Сегодня только глухой не слышал о криптовалюте. Не так уж много людей ей пользуется, но смысл ее существования понятен. Это возможность оплачивать какие либо товары, продавать товары, переводить деньги за услуги или оказывать услуги оставаясь при этом анонимным как для того, у кого вы покупаете или продаете товар или услуг, так и для государства. И я хотел бы рассказать вам об одном из способов интернет мошенничества, где в качестве приманки используется криптовалюта.
Данный способ выстроен вокруг человеческой жадности и веры в халяву. Большинство из нас хотели бы иметь волшебную кнопку с названием "бабло" нажав на которую можно было бы получать деньги. На этом строится расчет мошенников.
Начнем с того как мошенники находят вас. Главный и самый простой способ это рассылки. На какой нибудь мессенджер, в основном на Telegramm или whats'up приходит сообщение с предложением быстро и легко получить доход. Пример такого сообщения может быть таким.
"Государственная дума РФ утвердила цифровой рубль. Но многие граждане до сих пор не знают, как пользоваться криптовалютой и даже как завести себе цифровой кошелек. При этом люди упускают возможность многократно приумножить свой капитал. Те, кто первым разберутся во всем, заработают очень большие деньги и станут финансово независимыми, Подписывайтесь на канал, где автор подробно расскажет что такое блокчейн, с чего лучше начать и как заработать на криптовалюте".
Кто то пройдет мимо такого рода сообщения. А кто то из любопытства подпишется. Ведь ничего ж страшного в этом нет. Вы подписываетесь и видите что у канала несколько десятков тысяч подписчиков, есть длинная история сообщений и каких то медиа, которые рассылались ранее. И вот когда вы подпишитесь, начинается самое интересное. Вам действительно пришлют пару сообщений где рассказывается что такое криптокошелек, и какие бывают криптовалюты. А затем придет сообщение о том, что финансовая группа с многолетним опытом к примеру в связи с расширением бизнеса ищет инвесторов. При этом вам расскажут о том, каким образом эта финансовая группа планирует использовать ваши средства и как она за буквально несколько дней сможет кратно приумножить ваши деньги.
Мошенники расскажут вам, что существует схема Pump and Dump, позволяющая кратно приумножить капитал в самый короткий срок. И такая схема действительно существует. В настоящее время есть сотни различных крипто монет, которые по факту никому не нужны. Это криптомусор который находится в листингах некоторых бирж, но никакого значимого объема торгов по таким криптовалютам не осуществляется. Теоретически это может даже быть монета, которую создали сами организаторы мошеннической схемы. А сам схема простая. Использующие схему Pump and Dump начинают потихоньку скупать такие монеты. Объемы закупок не сильно большие, например около 15-20% от суточного объема торгов на бирже. А если это их собственная монета, то покупают они ее сами у себя. То есть по сути вообще не несут каких либо существенных расходов. Через некоторое время, накопив достаточный объем монет, занимающаяся Pump and Dump группа начинает информационный вброс в различные каналы о том, что вот в эту самую монету, некоторый объем которой они скупили, планирует зайти крупный банк, или хедж фонд или еще какая то крупная финансовая структура, параллельно они значительно увеличивают объем закупок этой низколиквидной монеты. Другие участники рынка, видя что монета начала быстро расти и получив из альтернативных источников информацию, что скоро в монету вольют огромные деньги, тоже спешат заработать на этой монете. И начинают ее покупать. Монета начинает расти еще быстрее. Это подогревает интерес к этой монете и других участников рынка, И вот когда ее стоимость возрастает в 3 или 5 или 10 раз относительно первоначальной и когда инициировавшие Pump and Dump видят что объем торгов на хайпе вокруг этой монеты существенно возрос, они выкидывают ранее купленные монеты на рынок. И сбывают их с прибылью в сотни а иногда даже и тысячи процентов. Продолжительность цикла Pump and Dump бывает разной. Есть примеры, когда монета за полчаса успевала подорожать в несколько раз и потом вернуться к прежней стоимости, а есть примеры когда цикл длится несколько суток. Но в конечном итоге, при правильно выбранной стратегии зарабатывают в основном только те, кто инициировал Pump and Dump. Причем зарабатывают они за счет разорения инвесторов, которые получив заведомо ложную информацию и видя рост монеты тоже попытались на ней заработать.
