Что делать, если Вам заблокировали банковский счет по 115-му Федеральному закону? Что грозит, если Вы не сможете подтвердить легальность Ваших переводов и что вообще представляет из себя этот закон? Поговорим об этом подробно в сегодняшней статье.
А с Вами на связи я, Станислав Марулёв, юрист по банкротству физических лиц. Вступайте в мое сообщество во ВКонтакте, чтобы всегда быть в курсе последних новостей по долгам и кредитам.
Федеральный закон №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
В России действует специальный закон, который призван противодействовать отмыванию доходов, финансированию терроризма, незаконному обналичиванию денежных средств и так далее.
Главная проблема для обычных граждан, живущих в России, и для предпринимателей заключается в том, что банк может заблокировать абсолютно любой перевод и любую операцию, просто ссылаясь на этот 115-й ФЗ.
И если Вы думаете, что Вас это никогда не коснется, то Вы ошибаетесь. Поверьте, Друзья, моему большому опыту... Ко мне очень часто обращаются люди, которым внезапно заблокировали счет, причем у них не было никакого криминала, не было большого количества транзакций. Как правило, человек просто сделал перевод знакомому, родственнику либо подарил деньги на свадьбу, продал биткоин, или это предприниматель, который решил принимать оплату за свои услуги напрямую на свою банковскую карту в обход расчетного счета и так далее, случаи разные.
Что делать, если банк заблокировал счет?
Самое главное - не переживайте. Если Вы никакой не преступник и не спонсируете незаконные организации, то бояться Вам нечего.
Даже, если получилось так, что Вы предприниматель и, что называется, часто гоняли большие суммы через свои счета, то свои деньги Вы в любом случае получите. Никуда они не денутся.
Потому что банку нужно будет доказать, что Вы занимаетесь каким-то противоправными действиями, осуществляя такие переводы. И проблема для банка и Росфинмониторинга здесь в том, что доказать они этого не смогут.
Просто для самого банка Вы будете подозрительным клиентом, конечно если не предоставите никаких подтверждающих происхождение этих денег документов, и Вам порекомендуют закрыть счет и вернут деньги. После чего с этим банком Вам придется навсегда попрощаться. Но, слава Богу, у нас в стране огромное количество банков, которыми Вы можете и дальше спокойно пользоваться.
----- Реклама ---------------------------------------------
------------------------------------------------------------
Таким образом, если Вам заблокировали счет - просто предоставьте документы, которые запрашивает у Вас банк. Если сделать этого Вы не можете - смело пишите заявление о закрытии счета с указанием реквизитов в другом банке, куда Вам вернут деньги.
На какое время банк может по закону блокировать счет?
Если банк заблокировал Ваш счет ссылаясь на 115-й Федеральный закон, то помните, что в соответствии с законом, сделать он это может не более, чем на 30 календарных дней. Причем, подчеркну, что именно календарных, а не рабочих.
В течение этого времени Вы можете подготовить необходимые банку документы и предоставить их в кредитную организацию.
Если у Вас была какая-то крупная сделка (естественно, в рамках закона), например, Вы продали автомобиль и Вам покупатель перевел на карту крупную сумму денег. В этом случае достаточно направить в банк скан договора купли-продажи, подписанные обеими сторонами. После чего банк Ваш счет довольно быстро разблокирует.
Если же, к примеру, Вы предприниматель и довольно много гоняли через свой счет различные суммы денег, то скорее всего предоставить документы у Вас не получится. То же относится и к тем, кто постоянно покупает и продает криптовалюту. Здесь выход у Вас один - закрывать счет в этом банке и выводить деньги. Больше вариантов нет.
В случае, если банк заблокировал деньги и не снимает блокировку более 30 дней - пишите жалобу в Центральный Банк. Мы с клиентами очень часто так делали. Мера очень действенная. После такой жалобы банк быстро реагирует и возвращает Вам денежные средства с последующим закрытием счета.
Вывод
Вывод здесь простой. Если в Ваших переводах и транзакциях нет незаконных действий, то волноваться не нужно. Предоставьте банку необходимые документы и счет будет разблокирован. Если документы Вы предоставить не можете - закрывайте счет и направляйте в банк реквизиты, куда Вам вернуть деньги.
В случае, если банк тянет с ответ более 30 дней и не разблокирует Вам счет - пишите жалобу в Центральный Банк.
Благодарю за то, что дочитали статью до конца. Обязательно поставьте лайк и подпишитесь на мой канал. Для меня это будет лучшей благодарностью за мой труд.
Так же напоминаю Вам, Друзья, если у Вас имеются проблемы с долгами, Вы можете списать их по ФЗ №127. Для этого оставляйте заявку на бесплатную консультацию через эту форму обратной связи.
Искренне желаю Вам всех финансовых благ и скорейшего решения проблем с долгами!