Оптимизация кассового потока является важной задачей для любого бизнеса. Избегая кассовых разрывов, вы можете существенно сократить операционные расходы и обеспечить бесперебойную работу своей компании.
В этой статье мы рассмотрим то, как спрогнозировать кассовый разрыв и предотвратить финансовые трудности.
Что такое кассовый разрыв простыми словами?
Кассовый разрыв - это временная нехватка денег на обязательные расходы.
Если у вас не хватает денег на оплату аренды помещения, закупку сырья или зарплату сотрудникам, потому что клиент вовремя не оплатил счета, то эта статья точно для вас!
Как спрогнозировать кассовый разрыв и не влезть в долги?
Для начала необходимо подготовить два отчета: отчет о движении денежных средств (ОДДС) и платежный календарь. Отчет о движении денежных средств позволяет отслеживать ваши финансовые потоки и фиксировать остаток денежных средств на утро текущего дня. Платежный календарь, в свою очередь, содержит информацию о предстоящих платежах и счетах, которые должны быть оплачены.
Далее, ежедневно совмещайте остаток на утро текущего дня в ОДДС с актуальными данными платежного календаря на сегодняшний день, затем на месяц или квартал. Этот процесс позволяет спрогнозировать ситуацию, когда остаток по платежному календарю уйдет в минус – наступит именно тот момент, когда возникнет кассовый разрыв.
Можно ли автоматизировать этот процесс?
Да, существуют различные сервисы автоматизации у нас на платформе, например, "ФинДиректор" от КУБ24. С сервисом вам доступен список новых возможностей для упрощения управления кассовым потоком:
- Автоматический сбор данных из банков, 1С, Excel, маркетплейсов, ОФД и CRM; - Отчет о Движении Денежных Средств; Платежный календарь;
- Отчет о Прибылях и Убытках, Консолидация отчетов по нескольким ООО и ИП;
- Построение финансовой модели и многие другие.
А если ваш оборот составляет до 3 млн. руб. в год, для вас действует специальное предложение - бесплатный тариф "ФинДиректор – СТАРТ". Для подключения к сервису необходимо подать заявку по ссылке: https://espb.pro/product/421
После подачи заявки, с вами свяжется менеджер. Назовите промокод "eSPB.PRO + KUB24" и активируйте бесплатный тариф.
Так, путем систематического контроля и использования специализированного сервиса "ФинДиректор", вы сможете избежать финансовых трудностей и обеспечить стабильную работу вашего бизнеса без переживаний о том, чем платить по счетам.
Реклама. ООО «Куб-24», ИНН 2461034936. erid: 2Vtzqwnny5x
