Ни для кого не секрет что P2P - это наиболее выгодный, быстрый и удобный способ продать или купить криптовалюту.
Принцип один. Биржи, на которых вы совершаете обмен, выступают в качестве гаранта сделки до подтверждения вами сделки.
На этом этапе у нас и возникает огромное множество мошенников, пытающихся выставить себя в роли поддержки данных площадок или, что ещё хуже, отправить вам только что украденные деньги у другого человека, но, на вашу банковскую карту, обо всём, далее.
Оглавление:
- Фальшивая служба поддержки
- Cхема - треугольник
- Возврат / Чарджбэк
- Параллельные сделки
- Coin Lock
- Фейк чеки и смс
- Неверная сумма перевода
Фальшивая служба поддержки
Способ первый.
Вам на бирже пишет «служба поддержки» и просит перейти по ссылке или совершить еще какие-нибудь действия – якобы ваш аккаунт заподозрили в мошенничестве и нужно проверить его, иначе средства будут заморожены.
Никуда переходить не надо, вы потеряете деньги. Несмотря на то, что в нике у пользователя могут быть слова Support, Admin и т.д., нужно понимать, что настоящая поддержка не будет вам писать первая. На мошенника следует подать жалобу.
Способ второй, продвинутый.
Мошенник заходит на ваше объявление о продаже крипты, естественно вместо того чтобы совершить оплату на ваши реквизиты, он просто подтверждает кнопкой факт оплаты и ждёт возможность подачи апелляции (на многих биржах после оплаты требуется немного времени, до 15 минут, чтобы появилась возможность подать жалобу). Спустя некоторое время он откроет апелляцию и обязательно напишет там что деньги отправил, но монеты не получил. И тут же далее он начнёт писать как от лица поддержки (просто перед каждым сообщением добавляя эмодзи и шрифт ⚠️"Support": ) пытаясь развести вас на подтверждение сделки + иногда отправит и нарисованный чек.
Ваша задача просто ожидать в этом чате уже реальной поддержки с баном проказника и соответсвенно разлока своих монет в данной сделке. Зачастую мошенник продолжает писать и после прихода поддержки в чат.
Схема - треугольник
Это один из самых популярных способов обмана в мире p2p торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться будет довольно сложно.
При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: p2p-трейдер, потерпевшая сторона, и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты. Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях, он указывает реквизиты для оплаты, после указания которых мошенник как бы должен выслать телефон по почте. В этот самый момент мошенник подключает третью сторону — нас, питупишников, сидящих на P2P платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей. Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и "успешно" закрываем сделку на бирже.
Далее, как вы уже скорее всего догадались, мошенник уходит довольный с полученной от нас криптой, а жертва не получает по почте никакого телефона. Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полицию? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.
Как не попасться на подобное?
• Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;
На биржах есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров с регистрацией до 30 дней.
• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия "оплату от 3-их лиц не принимаю";
• Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий "Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею". После подобного мошенник просто-напросто "сольётся".
Если вышеописанные пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
Возврат средств (чарджбэк) / зависшая транзакция
Предположим, что вы успешно провели сделку на p2p-бирже. А чуть позже вам поступает звонок из банка, и говорят, что отправитель пытается вернуть деньги назад, говорит, что перевел мошенникам и т.п. И спрашивают, готовы ли вы вернуть средства. Разумеется, нужно отвечать нет.
Схема заключается в том, что злоумышленник звонит в банк, жалуется, что его обманули и просит банк вернуть транзакцию. Вроде бы, очевидно, что нужно отвечать отказом на просьбу о возврате, но почему-то некоторые соглашаются, и в итоге теряют и криптовалюту, и деньги.
Помните, что если вы пользовались проверенной биржей, например, Bybit P2P, и следовали ее правилам, то вы ни в чем не нарушали закон. Вашей вины нет, вы не мошенник, и возвращать деньги не должны. У вас имеется отчетность о сделках, подтвердить ее может техподдержка.
Параллельные сделки на одинаковую сумму (а также на разные суммы)
На ваше объявление откликаются одновременно два трейдера.
Оба оформляют заявку на одну и ту же сумму, например, 15 000 рублей (на самом деле это одно лицо, но вам об этом достоверно не известно). Такая ситуация уже изначально должна насторожить.
В процессе сделки один из аккаунтов переводит вам 15 000, и оба они нажимают подтверждение что перевели деньги.
