Супермаркеты — одна из самых затратных категорий расходов любой семьи, думаю с этим согласится каждый. Семейные расходы на продукты в год могут достигать нескольких сотен тысяч рублей. Можно ли вернуть небольшую, а может даже и значительную часть этих трат?
Одним из эффективных способов экономить на супермаркетах (помимо покупок по акциям со скидками, выборе магазина с более низкими ценами на нужный товар, применении промокодов при заказе онлайн — кстати их я публикую в TG-канале) является правильный выбор способа оплаты.
Если сложить выгоду от всех способов, она достигает и 50% и даже больше!
И это вовсе не шутка — когда Мегамаркет раздает промокоды вроде скидки 3500₽ при заказе от 5000₽, сайт испытывает сильные нагрузки. А если еще и приправить это нужной картой, то можно закупиться за четверть цены.
За последние полгода мне удавалось покупать продукты не менее чем с 10% кэшбека (а бывало и 20%): банки один за одним предлагали щедрые акции по картам, которыми я воспользовалась и получила обратно достаточно приятную сумму со всех трат в супермаркетах.
➡️ Кто дает больше всех кэшбека сейчас? Ниже привожу список самых интересных карт на данный момент — по возможности пост будет обновляться.
Карты с кэшбеком по временным акциям
Обычно достаточно выгодны в краткосрочной перспективе, оформляются для участия в акции, а после нее карту можно закрыть или положить на полку до лучших времен.
Газпромбанк «дебетовая МИР» — до 3000₽ 🔥🔥
До 31.12.23 при оформлении дебетовой карты МИР в ГПБ положен кэшбек 15% в супермаркетах и 30% на маркетплейсах (Озон, WB, Яндекс Маркет) до 31.01.24, если у вас нет дебетовых карт банка. Правила.
• карта бесплатна, обслуживание 0₽ (300₽ если нет операций от 1 года)
• для начисления кэшбека нужно потратить 5000₽ за месяц, в котором совершаются покупки, по программе ПЛ «Понятный кешбэк» (=1,5% баллами)
• баллы конвертируются в рубли от 700б (1б=0.8₽) или 1к1 компенсируются покупки в отдельных категориях за последние 30 дней (Правила ПЛ)
• лимит по акции - 2000б, начислят до 25.02.24
🎁 бонус 1000б после покупки от 1000₽ при оформлении по 31.12 клиентам, у которых нет дебетовых карт и не было заявок на нее. Правила.
Почта Банк «Моя карта» — 11% 🔥
До 31.12.23 при оформлении «Моей карты» положен повышенный кэшбек в супермаркетах в первые 90 дней. Правила.
• карта бесплатна, доступна виртуалка в приложении
• 11% = 1% на все + акционные 10% (лимит 1000б/мес и 3000б за акцию)
• в списке МСС в категории присутствует 5300 (маркетплейсы)
• баллы конвертируются в рубли (1б=1₽)
🎁 бонус 1000₽ после первой покупки при оформлении по 31.10 клиентам, у которых нет открытых продуктов (кроме Пушкинской карты) или не было операций с 01.07.22 по 30.06.23 и/или остатков на счетах от 10к. Правила.
Росбанк «Мир 120наВСЁ Плюс» — 3000₽ 🔥
🎁 До 31.10.23 при оформлении кредитной карты Росбанка после покупок в супермаркетах на общую сумму от 6000₽ начислят бонус 3000₽, т.е. 50% кэшбека (30% с учетом стоимости выпуска). Правила.
• из минусов: выпуск карты стоит 1800₽, обслуживание 0₽
• участвуют: те, у кого на 01.10.23 не было открытых текущих счетов в банке
• с карты можно снимать в любых банкоматах и переводить на карты до 50к/мес
• кэшбек 1% на всё и 3% в 1 категории из 20
• 3000₽ по акции начислят по 30.11.23
Ингосстрах Банк «Ингосстрах Бонус» — 6-8%
До 31.12.23 у банка проходит акция с начислением повышенного кэшбека за супермаркеты. Правила.
