Эта святая родилась в крестьянской семье в деревне на Тамбовщине. В 14 лет девушка ушла в Серафимо-Дивеевский монастырь, там она подвизалась почти тридцать лет. Не боялась никакой работы - была и портнихой, и косцом. После революции из монастыря сделали трудовую артель и монахинь предложили послать на уборку полей, которые принадлежали семьям красноармейцев. Пелагия на тот момент была членом совета монастыря, и она всячески пыталась защитить сестёр. За это она была арестована первый раз и приговорена к трем годам заключения.
Комиссия, которую направили в Дивеево, признала инокинь невиновными и восстановила в правах Пелагию и остальных членов совета монастыря. После этого монастырь до 1927 года существовал под видом трудовой артели. Но после этого началась полная ликвидация монастыря, стали проводиться повальные обыски и аресты. Пелагия и её старшая сестра Марфа стали жить при Нижегородских храмах: Марфа в сторожке при храме села Развилье Борского района, а Пелагия в сторожке при церкви села Воробьево Арзамасского района. Больше родные сестры так и не увиделись.
В 1937 году Пелагию снова арестовали и отправили в Карагандинский исправительный лагерь сроком на восемь лет. Она была уже очень пожилой и больной, но выполняла работу наравне со всеми. Её считали одной из лучших и старательных работниц. Умерла святая Пелагия 3 ноября 1944 года в лагерной больнице. Её похоронили на лагерном кладбище у поселка Жартас.
В 2001 году решением Священного Синода Русской Православной Церкви святая Пелагия Тестова включена в Собор новомучеников и исповедников Российских. День памяти святой Пелагии совершается 3 ноября, в день её блаженной кончины.