Организаторы схемы Pump and Dump предлагают вам инвестировать свои деньги и обещают что кратно приумножат ваш капитал например за сутки. При этом вам предлагаются несколько опций.
Инвестируете 500 рублей - получаете 1500 рублей
Инвестируете 100 рублей - получаете 3000 тысячи
Инвестируете 25000 получаете - 100 000 тысяч
Инвестируете 50 000 получаете - 200 000 тысяч
Инвестируете 100 000 получаете - 450 000 тысяч
Ну и например, предлагается индивидуальный план инвестиций, если вы готовы потратить больше чем сотню тысяч. Звучит ну очень заманчиво.
В принципе, если вы решите инвестировать в крипту, лично вам нет никакого дела до прибылей или убытков других участников торгов. Все торги, это в чистом виде спекуляция. кто то зарабатывает, а кто то теряет. Но при этом у вас может возникнуть вполне резонный вопрос к тем, кто предлагает поучаствовать в схеме Pump and Dump. Почему такая схема инвестиций предлагается обычным людям? Не проще ли взять кредит в банке под куда меньшие проценты и всю прибыль положить себе в карман. На что вы получите вполне резонный ответ, что схема Pump and Dump не вполне закона. В США так например за нее можно в тюрьму на реальный срок присесть. Но лично вам бояться нечего. Вы же напрямую не участвуете в схеме Pump and Dump. А во вторых, торги происходят не в России а на азиатских и американских биржах. Поэтому лично вам бояться совершенно нечего.
Главная фишка организаторов вашего обмана в том что НИКТО НЕ СОБИРАЕТСЯ НИЧЕГО НИКУДА ИНВЕСТИРОВАТЬ. Не будет никакого Pump and Dump. Ведь за это и правда можно в тюрьму сеть. А обманут вас следующим образом.
Вот вы решили рискнуть. Ну например 500 рублей потратить. Это нынче не деньги. Кружка пива может дороже в баре стоить. Вам направляют адрес вашего финансового менеджера, с которым вы решаете все вопросы по инвестициям. Вы переводите на карту, которую вам дает финансовый менеджер эти 500 рублей. Даете номер карты на которую нужно перечислить прибыль. При этом вы продолжаете сомневаться, что получите что то обратно. Но 500 рублей не та сумма, потеря которой вас сильно огорчит. И на следующий день происходит чудо. Вам пишут что торги закончены. Вы заработали 2000 тысячи. И вам их перечислили за удержанием комиссии. Вы проверяете свой счет и видите что вам действительно пришли например 1750 рублей. То-есть за сутки ваша инвестиция принесла вам 250% прибыли. Я думаю, что такая прибыль за сутки никакому наркобарону или торговцу оружием не снилась. Но червь сомнения вас все равно гложет. И вы спрашиваете вашего финансового менеджера, а можно ли еще раз 500 рублей инвестировать. А он отвечает. Что у вас всего 6 опций по инвестициям и каждую опцию можно использовать не чаще одного раза в месяц. На вопрос почему, он отвечает что такие мол правила. Ну правила так правила. Вы ж уже за вычетом ваших потраченных 500 рублей заработали 1250 чистыми. И вы решате рискнуть и инвестировать 1000 рублей. И снова происходит чудо . На следующий день вам приходит сообщение,что вы снова заработали уже 3000 тысячи. И вам, после вычета комиссии, перечислено 2500 рублей. Вы проверяете свой счет, b там действительно есть эти деньги. По большому счету это усыпит бдительность и подогреет жадность большинства людей, которые рискнули поучаствовать в этой схеме.
