Всем привет! Прошел еще один месяц, а значит пришло время очередного отчета о размере и составе моего личного Капитала.
Напоминаю, что я уже больше трех лет движусь к цели финансовой независимости соблюдая два простых правила:
1) трачу меньше, чем зарабатываю
2) разницу регулярно инвестирую
На 1 октября 2023-го года суммарный размер моего Капитала: 6 034 322 руб. Изменение с 1 сентября: -51 993 рубля. Случился "отрицательный рост". Цены на акции и облигации снизились за последний месяц, что для меня является хорошим подспорьем для достижении цели поставленной: смогу покупать те же самые активы, но уже дешевле.
Доли по классам активов и небольшие комментарии:
- Акции: 3 896 634 (64,6%) - Акции снижаются в ценах, индекс "отъехал" на 10%, потом отскочил на +4%. Мой портфель отличается от индекса МосБиржи, волатильность обычно выше. Однако, несмотря ни на что, я продолжаю каждую неделю покупать акции примерно на сумму 12500 рублей. Отчет о сентябрьских покупках будет завтра.
- Рублевый кэш: 1 049 023 руб (17,4%) - Кэш постепенно начинаю размещать в облигациях: двузначные доходности мне нравятся. Правда есть один момент: лимит на пополнение ИИС в этом году я почти исчерпал, а покупать облигации на обычный брокерский счет мне не очень хочется. Хотя возможно, что доходности по облигациям даже за вычетом налогов будут для меня привлекательными. Поживем - увидим. Постараюсь держать неснижаемый остаток кэша в размере 1 миллиона рублей, на случай коррекции на рынке акций (буду "котлетить").
- БПИФ недвижимости: 546 693 (9,0%) - Aktivo18 и "Современный арендный бизнес 7". В этой части портфеля никаких изменений нет, просто владею паями фондов.
- Облигации: 392 407 руб (6,5%) - В сентябре купил облигаций на 150 тысяч рублей, ОФЗ-ПД + корпоративные. Завтра будет общий отчет по всем покупкам, там сможете ознакомиться с моими покупками.
- Криптовалюта: 120 857 руб (2,0%) - Никаких сделок не совершал, изменений не было.
- Фонды Finex: 28 705 руб (0,5%) - Тинькофф Инвестиции запустили внебиржевые торги фондами Finex, цена в приложении теперь отображается по последней сделке на этих торгах. Я фиксирую долю в портфеле именно по этой цене. Общая сумма вложенных в эти фонды средств: 75 834,83 рубля, мой бумажный "убыток" -62%.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
Прогноз денежного потока был ~14,5 тысяч рублей, факт составил: 18 139 рублей. Прогноз превзошел ожидания потому что выплата по фонду Aktivo18 оказалась выше прогнозной, также неожиданно пришли копеечки дивидендов от иностранных акций.
Табличка с денежным потоком по поступлениям за август 2023-го (все цифры уже за вычетом налогов):
Сводная табличка с итогами по месяцам и категориям:
Прогноз денежного потока
Прогнозный денежный поток с Капитала в октябре ~ 24 тысячи рублей (купоны, рента с ЗПИФ-н, дивиденды, проценты по депозитам). Основной вклад внесут дивиденды от Татнефти.
На этом по отчету всё, следующий ежемесячный отчет будет 1 ноября 23-го. Помимо отчетов о Капитале на канале я также пишу о своих сделках на фондовом рынке, делаю обзоры на различные финансовые инструменты, стратегии и т.п.
Всем спасибо за внимание, буду рад предложениям по формату ежемесячных отчетов, пишите в комментариях, учту.