В России растет количество фальшивых финансовых организаций. За последний год их число увеличилось на 2,5 тысячи по всей стране. Главная задача таких контор – не только обчистить граждан до последней копейки, но и овладеть дорогостоящим залоговым имуществом – домами, квартирами, автомобилями. Кроме того, мошенники требуют, чтобы люди брали кредиты и перечисляли деньги на счета подложных «финансистов».
«За 2023 год на территории Российской Федерации выявлено 2,5 тысячи новых ненадежных финансовых организаций. Всего в стране их около 11 тысяч. Причем у них постоянно появляются «дочки», – сообщила эксперт управления противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Анастасия Шапель.
В настоящее время основными видами нелегальных финансовых организаций являются финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг. Кроме того, мошенники часто маскируются под ломбарды, комиссионные магазины, которые предоставляют услуги с правом обратного выкупа имущества.
«Эти организации нацелены на отъем денежных средств у населения, даже если сами предлагают потребительские займы. Договоры составляются таким образом, чтобы так или иначе забрать заложенное имущество. Займы даются под большие проценты и под залог. Это касается движимого имущества и даже единственного жилья», – рассказывает Анастасия Шапель.
Особенно цинично действуют мошенники, которые предлагают гражданам вложить денежные средства в ценные бумаги или заняться иной инвестиционной деятельностью.
«Например, гражданин скачивает приложение или пользуется специальной платформой, которая имитирует до определенного момента финансовую трейдерскую деятельность. Когда гражданин вложил большую сумму и хочет вывести свои деньги, это не удается сделать», – поясняет эксперт.
На платформах случаются «технические сбои», проект предлагает оплатить комиссии и проценты.
«Когда человек понимает, что его обманули, он уже теряет как свои, так и заемные денежные средства», – говорит Анастасия Шапель.
Выявить нелегалов можно лишь несколькими надежными способами.
«Все легальные участники финансового рынка должны иметь разрешение на свою финансовую деятельность. Они должны состоять в реестре Банка России», – говорит Анастасия Шапель.
Способы проверки финансовых организаций
- Проверить организацию по реестру Центрального Банка РФ. Данные об организации должны быть размещены на сайте финансового института.
- Узнать и сверить лицензию на право ведения финансовой деятельности.
- Проверить контору по списку неблагонадежных организаций, который составляет ЦБ РФ.
- Внимательно читать договор. Мошенники составляют их так, чтобы потребитель платил огромные проценты и в результате потерял имущество.
Операции с ценными бумагами на территории России подлежат строгому лицензированию. Как правило, все платформы, сайты и мобильные приложения с возможностью инвестирования являются фальшивыми.
Потребитель «заглатывает крючок», когда ему якобы начинают приходить проценты с вложенных денег. Однако вывести полученные «доходы» он не может. При мошеннических схемах «инвестирования» в ценные бумаги граждане теряют все вложенные средства.
Важно помнить, что вести деятельность с ценными бумагами имеют право лишь лицензированные юридические лица.
Гражданам нужно попытаться забрать свои денежные средства, как только появились сомнения в методах работы «финансовой» организации.
«Не продолжать контакты с такой организацией. Особенно если вам предлагают оплатить налоги и комиссии за якобы полученные доходы от инвестиций. Помните, что вкладывать можно бесконечно – как свои, так и заемные средства. В этом и состоит главная цель мошенников. При возникновении проблем нужно незамедлительно отправляться в правоохранительные органы с указанием всех реквизитов проводимых операций», – ремондуют эксперты.
Ранее сообщалось, что на Среднем Урале сотня финансовых псевдоконтор обирает граждан до копейки.
Фото: ФедералПресс / Дмитрий Шевалдин