меня таких окружает) и у кого-то в портфеле 5-10 бумаг при портфеле в 10 млн. , а у кого-то 30 при всём портфеле менее миллиона.
Чтобы расставить все точки над "i", я выражу свою точку зрения.
Диверсификация - вкладывание средств в различные активы, или простым языком не клади яйца в одну корзину.
Поэтому диверсификация будем говорить честно просто необходима для защиты капитала (если говорить про портфель инвестора)
Но моя позиция, что диверсификация нужна при достижении портфеля определенного уровня, и размывать сильно тоже плохо.
Лично у меня, если не считать замороженные акции (т.к. я уже с ними попрощался) в портфеле всего 12 компаний.
3 из них пока не работают (НЛМК , ММК и Северсталь) и срок им до лета следующего года, до начала дивидендного сезона, если не опомнятся пойдут туда же куда и выше абзацем.
Полностью закрыл в этом году Норникель, АЛРОСА, (пока не вижу по ним дальнейших перспектив) РусАгро и Киви (расписки с иностранной пропиской, брал для стабильного поступления долларов, но из-за невозможности выплаты дивидендов продал) и банк Санкт-Петербург (думал у них уже потолок в росте, но ошибся), Мос. Биржа - расстроила по поводу дивидендов.
2 компании добавил в этом году и удалил ОГК-2 и Позитив Технолоджис, из-за возможной доп. эмиссии.
И вместо выбывших добавил Роснефть, Татнефть и Транснефть
Будем говорить честно пошёл перекос в сторону нефтянки, но пока интересных компаний не вижу.
Как видите в моём портфеле около 10 бумаг, это мне позволяет отслеживать новости по компаниям в портфеле и позволило оперативно выскочить из ОГК-2 и Позитива.
Да и ещё один весомый повод, почему я против "размазывания" портфеля.
Вот предположим, что у вас портфель в миллион и там присутствует 30 компаний, с одной стороны защита - полная диверсификация, но с другой стороны если в равных долях, то это где-то по 33 тысячи на одну компанию, а это в лотах немного 12 лотов Сбера, 4-5 акций Лукойла и ФосАгро, по 50-60 акций Роснефти и Татнефть, иными словами вроде дивиденды поступают намного чаще чем при наличии в портфеле 10 компании, но вот суммы от дивидендов не позволяют полноценно их реинвестировать, только с добавлением дополнительного капитала, а так даже может и на один лот не хватить.
Как видите портфель периодически ребалансируется, но и сильно в количественном выражении по отношению к компаниям не раздувается, за место выбывших приходят новые, есть конечно и старожилы которые с самого открытия, но это мой подход и причины по которым я так поступаю описал, кто-то может не согласиться и с его точки зрения будет прав.
Не является инвестиционной идеей, личное мнение автора.