Всем привет.
Периодически я выкладываю аналитику своего портфеля, чтобы показать, что научиться инвестировать можно, даже если ты - творческая персона. 😅
Как уже не раз писала, история моего инвестирования началась в августе прошлого года с открытия в "СберБанке" обезличенных металлических счетов и приобретения драгоценных металлов (дебютом было серебро):
А в мае этого года, там же, был открыт брокерский счёт. Для новичков на канале скажу ещё раз, что мечтой моей юности было владеть ценными бумагами РЖД, так что первыми облигациями и стали именно эти бумаги:
А вчера моему брокерскому счёту исполнилось уже пять месяцев, и, зайдя в "СберИнвестор" навестить свой портфель, неожиданно увидела Виртуальную акцию СберБанка в качестве презента (правда, на определённых условиях):
По традиции, по итогам каждого месяца смотрю аналитику портфеля (хотя она идёт с небольшим опозданием), чтобы подвести итоги и сделать выводы.
Здесь будет представлена аналитика моего портфеля на 15 октября 2023.
Мне показалось, что будет более наглядным посмотреть показатели за полгода. На протяжении всего периода наблюдается рост, хотя на данный момент портфель в небольшом (0,86%) минусе. Несмотря на провальный палладий, по металлическим счетам в целом имеется плюс. Сейчас продала три металла из четырёх и закрыла ОМС; остался палладий, по нему пока приличный минус. В планах полностью уйти от ОМС и перенести всё внимание на облигации. Покупку акций моя инвест-стратегия на данный момент не предусматривает.
Посмотрим без сумм, процентное соотношение для общего представления.
Поскольку были проданы драгметаллы и приобретены "длинные" ОФЗ, комплексная оценка портфеля заметно улучшилась и сейчас составляет 93% из 100 (помнится, когда-то она составляла всего 50%). Хотя это и не гарантирует увеличение доходности в будущем, лишь отражая общую тенденцию. 😉
Инвестпрофиль - 43 из 50, это оценка "Отлично".
Доля активов с высоким и средним риском в последнее время у меня действительно сократилась. После истории с бумагами МВ ФИН, которые после публикации отчётности просто рухнули, решила, что нет смысла приобретать корпоративные облигации эмитентов с не самым высоким кредитным рейтингом ради 1-2 процентов выгоды. Тем более что в связи с повышениями ключевой ставки хорошую доходность сейчас дают даже стабильные ОФЗ.
По диверсификации (разнообразие в портфеле ценных бумаг) - 25 из 25. По несколько штук у меня идут только некоторые ОФЗ и надежные корпоративные облигации РЖД; остальные, в основном, по одной - покупались интереса ради.
Регулярные выплаты - оценка 25 из 25. Поскольку у меня упор сделан на облигации, 99% продуктов приносят регулярные выплаты. Не приносящий их 1% - это палладий, который планирую продать, как только подрастёт в цене.
Что касается групп активов, то здесь выделяются 2 вида счетов - брокерский и металлические. Причём если сначала преобладали последние, то постепенно я свела их к минимуму, нарастив количество облигаций на брокерском счёте.
Ну и в виде диаграммы - то, что мы уже видели чуть выше (но менее наглядно): распределение продуктов по степени риска. Если прежде у меня преобладали высокорисковые продукты с потенциально более высокой прибылью, то сейчас картинка изменилась, и на первые позиции вышли продукты с умеренным и средним риском. На третьем месте находятся продукты с низким риском. Высокорисковые активы по-прежнему есть, но переместились на пятое место (в количественном отношении). Так возможные потери сократились, портфель выглядит более стабильным и сбалансированным, и в целом я им довольна. 👌
Добавлю то, что инвестирование для меня - увлекательное занятие. Мне нравится наблюдать за аналитикой, вносить коррективы, приводить свой портфель в более совершенное состояние. Есть в этом доля творчества.
Ну и регулярные купонные выплаты - тоже штука приятная:
Не индивидуальная инвестиционная рекомендация.
Всем спасибо за внимание. Увидимся. 😘 А вас интересует инвестирование?