По сравнению с первым кварталом 2023 года рост чистой прибыли составил 29%. Рентабельность капитала (ROE) [1] за 1 полугодие 2023 составила 55%, а за 12 месяцев по 30 июня 2023 г. – 62%.
В среднем за 10,5 лет по 30.06.2023 рентабельность капитала акционеров составила 36%, а темпы роста капитала акционеров за тот же период составили 33%.
Ключевые результаты за 1П23:
· Чистая прибыль 52 млрд руб. с рентабельностью капитала акционеров (ROE)[1] 55% (за год, закончившийся 30.06.2023, рентабельность капитала акционеров составила 62%);
· Активы с начала года выросли на 9% до 2,4 трлн руб. в основном за счет органического роста розничного бизнеса;
· Капитал[2] вырос с начала года на 29% до 247 млрд руб.;
· Розничный кредитный портфель вырос за 6 мес. на 15% до 674 млрд руб. благодаря росту ипотечного кредитования и автофинансового бизнеса (финансирование ФЛ на покупки автомобилей);
· Портфель корпоративных кредитов за 1П23 года вырос на 7% до 850 млрд руб.;
· Средства розничных клиентов приросли на 7% за 6 мес. до 774 млрд руб. в основном за счет притока текущих счетов физических лиц (+21% по сравнению с 31.12.22).
· Средства корпоративных клиентов – рост с начала года на 12% до 1,1 трлн руб. за счет притока текущих счетов компаний (+10% по сравнению с 31.12.22) и корпоративных депозитов (+13% по сравнению с 31.12.22);
· Чистый процентный доход за 6 мес. составил 67 млрд руб.;
· Чистый комиссионный доход за 6 мес. составил 12 млрд руб. (около 20% от ЧПД); · Норматив достаточности капитала Н1.0 по РСБУ на 30.06.23 составил 12,8%.
Информация по сегментам:
· Розничный бизнес. За 6 мес. 2023 года портфель автокредитов вырос на 26% до 204 млрд руб., ипотечный портфель вырос на 13% до 205 млрд руб. Беззалоговые кредиты (карты рассрочки «Халва» и потребительские кредиты) выросли на 10% до 265 млрд руб. Доля залоговых кредитов в розничном кредитном портфеле увеличилась до 61%. Процентные доходы розничного бизнеса составили 65 млрд руб., комиссионные доходы составили 6,4 млрд руб.
· Корпоративный бизнес. За 6 мес. 2023 года портфель кредитов крупным компаниям вырос на 6% до 679 млрд руб., а объем кредитов субъектам МСП вырос на 13% до 171 млрд руб. Процентные доходы корпоративного сегмента составили 50 млрд руб., комиссионные доходы составили 9,5 млрд руб.
Сергей Хотимский, Первый заместитель Председателя правления Совкомбанка:
«В первом полугодии мы показали выдающийся финансовый результат с одним из лучших показателей рентабельности капитала в финансовом секторе. Это стало возможным благодаря росту активов и доходов во всех бизнес-линиях и сильной командной работе. Главными драйверами стали розничный бизнес с ростом кредитного портфеля на 15%, корпоративный и небанковский бизнес, включая страхование и лизинг авто. Капитал Группы увеличился на треть с начала года, что создаёт устойчивую базу для дальнейшего уверенного роста. Мы ожидаем продолжения роста прибыли во втором полугодии и рекордную прибыль по итогам 2023 года».
Ключевые события 1П23 и после отчетной даты:
· Подтверждение кредитных рейтингов.
· В апреле 2023 года Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило кредитный рейтинг Совкомбанка на уровне АА-(RU), сняв статус «рейтинг на пересмотре — развивающийся» и изменив прогноз на «стабильный».
· В апреле 2023 года рейтинговое агентство «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) подтвердило кредитный рейтинг Совкомбанка на уровне «AA-.ru», изменив прогноз с «неопределённый» на «стабильный».
· В июле 2023 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности ПАО «Совкомбанк» на уровне «ruAA», по рейтингу установлен «стабильный» прогноз.
· Рейтинговое агентство АКРА повысило кредитный рейтинг АО «Совкомбанк страхование» до АА(RU), прогноз «стабильный» в мае 2023 г.
Первый выпуск долговых ЦФА «Совкомбанк Факторинг»
Совкомбанк в мае 2023 года выступил организатором первого выпуска долговых цифровых финансовых активов (ЦФА) компании «Совкомбанк Факторинг» на платформе «Атомайз». Банк инициировал применение механизма ЦФА на фоне растущего спроса корпоративных клиентов на расширение инструментов привлечения финансирования.
Партнерское соглашение «Халва Экспресс» с «Детским миром»
«Халва Экспресс», компания Группы Совкомбанка, заключили соглашение о партнерстве, благодаря которому заказы, оформленные на онлайн-площадке detmir.ru или в мобильном приложении «Детмир», можно будет получить в почтоматах и пунктах выдачи «Халва». «Халва Экспресс» объединяет более 4 тысяч собственных почтоматов в формате «У дома» в 880 городах по всей России, а также сеть пунктов выдачи заказов на базе отделений Совкомбанка и партнеров.
Лучший инвестиционный банк на рынке Private Equity
Совкомбанк стал лучшим инвестиционным банком на рынке Private Equity по версии информационного агентства Cbonds и информационных порталов PREQVECA и Mergers. Награждение победителей состоялось на конференции «XV Российский конгресс Private Equity и XI Форум венчурных инвесторов», которая прошла 28 сентября 2023 года в Москве.
Результаты небанковского бизнеса
По итогам 1 полугодия 2023 года небанковский бизнес группы (страхование, лизинг, факторинг) заработал чистую прибыль в размере 3 млрд руб. Подписанная премия Страховой группы Совкомбанка (вкл. «Совкомбанк Страхование» и «Совкомбанк Страхование Жизни») составила 14 млрд руб., основной прирост премий наблюдался по направлениям КАСКО и НСЖ. Лизинговый портфель компании «Совкомбанк Лизинг» вырос на 34% по сравнению с 31.12.22.
[1] Чистая прибыль за период / Усредненный капитал, не включая бессрочный субординированный долг и неконтрольные доли участия
[2] Капитал, включая бессрочный субординированный долг и неконтрольные доли участия
