Ребалансировка портфеля является неотъемлемой частью успешного инвестирования. Попробую объяснить вам, почему ребаланс финансовых активов настолько важен и как он может помочь вам увеличить прибыль долгосрочно.
Ребалансировка возвращает ваш портфель к его исходному распределению активов. Это необходимо, поскольку инвестиции могут с течением времени изменяться и отклоняться от вашей стратегии. Иногда некоторые активы начинают расти быстрее, чем остальные, и это может изменить исходные пропорции распределения активов в вашем портфеле.
Ребалансировка помогает вам вернуть портфель к комфортному для вас уровню риска. Для наглядного примера представьте себе, что вы определили долю акций в 60% вашего портфеля. Однако из-за последнего роста фондового рынка, доля акций увеличилась до 80%. Чтобы вернуть портфель в исходное состояние, вам необходимо продать часть акций или приобрести активы из других категорий, чтобы восстановить пропорции. При ребалансировке портфеля также важно пересмотреть инвестиции внутри каждой категории активов. Если стоимость какого-либо актива значительно выросла, то может понадобиться внести изменения, чтобы вернуть распределение активов внутри категории в исходное состояние.
Есть несколько основных способов ребалансировки портфеля. Первый способ - продать активы из категорий с избытком и использовать полученные средства для покупки активов из категорий с недостатком. Второй способ - приобрести новые активы из категорий с недостатком. Если вы регулярно вносите взносы в портфель, то третий способ - изменить взносы таким образом, чтобы больше средств направлялось в категории с недостатком, может быть эффективным.
Перед ребалансировкой портфеля необходимо обратить внимание на операционные издержки и налоги с полученной прибыли. Ваш финансовый советник или налоговый консультант могут помочь вам выбрать наиболее оптимальные способы ребалансировки с минимальными потенциальными расходами.
Следуйте вашему инвестиционному плану: покупайте дешево, продавайте дорого. Ребалансировка позволяет вам купить активы по более низкой цене и продать активы по более высокой цене, перераспределять деньги из категорий, которые проявляют себя хорошо, в категории, которым необходимо подняться.
Когда ребалансировать портфель? Вы можете выбрать ребалансировку портфеля на основе календаря, регулярно пересматривая его каждые 6 или 12 месяцев. Другой вариант - ребалансировка происходит только тогда, когда доля определенного актива увеличивается или уменьшается более чем на заранее заданный процент. В обоих случаях, ребалансировка эффективнее всего выполняется периодически, но не чаще 6 ти месяцев.
Помните, ребалансировка финансовых активов является ключевым шагом к достижению большей прибыли. Следуйте этой стратегии и вы увидите, как ваши инвестиции станут наилучшим образом работать для вас.
Представленная информация носит исключительно образовательный характер и не является инвестиционной рекомендацией и/или предложением к совершению сделок с любыми финансовыми инструментами.
Понравилась статья?
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить другие полезные публикации про инвестиции, финансы и деньги!
Дополняет эту статью:
Сначала заплати себе!
БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ!