В своих атаках на Израиль ХАМАС использует современные технологии: ракеты, беспилотники, парапланы, не говоря уже о камерах мобильных телефонов и интернет-соединениях, которые транслируют свои преступления на весь мир. Откуда взялись деньги на все это?
Отчасти из криптовалюты. Децентрализованные финансы всегда рассматривались как способ избежать трудностей регулируемой глобальной финансовой системы, а криптовалюты уже давно используются для подпитки черных рынков. Однако роль криптовалюты как источника финансирования террористических группировок не всегда вписывалась в питч-декларации Web3.
В августе 2020 года правительство США конфисковало миллионы долларов у террористических группировок, использовавших криптовалюту для привлечения средств. Однако компания Elliptic, помогающая криптовалютным компаниям соблюдать требования финансового законодательства, сообщила Wall Street Journal, что "Палестинский исламский джихад", боевая группа, захватившая заложников во время недавнего нападения на Израиль, в период с июня 2021 по август 2023 года собрала криптовалюты на сумму еще 93 млн. долларов. Сама группировка ХАМАС собрала около 41 млн долл. в виде цифровых платежей.
Пока неясно, как были использованы эти деньги, но в 2022 году власти США ввели санкции против инвестиционного офиса ХАМАС, который, по их мнению, располагал активами на сумму 500 млн долл. Это дает определённый контекст: по оценкам ООН, криптовалюты составляют 20% мирового финансирования терроризма.
Как террористические группировки используют криптовалюту
Филиалы ХАМАС, такие как его военное крыло "Бригады Аль-Кассам", публично предлагают пожертвования в биткоинах по крайней мере с 2019 года. Однако эти группировки связаны с различными валютами, включая dogecoin, криптовалюту, которую часто продвигает Элон Маск, и стабильные монеты, такие как Tether и USDC, которые привязаны к доллару США. В отчете за август 2023 года компания Elliptic даже заявила, что отслеживаемые ею кошельки демонстрируют поведение, соответствующее тому, что террористическая группа инвестирует в протоколы defi и собирает прибыль с помощью Solana - криптовалюты, наиболее известной по поддержке Сэма Бэнкмана-Фрида из FTX.
Таким организациям было бы сложно приобретать традиционные финансовые активы на публичных рынках, но они могут воспользоваться преимуществами смарт-контрактов, которые не требуют соблюдения требований "знай своего клиента". По данным Elliptic, некоторые из этих групп даже занимаются майнингом криптовалют, что позволяет им получать прибыль от фундаментального обслуживания криптовалютных сетей.
Израильские и американские власти добиваются сотрудничества с криптовалютными биржами, такими как Binance, чтобы перекрыть доступ к ним пользователям, связанным с террористическими группировками. Ключевой площадкой для этих усилий является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), где регуляторы со всего мира разрабатывают стандарты и лучшие практики по противодействию отмыванию денег. В "сером списке" FATF до сих пор находятся десятки стран, не соблюдающих эти стандарты, в том числе Иордания, Сирия и Объединенные Арабские Эмираты.
Шломит Вагман, бывший глава израильского Управления по запрету отмывания денег и финансирования терроризма, в прошлом году писала, что компаниям, разрабатывающим криптовалюты, следует уделять больше внимания технологиям, способным предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.
"Если риски злоупотребления криптовалютами не будут должным образом снижены, развитие отрасли пострадает", - предупредил Вагман. "Регуляторы могут даже объявить криптовалюты вне закона, как это попытался сделать Китай".