Давайте представим, что на Вашу банковскую карту постоянно приходят деньги. Например, поступают переводы от родственников или друзей, возможно, Вы собираете таким образом кому-либо на подарок или на поездку на шашлыки, либо сдаете квартиру в аренду и получаете за это от арендатора оплату.
Так вот, такие переводы легко могут попасть под пристальное наблюдение налоговой. И в сегодняшней статье расскажу Вам о том, какие именно операции и суммы могут быть интересны ФНС и откуда вообще налоговики узнают о Ваших счетах.
А с Вами на связи я, Станислав Марулёв, юрист по банкротству физических лиц. Обязательно вступайте в мое сообщество во ВКонтакте, чтобы всегда быть в курсе самых последних новостей по долгам и кредитам.
Откуда ФНС узнает о всех Ваших счетах?
Конечно же от банков. По закону, при открытии счета, банк обязан оповестить налоговую. Этого требует статья 86 НК РФ.
Например, Вы открыли дебетовую карту или расчетный счет и в течение трех дней банк уведомит об этом Федеральную Налоговую Службу.
С этого момента, в любой момент, налоговая может запросить информацию о движении денежных средств по этим счетам. Также сведения может передать в ФНС и сам банк, если вдруг какие-то транзакции посчитает подозрительными или сомнительными.
На какие операции в первую очередь налоговая обратит внимание?
- В первую очередь налоговую заинтересуют регулярные поступления денег от одного и того же лица.
К примеру, Вы сдаете вторую квартиру, но делаете это без договора либо не платите с этого налоги.
Внимание также привлечет снятие наличных денежных средств сразу после поступления их на Ваш счет или карту.
Конечно, если это Ваша заработная плата и Вы предпочитаете хранить деньги, что называется, дома под подушкой, то здесь переживать не стоит. Но если Вы постоянно получаете от кого-то крупные суммы и сразу снимаете их в банкомате или через кассу банка, то в этом случае будьте готовы к тому, что Вас вызовет налоговая, где Вам уже придется объяснять происхождение этих денег и причину таких частых переводов.
- Также ФНС не оставит без внимания, если Вы часто получаете на Ваш счет деньги и сразу переводите их на другой счет или счета.
- Пристальное внимание налоговая обращает на все переводы, которые приходят Вам от юридических лиц.
С этим нужно быть крайне осторожным. Налоговики легко могут посчитать такие переводы Вашим теневым доходом со всеми вытекающими из этого последствиями.
Само собой, не стоит переживать, если Вы получаете оплату и оформлены в качестве самозанятого, юридическое лицо является Вашим работодателем либо Вы сами переводите себе деньги, например с расчетного счета ИП на банковскую карту физического лица.
- В обязательном порядке налоговая проверит приобретение Вами дорогого имущества.
Например, автомобиля класса премиум или квартиры в центре Москвы, при том, что Ваш официальный доход равен прожиточному минимуму.
Какая сумма переводов точно заинтересует ФНС?
Ответить на этот вопрос однозначно нельзя. Все весьма индивидуально. Однако, если Ваш ежемесячный оборот по счетам превышает 600 тыс.руб., то налоговой проверки не избежать. Имейте это ввиду.
Также необходимо помнить, что изначально все Ваши транзакции в первую очередь мониторит банк. За основу он берет средние значения сумм, которые переводят определенные категории граждан. В Саратове, например, это может быть 100 тысяч в месяц, в Москве - 500 тысяч.
Плюс к этому, банки анализируют движения по счетам одного конкретного человека. Если, к примеру, на протяжении года Ваш ежемесячный оборот не превышал 50 тыс.руб., а в декабре Вы перевели 1 млн. руб. на счет маме, то такая операция в 99% случаев будет заблокирована, а банк попросит Вас пояснить, откуда у Вас такая сумма или же сразу передаст информацию об этом Росфинмониторинг и в налоговый орган.
Важно! Сам по себе крупный перевод не является основанием обязать Вас заплатить налог. Требование об уплате налога или даже штрафа ФНС может выдвинуть, если докажет, что такой перевод является Вашим доходом. Или, что бывает намного чаще, доказывать, что крупная сумма не является Вашим доходом, придется Вам.
-------------------------------------------
Благодарю за то, что дочитали эту статью до конца! Не забудьте поставить лайк и подписаться на мой канал. Это будет лучшей благодарностью за мой труд!
Также напоминаю Вам, Друзья, если у Вас имеются проблемы с долгами и Вы хотели бы избавиться от них раз и навсегда, пройдите короткий тест ниже и узнайте, подходите ли Вы по закону №127 под полное списание непосильных кредитных обязательств. После чего с Вами свяжется наш юрист и бесплатно проконсультирует по всем интересующим вопросам.
Я же искренне желаю Вам всех финансовых благ и скорейшего решения Ваших проблем с долгами!