Деятельность всех инвестиционных платформ, представленных в статье определены Федеральным законом от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
При этом настоящая статья не содержит в себе индивидуальную инвестиционную рекомендацию на использование платформ.
Так что такое Крауд инвестирование (коллективное инвестирование) ? Краудинвестинг состоит в основном из двух направлений Краудлендинг и Краудинвестинг.
Краудлендинг - это форма коллективного кредитования, когда деньги предоставляются ИП или другим юридическим лицам. Кредитор (в лице инвестора) получает проценты за предоставление денег, а заемщик обязуется вернуть долг с процентами. Этот процесс аналогичен кредитованию, только вместо банка или другой финансовой организации кредитором выступает множество людей.
Особенность краудлендинга заключается в том, что инвесторы могут получить более высокую доходность по сравнению с традиционными банковскими вкладами или инвестициями в акции. Однако, риски также могут быть выше, поскольку инвесторы не имеют гарантий возврата своих средств, как в случае с банковскими вкладами.
В России основным краудлейдинговыми платформами являются:
1) Поток - ООО "Поток.Диджитал"
Платформа предоставляет возможность частным инвесторам выдавать займы малому и среднему бизнесу России. Оператором инвестиционной платформы Поток является ООО «Поток.Диджитал». ООО «Поток.Диджитал» включено Банком России в реестр операторов инвестиционных платформ.
При инвестировании в инвестиционную платформу необходимо обратить внимание на следующие важные моменты:
- Минимальный размер вложения в 1 компанию - 400 рублей.
- В настоящий момент отсутствует вторичный рынок ( для срочного вывода денежных средств с платформы, однако в скором времени планируют его запустить;
- Наличие 4 стратегий инвестирования (включая безрисковый,который максимально приближен к банковскому вкладу)
2) Jetlend - ООО "ДжетЛенд"
JetLend — инвестиционная платформа в сфере прямого онлайн-финансирования бизнеса физическими лицами и институциональными инвесторами. ООО «ДжетЛенд» включен Банком России в реестр операторов инвестиционных платформ.
При инвестировании в инвестиционную платформу Jetlend, необходимо иметь ввиду:
- Минимальный размер вложения в 1 компанию - 100 рублей.
- Наличие вторичного рынка;
- Наличие 3 стратегий инвестирования
- Наличие функции Рантье (автоматический вывод заработанных денежных средств на банковскую карту инвестора)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Краудфандинг (от англ. crowd — толпа и funding — финансирование) — это коллективное сотрудничество людей (инвесторов), которые добровольно объединяют свои деньги, чтобы поддержать усилия других людей или организаций (реципиентов). В обмен на свою поддержку инвесторы могут стать совладельцами потенциально прибыльной компании.
Одним из самых известных примеров краудфандинговой платформы является Kickstarter, который позволяет людям создавать свои проекты и собирать деньги на их реализацию.
Кроме Kickstarter, существуют и другие платформы для краудфандинга, такие как Indiegogo, GoFundMe и Patreon. Каждая из них имеет свои особенности и предназначена для разных типов проектов. В России такими платформами являются например....
1) Rounds - ООО «Раундс»
Rounds входит в реестр инвестиционных платформ Банка России, является членом Ассоциации инвестиционных платформ России, участником проекта Skolkovo и партнёром ОЭЗ Иннополис.
Важно отметить, что подобный подход означает высокую рискованность сделок на Rounds, вплоть до потери всей суммы инвестиции. Это должно компенсироваться потенциалом доходности - и именно малые компании могут обеспечить кратный рост вложенных в них инвестиций.
При инвестировании в настоящей платформе необходимо иметь ввиду, что
- На данный момент Rounds, запустил и уже завершил 14 проектов. Новых проектов пока нет, что создает вопросы в целесообразности инвестирования в данную платформу.
- Минимальный размер участия 50.000 рублей.
Основной смысл Rounds - дать компании возможность привлекать инвесторов в капитал (долю в компании) в онлайн-формате, а инвестору дать возможность приобрести долю в перспективной компании.
Деньги, полученные от продажи акций, компания может сразу использовать для финансирования своего развития. Юридически это делается через проведение дополнительной эмиссии акций АО, в которое реорганизуется компания, привлекающая инвестиции. Сделать это можно самостоятельно или с помощью партнёров платформы. В дальнейшем это АО может разместиться на бирже и стать участником публичного рынка.
2. Zorko - ООО "ПФЛ Новые инвестиции"
Zorko входит в реестр инвестиционных платформ Банка России, является официальным партнером Московской биржи
При инвестировании в настоящей платформе необходимо иметь ввиду, что
1. Платформа начала функционировать относительно недавно (с февраля 2023 года),
2. В наличии 1 завершенный проект.
3. Минимальный размер участия 30 024 ₽
Платформа ZORKO может быть интересна инвесторам с разными стратегиями инвестирования. Вероятность неторговых рисков крайне небольшая. Все вложенные средства хранятся на специальном счете в Тинькофф (что-то вроде эскроу).
3. Brainbox VC - АО "Брэйнбокс ВиСи"
Brainbox.VC включен Банком России в реестр операторов инвестиционных платформ под №77 от 17.06.2023
Что необходимо знать при инвестировании через настоящую платформу:
- Минимальный размер 5.000 рублей
- Ориентированность платформы на онлайн-проекты
- Наличие открытых проектов для инвестирования !!!
Краудфандинг связан с гораздо большими рисками чем Краудлейдинг, помимо этого, начал свою активную деятельность в 2023 году, что говорит о сырости данного направления и большого количества ОСОБЕННОСТЕЙ при инвестировании.
В целом, краудинвестинг является отличным способом для людей и компаний получить финансирование для своих проектов без необходимости обращаться к традиционным источникам, таким как банки или венчурные капиталисты.