Вы видите поступление и отпускаете криптовалюту. Если вы сделали это, выбрав не тот аккаунт, то потеряете криптовалюту, поскольку мошенник со второго аккаунта откроет спор, и в этом случае вы окажетесь неправы, поскольку он перевел вам деньги, а вы не перевели ему криптовалюту.
Необходимо тщательно проверять, с каких аккаунтов вам переводятся деньги. Там и подтверждать. А для другого сделка отменится, потому что обмануть вас не удалось.
Более хитрая схема – когда суммы не одинаковые, а разные:
Вы продаете криптовалюту суммарно на 400 000 рублей.
Поступает два ордера. Один на 100 000 рублей, второй на 200 000 рублей.
Вы видите, что ваш банковский счет пополняется на 100 000 рублей и одновременно тот аккаунт, где установлена эта сумма, ставит галочку, что оплатил.
Видя, что 100 000 пришли, вы отпускаете криптовалюту тому человеку, с которым у вас соответствующий ордер.
Затем вам поступает еще 100 000, и уже аккаунт с ордером на 200 000 ставит галочку. Оказалось, что первые 100 000 перевел именно этот человек, и теперь он ждет свою криптовалюту. А крипты у вас уже нет, потому что вы ее отпустили первому пользователю.
Конечно, оба аккаунта скорее всего управляются одним и тем же человеком. И благодаря такой схеме, он на ровном месте «заработал» криптовалюту на 50 000. Обезопасит от такого вида развода, опять же, внимательность. А еще в условиях сделки пишите, что принимаете оплату только одним платежом.
Coin Lock
Человек открывает с вами сделку на p2p-платформе, после чего отправляет подтверждение, что оплатил заявку, хотя на самом деле этого не делает. Более он ничего не предпринимает и не общается с вами.
Чего этим добиваются? Например, это могут быть конкуренты. Пока вы ожидаете разблокировки сделки (обычно 15-30 минут), они активно торгуют, лишая вас потенциальной прибыли.
В такой ситуации нужно открывать спор, писать в поддержку биржи. Администрация разберется и применит меры к мошеннику.
Поддельные чеки и SMS
Распространенный пример – человек отметил во время сделки, что совершил оплату, отправил вам средства. Они не поступили. Но человек при этом скидывает вам чек (разумеется, фотошоп) и утверждает, что реально все отправил, просто банк задерживает перевод. Также давит на психику, говорит, что ему нужно срочно идти, просит выпустить криптовалюту, а деньги точно дойдут.
Конечно же, это обман. Ни в коем случае нельзя подтверждать платеж, который вы не получили. Еще более продвинутые мошенники даже умудряются отправить фейковую смс о зачислении. Поэтому проверять фактическое поступление денег нужно только зайдя в личный кабинет банка.
Если контрагент продолжает свои увещевания, то просто открываете спор, они будут разбираться, предложат вам и ему прислать доказательства, скриншоты, выписки и т.д.
Неверная сумма перевода
Например, вам должны перевести 18 211,23 рублей. Вместо этого поступает сумма 1821,23. В спешке (что часто случается при арбитраже) можно не заметить и подтвердить оплату. Также встречаются варианты с отправкой другой валюты. Например, зачисление на QIWI в тенге вместо рублей. А 100 тысяч тенге – это около 13 тысяч российских рублей.
Поэтому еще раз – постоянная бдительность. Проверять все суммы до каждой запятой, причем не по sms-кам, а в приложении банка/кошелька.
Итог.
Не проходите мимо подобных случаев, при каждой возможности отправляйте жалобу и предупреждайте окружающих! Только вместе мы способны очистить криптовалютное пространство от подобных недоразумений. В случае если поддержка социальной сети, как обычно, медленно реагирует и не блокирует мошенника, - рекомендую обратиться в наш бот за услугой! В арсенал наших возможностей входит и содействие в блокировке подобных персонажей.
🤖Запустите наш бот и воспользуйтесь всеми услугами
🎁 Дарим честные 10 ₽ на баланс бота по промокоду: INTERPOLKA, вы сможете абсолютно бесплатно протестировать наши возможности.
Ещё парочка полезных статей по теме жалоб:
✅ Как правильно подать жалобу в Telegram: инструкция по жалобам на аккаунты, каналы и чатыSMM TECH
3 дня назад
⛔️ Удалить канал / группу в ТелеграмSMM TECH
Блокировка чужого канала в Телеграм: Возможно ли это❓SMM TECH