• обслуживание обычной (не премиальной) карты = 0₽
• кэшбек баллами (лимит 1000/3000 по обычной/премиальной карте)
• 6-8% на продукты = 1% на все + акционные 5% (7% для премиальной)
• баллы тратятся на сертификаты или страховку (нюанс: большинство сертификатов доступны только с платной подпиской)
• в октябре повышенный кэшбек на кафе и рестораны (лимит 1000б)
МТС Банк — 5% с подпиской
До 31.12.23 продлена акция с кэшбеком 5% за продукты по картам «Cashback» (дебетовой и кредитной), «Weekend» (дебетовой и кредитной) и «Скидка везде» с подпиской MTC Premium (249₽/мес, есть промокоды). Правила.
• обслуживание кредиток = 0₽, дебетовых — при покупках от 10к/мес или остатке от 30к, «Скидка везде» — при совершении от 5 покупок/мес (иначе 99₽)
• начисление баллами (лимит 1000б/мес, можно тратить в экосистеме МТС или купить сертификаты Магнита номиналом 100-1000₽)
Карты с постоянным кэшбеком
Не самый высокий процент кэшбека, зато картой можно пользоваться постоянно, причём некоторые можно оформить еще и с бонусом.
Россельхозбанк «Аппетитная» — 3-10% 🔥
• карта бесплатна
• ставка кэшбека за продукты зависит от суммы трат в текущем месяце: 3%/5%/10%/15% при обороте 15-25к/до 50к/до 75к/от 75к
• при этом лимит выплаты 5000 баллов, что эквивалентно 10% кэшбека при тратах 50к/мес
• в списке МСС присутствует 5814 (фастфуд)
• от 500б конвертируются в рубли (1б=1₽)
ОТП «Максимум» — 3%
• карта бесплатна
• кэшбек 3% за супермаркеты, аптеки, рестораны и фастфуд
• для начисления кэшбека нужны покупки от 7000₽/мес
• лимит 3000б/мес
• от 500б конвертируются в рубли (1б=1₽)
Совкомбанк «Халва» — 2-6% у партнеров
• карта бесплатна
• бонусируются только покупки у партнёров (Пятерочка, Перекрёсток, Vprok, Лента и др.) при оплате с Mir Pay или онлайн
• кэшбек 2%/4%/6%/10% при покупке от 0к/5к/10к/50к (для 10% нужна подписка «Халва.Десятка» за 299₽/мес)
• кэшбек от 300б начисляется при условии совершения 5 покупок на 10к/мес
• лимит 5000б/мес
• баллами компенсируются покупки у партнеров
ВТБ «Карта для жизни» («Мультикарта») — 2-3%
• карта бесплатна
• кэшбек 2% мультибонусами (3% у премиум) в супермаркетах, кафе и ресторанах, на транспорте и в такси
• лимит 2000б в месяц (10000б у премиум)
• баллы можно конвертировать в рубли (1б=0,85₽) или обменять на сертификаты
🎁 до 31.10.23 за дебетовую карту дают 10% кэшбека на все по 30.11.23 (до 2000б/мес). Правила
🎁 до 12.04.24 за кредитную карту в первые 30 дней положено 20% кэшбека на все (до 2000б) + снятие 100к без % + первый грейс до 200 дней. Правила
УБРиР «My Life» — 1-5%
• карта бесплатна
• кэшбек 5% — только на онлайн-покупки с платной опцией «Больше плюсов» за 149₽/мес
• для начисления 1% за супермаркеты категорию нужно выбрать
• также есть категория 5% за ЖКХ (писала здесь)
• лимит выплаты по категории 300₽/мес, за онлайн-покупки - 500₽/мес
🎁 за карту дают 500₽ за покупки от 1000₽ в течение месяца
Открытие «Opencard» — 2%
• карта бесплатна
• начисление кэшбека 2% за супермаркеты в категории «2% в топ-категориях»
• лимит 3000б/мес
• менее 150б/мес сгорают
• баллами компенсируются покупки в предыдущем месяце от 1500₽ (1б=1₽)
🎁 за дебетовую Opencard дают 500₽ за покупки от 1500₽ в первые 30 дней
🎁 за кредитную Opencard дают 2000₽ за покупки от 2000₽ в первые 30 дней
Карты «для большой семьи»
Левобережный «Кешбэк по-сибирски» — 5-7%
• виртуалка бесплатна, пластик условно-бесплатный
• карта также дает кэшбек 5% за ЖКХ и 10% за транспорт (см. статью про ЖКХ)
• кэшбек при тратах от 50к/мес: 5% в супермаркетах (МСС 5411), маркетплейсах (Wildberries, OZON, AliExpress), аптеках, на АЗС, в магазинах одежды и обуви и 1% на всё.