И вот вы решаете инвестировать новую сумму. У вас остались опции инвестирования от 25 000 до бесконечности (индивидуальный план инвестиций). Допустим вы решили инвестировать 25 000. Вы связываетесь с финансовым менеджером, договорившись о новой инвестиции, переводите 25 000 и начинаете ждать. И вам на следующий день приходит сообщение, что ночью прошел очень удачный Pump and Dump и вы заработали не 100 000, а 200 000 рублей. Ну круто же. Но вот какая незадача. По правилам биржи вывод суммы более 100 000 рублей для Российских участников облагается комиссией биржи. И составляет, ну например 15% от выводимой суммы. То-есть нужно лишиться еще 30 тысяч рублей. Но при этом вы получите 170 000 тысяч. Есть правда вариант вывода без комиссии, Но для этого нужно дать номер карты иностранного банка. Много вы знаете людей в России у которых есть карта иностранного банка? Не, они конечно есть, но скорей всего это не вы, и не ваша жена или мама или папа или бабушка. И вот вы, скрипя сердцем, говорите вашему финансовому менеджеру. Хрен с тобой. Жалко конечно свою честно заработанную тридцатку но пусть будет 170 тысяч. На что менеджер говорит мол ок, перечисли еще 30 000 тысяч и мы переведем тебе 200 000. Вы спрашивает, как мол так то? На что получаете ответ, что финансовый менеджер не при чем, это все биржа и ее правила, что при выводе средств нельзя в качестве комиссии использовать средства на счете. И они на канале в рассылке даже несколько месяцев назад предупреждали об этом и даже дают ссылку на сообщение в телеграмме которое они делали на канале месяцев 5 назад и которое вы естественно не прочитали. При этом менеджер уверяет вас, что все честно. Кстати, если вдруг окажется, что у вас есть карта иностранного банка куда можно вывести средства в валюте, вам скажут что вот как раз с этим банком биржа не работает.
Тут бы вам и остановиться. Ну потеряли 25 000 тысяч, даже чуть меньше, с учетом того, что вам до этого какие то деньги выплатили. Но тут включается жадность. Все таки 170 тысяч. Далеко не каждый у нас в стране в месяц такие деньги зарабатывает. Да и вы сами видите, что все было честно. Вы ж уже инвестировали два раза и два раза получали прибыль. И вот вы решаете перечислить еще 30 тысяч. Перечислили. И начинаете ждать денег. А денег нет. Вы спрашиваете менеджера, что мол не так снова. На что вам начинают рассказывать, про технический сбой и предлагают либо еще раз перечислить 30 тысяч, после чего вам вернется и ранее перечисленная комиссия и 200 тысяч, лежащие на счете в бирже, либо вам предлагают еще раз инвестировать уже 50 тысяч и вот завтра вы сможете получить прибыль в размере не меньше миллиона так как инвестированы будут и те 200 тысяч которые лежат на счете и 50 тысяч которые вы перечислите сейчас. Большинство людей останавливается на этом шаге. Они уже потеряли больше 50 тысяч. Но у кого то жадность снова побеждает. И он перечисляет еще 50 тысяч.
Да, у некоторых из нас уже есть криптокошелек, и вы можете предложить вашему финансовому менеджеру вывести крипту на него. Вас после этого скорей всего сразу же и заблокируют. Понятно же, что с вам больше особо ничего не срубишь, а в сказку про то, что требуется перечислить реальные фиатные деньги чтоб биржа позволила вывести криптовалюту на ваш криптокошелек вы не поверите.
На этом как правило все и заканчивается. Мессенджер Telegramm условно анонимен. Деньги вы перечисляли добровольно. Искать правды бесполезно. Ну придете вы в полицию, скажете, что хотели принять участие в не очень законной схеме Pump and Dump, а итоге сами стали жертвовй развода. Как минимум над вами посмеются.
Поэтому, никогда не верьте сообщениям где вам предлагают тысячи или сотни или даже десятки процентов прибыли в короткий срок. Чудес не бывает. Лучше повышайте свою финансовую грамотность, учитесь, работайте и не становитесь жертвой мошенников.
З.Ы.
Канал @CAPITALIST в Telegramm является типичным примером такого рода мошенников.