Советы от Swapster: как не попасть на скам

Мошенники всегда пасутся в финансовой сфере. И стаями слетаются туда, где хайп. Крипта в тренде — выводы делайте сами.

Запомните главное правило безопасности: бесплатный сыр — в мышеловке, а те, кто хочет подарить вам крипту «просто так, безвозмездно» — однозначно мошенники, цепляющие жертв на крючок простой человеческой жадности. Способов украсть ваши активы множество. Рассмотрим самые популярные.

Фишинг простой

Мошенник создает спам-рассылку от имени сайта криптобиржи или криптокошелька. Вы получаете предупреждение якобы от службы безопасности — мол, неизвестный пытался войти в ваш акк, пройдите по ссылке и проверьте доступ. Или «биржа» приглашает поучаствовать в опросе о каких-либо событиях в криптомире и обещает участникам вознаграждение (скажем, BTC 0,005). Результат один: по ссылке вы попадаете на сайт-подделку, предлагающий ввести учётные данные кошелька. И его у вас угоняют, со всеми сбережениями.

Фишинг хитровымудренный

В этом случае фишинговые сообщения рассылаются от имени фейковых аккаунтов раскрученных криптосообществ или криптопроектов. Название и оформление у такого фейк-акка «идентично натуральному», отличие лишь в одной букве в адресе. Заметить это сложно, если специально не приглядываться. Вам присылают сообщение, где обещают награду за лояльность к этой платформе, указывают точную сумму и рекомендуют перейти по ссылочке и подключить свой кошелёк, чтобы ее получить. Понятно, что награду в этом случае получат мошенники, из вашего кошелька непосредственно.

Не подключайтесь к сомнительным сервисам, будь это криптосайт или «новый» маркетплейс NFT, проверяйте ссылки на подлинность.

«Дайте две!»

Мошенники опять же создают фейковый акк в соцсети и выдают себя на представителей известных платформ. Вам предлагают перейти на сайт, где вы сможете удвоить свои накопления в определенной монете. Любую отправленную сумму вернут на ваш кошелек в двойном размере! На сайте вы найдёте даже грамотные объяснения, почему она удваивается.

В этот момент неплохо вспомнить, что любая криптоплатформа — не благотворительная организация и денег просто так не раздаёт. Плохо то, что такие акки сделаны с умом и выглядят весьма достоверно и убедительно. В 2021 стал известен случай такого «развода» с использованием фейк-акка Виталика Бутерина в одной из соцсетей. Юзер, не знавший, что у Бутерина вообще нет аккаунта в этой сети, едва не повёлся на «дайте две!». Жадность...

Криптосекта

Многие новички полны криптоэнтузиазма и «клюют» на все новые проекты, кажущиеся им перспективными. Этим пользуются профессиональные вешатели лапши на уши. Именно так сработала финансовая пирамида — фейковый криптопроект OneCoin. Будьте внимательны: если вам обещают, что вы станете криптомиллионерами, предлагают купить обучающие материалы, добавляют в «секретные» соцсети этого «криптопроекта» — вас разводят. Учитывайте, что руководить подобным мошенническим проектом может чрезвычайно интересный, яркий, харизматичный человек. Или он, или члены его команды даже будут общаться с вами лично, чтобы вы почувствовали себя важной персоной. В реальности они просто приручают потенциальную дойную коровку.

Внезапный аридроп

Вы видите на счете своего криптокошелька незнакомые, в прямом смысле, монеты. Вы их не покупали! Случается, что крупная криптоплатформа подогревает интерес клиентов и старается повысить их лояльность, отправляя им небольшое количество коинов. Но обычно такие «подарочки» являются актом мошенничества — даритель ждет, что вы захотите поменять их и выйдете на обменники, обеспечивающие доступ к вашему криптокошельку и функциям смарт-контракта. Доступ достанется мошеннику, и он выведет из вашего кошелька все активы.

Если «левая» сумма внезапно «упала» на ваш кошелёк — не спешите бежать продавать, проверьте монету на подлинность!

Кстати, наш криптокошелёк Swapster в Телеграм обладает встроенной AML-проверкой для отслеживания «грязных» и подозрительных монет. Если вы наш клиент, вам не нужно искать сторонние сервисы для AML-проверки.