• лимит в категории 2000₽/мес
• +1% при оплате с MIR Pay / Samsung Pay, еще +1% при остатках от 40к
Ростфинанс Банк «Ультра» — 5%
• обслуживание карты - 3000₽/год
• кэшбек начисляется при тратах от 50к/мес: 5% за супермаркеты, рестораны, аптеки, АЗС, одежду, такси и развлечения
• лимит 5000₽/мес
• баллами компенсируются совершенные покупки (1б=1₽)
• по другой карте «Плюс»: кэшбек 3% (лимит 2500₽) при обороте 30к/мес
При выпадении категории Супермаркеты
Альфа-Банк «Альфа-Карта» и «Год без %» — 5-7%
• дебетовая бесплатна, кредитка бесплатна в первый год (далее 990₽/год)
• кэшбек 5% (7% для премиум) будет только если выпадет категория, но часто бывают акции
• в списке МСС в категории присутствуют 3990 (Яндекс), 5262 и 5300 (маркетплейсы), в исключениях Metro и Selgros
• лимит кэшбека 5000₽/мес (15000₽ для премиум)
🔥 До 31.10.23 еще можно успеть оформить Детскую карту с 10% на все и лимитом 2000₽/мес (но детям в руки конечно же ее не давать).
🔥🔥🔥 За последние полгода именно по акциям Альфы мне больше всех попадались супермаркеты: 20% в мае по акции за оформление кредитки, 10% выпало в сентябре, 5% в октябре за игру Красный конь, 5% в ноябре можно получить по одной из нескольких акций. Плюс еще 10% при оплате с Альфа Пэй.
Тинькофф «Tinkoff Black» — 5-20%
• карта бесплатна при переходе на тариф 6.2 (в чате)
• кэшбек будет только если банк предложит категорию (выпадает редко)
• в списке МСС в категории присутствует 5300 (маркетплейсы)
• в предложениях партнеров часто выпадает 15-20% на отдельные продуктовые сети (Ашан, Дикси, Лента, Магнит, Перекрёсток, СберМаркет и др)
Кобренды с продуктовыми сетями
Также у банков довольно часто встречаются совместные карты с продуктовыми сетями (О'Кей, Пятерочка, Магнит и т.д.), например:
- карта Росбанка «О’КЕЙ-Росбанк» дает 5% скидки в О'Кее при сумме чека 10-15к и 3% от 1,5к до 10к (лимит 3000₽/мес)
- совместные карты с Магнитом (Тинькофф, ВТБ, МТС Банк) — 4-5% в супермаркетах «Магнит» баллами на карту лояльности
- на карту Магнит от Почта Банка в первые 90 дней начисляют 10% кэшбэка при покупках от 5к/мес, далее — 2%
Подписки «СберПрайм» — 2-10%
Клиентам Сбера доступно начисление бонусов «Спасибо» за заказы в сервисе доставки продуктов «СберМаркет» и разделе «Продукты» сервиса «Мегамаркет» (ставка кэшбека зависит от суммы покупки и вида подписки):
• Со СберПрайм: 2/3/4/5% на заказы до 3к/5к/7к/от 7к
• Со СберПрайм+: 4/6/8/10% на заказы до 3к/5к/7к/от 7к
• Спасибо можно списать в этих же сервисах, на АЗС или у других партнеров.
Промокоды на СберПрайм за 1₽ периодически появляются в моем Telegram.
Как из этого вообще что-то выбрать?!
Как видите, на рынке довольно много самых различных предложений. При выборе я бы посоветовала обратить внимание на месячный размер ваших трат на еду, удобную для вас продуктовую сеть, наличие бонусов за оформление карты и легкость перевода кэшбека в рубли или другую удобную форму.
Для меня же пока самой выгодной остается карта Альфа-Банка, но при этом имеются и другие (на всякий случай). Если бонусы прекратятся — в ход пойдет что-то универсальное по очередной акции из списка выше (с бонусами за оформление или Моя карта от Почта-банка). Уверена, из всего этого многообразия найдется что-то, подходящее именно вам 😉
Еще по теме:
➡️ Подписывайтесь на канал, чтобы прокачать свои финансы
🏷️ Загляните в мой Телеграм с акциями и скидками