Регулятор посоветовал кредитным организациям усилить контроль за платежами магазинов.
В среду, 18 октября, стало известно, что ЦБ дал рекомендации банкам по борьбе с «ресторанной схемой» отмывания денег. Об этом сообщил РБК.
Регулятор порекомендовал кредитным учреждениям усилить контроль магазинов для предотвращения обналичивания денежных средств через кафе, автосервисы и онлайн-казино.
Издание пояснило, что Центробанк обратил внимание на случаи, когда недобросовестные торговые точки использовали терминалы и кассы для отмывания денег. Например, некоторые кафе оформляли технику на третьи лица, что позволяло им не зачислять средства от покупателей на свои счета, а перенаправлять на счета туркомпаний и крупных автомобильных салонов для покупки у них наличной торговой выручки.
Еще одной уязвимостью, который обнаружил Центробанк, стали услуги теневого игорного бизнеса, оказываемые под видом легальных.
ЦБ посоветовал кредитным учреждениям внимательно присваивать магазинам коды MCC и обеспечивать переводы в адрес предприятий только на их счета.
Напомним, на прошлой неделе ЦБ одобрил введение обязательной продажи валютной выручки ряда российских экспортеров. По мнению регулятора, решение снизит краткосрочную волатильность на рынке.