Центробанк подготовил для кредитных организаций новые рекомендации по усилению контроля за магазинами, ресторанами, кафе и другими торгово-сервисными организациями для борьбы с отмыванием денег. Об этом сообщил РБК.
Целью рекомендаций стали минимизация рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, борьба с обналичиванием денег и скрытием части прибыли по так называемой ресторанной схеме. Клиент расплачивается картой, например, в кафе, но по факту платеж уходит не на счет заведения, а различным поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. Такую схему также назвали «разломом эквайринга».
«В ходе мониторинга эквайринговых операций кредитных организаций Банк России выявил некоторые уязвимости, позволяющие использовать эту услугу недобросовестными участниками рынка», — сказал РБК представитель ЦБ.
Регулятор рекомендовал банкам присваивать магазинам и сервисным предприятиям merchant category code, указывающие на категорию товара или услуги, и обеспечивать соответствие MCC заявленной деятельности продавца. Чтобы убедиться в соответствии кодов, кредитным организациям посоветовали проводить периодические проверки магазинов и кафе. При подозрении на отмывание банкам следует провести углубленную проверку.
Схему теневого эквайринга вскрыли Росфинмониторинг, Центробанк и Федеральная налоговая служба. Оборот по этим махинациям составил 100 миллиардов рублей в год.