В последнее время набирает популярность удаленная продажа валюты через интернет – быстро, удобно, без лишних переплат. Однако такие сделки несут повышенные риски мошенничества. Чтобы обезопасить себя при продаже валюты онлайн, нужно выполнить ряд проверочных мероприятий и проявлять должную осмотрительность. В этой статье речь пойдет о том, как грамотно подойти к выбору контрагента, провести предварительную проверку, оформить и провести сделку по продаже валюты онлайн, минимизировав риск столкнуться с мошенниками.
Основные аспекты:
- Признаки мошеннических схем при продаже валюты онлайн
- Проверка контрагента перед сделкой
- Требования к документам и реквизитам
- Особенности заключения договора купли-продажи валюты
- Гарантии безопасности расчетов по сделке
- Способы передачи валюты покупателю
- Как действовать в случае подозрений на мошенничество
Рассмотрим подробно, как обезопасить продажу валюты онлайн и избежать встречи с жуликами.
Признаки мошеннических схем при продаже валюты онлайн
- Предложение невероятно выгодных условий по курсу
- Требование предоплаты или передачи валюты до расчетов
- Давление и торопливость в принятии решения о сделке
- Отсутствие офиса, юридических реквизитов контрагента
- Предложение нестандартных схем расчетов, отличных от договора
- Привлекательный внешний вид сайта при отсутствии реальных лицензий и документов
- Обещания гарантированной прибыли, уверения в полной безопасности
Это основные признаки, указывающие на потенциальное мошенничество.
Проверка контрагента перед сделкой
- Проверить регистрационные данные, историю и репутацию компании
- Убедиться в наличии лицензии на работу с валютой Центробанка
- Ознакомиться с отзывами реальных клиентов этой компании
- Попросить фото офиса, документы, подтверждающие законность деятельности
- Изучить условия договора на предмет «подводных камней»
- Навести справки об этой компании в полиции, Центробанке
- Лучше иметь дело с крупными проверенными организациями
Это поможет избежать мошенников при продаже валюты.
Требования к документам и реквизитам
- Паспортные данные и ИНН физлица, все реквизиты юрлица
- Копии учредительных документов, лицензии на работу с валютой
- Номер расчетного счета в банке и прочие банковские реквизиты
- Адрес местонахождения офиса компании, номер телефона
- Сведения о руководителях, владельцах, деловой репутации компании
- Данные о государственной регистрации юрлица
- Всё должно быть зафиксировано в письменном договоре между сторонами
Это поможет подтвердить законность деятельности контрагента.
Особенности заключения договора купли-продажи валюты
- Указать полные паспортные данные и реквизиты сторон
- Прописать сумму сделки, курс, размер комиссии, сроки расчетов
- Оговорить способ передачи валюты и реквизиты кошельков
- Указать гарантии возврата средств в случае мошенничества
- Прописать штрафные санкции за нарушение условий
- Подписать договор обеими сторонами, получить экземпляр
- Проверить соответствие договора законодательству о валютных сделках
Гарантии безопасности расчетов по сделке
- Наложенный платеж при передаче наличных денег и документов
- Проведение расчетов через гарантийный аккредитив в банке
- Использование платежных систем с защитой от мошенничества
- Поэтапность расчетов - сначала покупатель вносит часть суммы
- Фиксация процесса приема-передачи валюты и расчетов на видео
- Привлечение эскроу-агента из числа юридических компаний
Это обезопасит от мошенничества при проведении расчетов.
Способы передачи валюты покупателю
- Личная встреча в офисе компании
- Отправка ценной посылкой с наложенным платежом и уведомлением
- Передача через инкассаторскую службу
- Банковский перевод на счет покупателя после поступления всей суммы оплаты
- Использование платежных систем с функцией надежного эскроу
- В приоритете - безналичные расчеты и репутация посредников при передаче валюты
Как действовать в случае подозрений на мошенничество
- Собрать все доказательства недобросовестности контрагента
- Обратиться с заявлением в полицию с требованием возбудить уголовное дело
- Направить претензию контрагенту с требованием вернуть денежные средства
- Обратиться в суд с иском о взыскании убытков и компенсации морального вреда
- Оставлять негативные отзывы о мошенниках в сети, предупреждать других
- Добиться занесения мошенников в черные списки недобросовестных участников рынка
- Не стесняться обращаться за помощью к юристам, правоохранительным органам
Заключение
Итак, продажа валюты онлайн может быть удобным и выгодным способом конвертации средств при соблюдении мер предосторожности. Главное - тщательно подойти к выбору контрагента, убедиться в его надежности, использовать безопасные схемы расчетов. Соблюдение перечисленных рекомендаций позволит минимизировать риск столкнуться с мошенниками при продаже валюты через интернет.