Некоторое время назад Европол и ФБР внесли в свои реестры наиболее разыскиваемых преступников женщину из Болгарии, по имени Ружа Игнатова, которой 43 года.
Ружу поставили в один ряд с самими отпетыми злодеями за аферу на миллиарды долларов, ставшую возможной благодаря популярности криптовалют.
Страна дураков
Если бы историю об обмане Буратино на Поле чудес или Стране Дураков рассказывали сегодня, то она бы идеально вписалась бы в актуальную тему криптовалют. В настоящее время непонятно, кто больше сколотил состояние: создатели и владельцы криптовалют или хитрецы, которые умело использовали этот финансовый бум. В пользу последних свидетельствует информация, доступная на сайте Федерального бюро расследований США. В списке десяти самых разыскиваемых преступников ФБР значится 43-летняя Ружа Игнатова, основательница болгарской компании OneCoin Ltd. Она обещала своим клиентам золотые горы с помощью своего проекта, который она называла "убийцей Биткойна", но на деле просто лишила всех своих денег.
Мы с вами, конечно же, не знаем наверняка рассказывали ли болгарке с цыганскими корнями Руже (Руе) Игнатовой в детстве истории о Поле чудес и деревьях, на которых растут золотые монеты, но мало кто сможет отрицать, что ее грандиозная афера была построена по очень схожему сценарию. Несмотря на то, что созданный ею проект OneCoin на первый взгляд казался связанным с высокими технологиями, на самом деле он представлял собой лишь прикрытие для привлечения клиентов в период увлечения криптовалютами. Основная цель заключалась в том, чтобы привлечь корыстных частных инвесторов из разных уголков мира, которые были впечатлены новой технологией, но не имели полного понимания происходящего. Специалисты в области криптовалют поняли почти сразу, что OneCoin - это масштабное, но не оригинальное и плохо организованное мошенничество.
"Курсы успеха"
Ружа Игнатова, известная в СМИ как "криптокоролева", завершила свое обучение в Оксфордском университете и после этого работала в крупной консалтинговой фирме McKinsey & Company, где она предоставляла консультации для ряда крупных компаний, включая Allianz и Raiffeisen Bank. Позднее она стала руководителем Clever Synergies Investment Fund (CSIF) - крупнейшего фонда управления активами в Болгарии. Эти позиции позволили ей установить обширные деловые связи, которые она использовала для поиска своих первых жертв аферы в 2014 году. Потенциальных инвесторов привлекали на специальных семинарах, где им представляли OneCoin как революционную криптовалюту и утверждали, что она является "убийцей Биткоина". Те, кто верил этим обещаниям, немедленно начинали вкладывать деньги, начиная с суммы в сто евро и выше. В действительности, это была оплата за обманчивые обещания.
Люди, мечтавшие о золотых горах, фактически "вложили" свои деньги в учебные материалы, которые обещали обучить их зарабатывать на криптовалюте. Однако эти материалы не содержали никакой эксклюзивной информации; они представляли собой просто сборник сведений из разных доступных источников. Жулики даже не заморачивались переработкой текстов для создания впечатления уникальности и часто просто копировали статьи из интернета без изменений. Они избегали важных технических деталей или четких планов действий, но при этом любили вставлять в свои материалы красочные цифры и диаграммы "с потолка", чтобы вызвать нужные эмоции.
Кроме обещаний, привлекать новых клиентов также помогало использование принципа сетевого маркетинга. Тот, кто приводил своего друга, получал вознаграждение в виде возврата части своих вложений. Для этого использовались средства новых вкладчиков, подобно тому, как это происходит в финансовых пирамидах.
Конечно, убедить тысячи людей в том, чтобы они отдавали свои деньги только за обучение, которое состояло из разных уровней с постепенным увеличением стоимости, было бы сложно. Поэтому к этим учебным программам добавляли электронные платежные единицы, которые затем якобы можно было обменять на любую валюту. На самом деле это были разновидности токенов, такие же, как используются в компьютерных играх для внутренних расчетов. Однако даже с этими "тугриками" от Ружи Игнатовой обманутые люди не смогли приобрести даже виртуальные товары. Запуск обменного сервиса OneCoin Exchange, который был обещан аферистами, все время откладывался из-за якобы технических проблем. В конечном итоге этот сервис так и не был создан, так же как и реальная криптовалюта под названием OneCoin. Возможно, были попытки создать такую криптовалюту, но данные одного из журналистских расследований указывают на то, что они не увенчались успехом.
По показаниям недоинвесторов, успех аферы во многом зависел от харизмы Ружи Игнатовой и убедительности ее речей. Ее выступления публично звучали очень убедительно. Она активно подчеркивала свои дипломы, регалии и достижения, которые, чаще всего, были либо фальшивыми, либо частично правдивыми. Например, на веб-сайте OneCoin было представлено изображение обложки журнала Forbes Bulgaria за май 2015 года с фотографией самой "криптокоролевы". На самом деле, интервью Ружи Игнатовой действительно было опубликовано в этом номере, но только как рекламный материал, за который пришлось заплатить. Однако ее фотографию не публиковали на лицевой стороне этого авторитетного издания, которая имеет совершенно другой облик на официальном веб-сайте Forbes. Таким образом, обложка с Ружей была подделана, что является одним из типичных приемов мошенников.
Проект OneCoin просуществовал всего около трех лет, но за это время собрал миллиарды долларов от инвесторов со всего мира. В то время, когда криптовалюты только начинали набирать популярность, знаний о цифровых активах было мало, но обсуждений и разговоров было много. Кроме того, уже появлялись истории успеха людей, которые превратили ничто в богатство с помощью криптовалют. OneCoin позиционировался как "цифровая валюта, основанная на криптографии", и Ружа Игнатова обещала, что эта монета станет самой успешной криптовалютой, с которой можно будет расплачиваться по всему миру.
4 миллиарда долларов привлек проект OneCoin
В поисках Ружи
В проекте, созданном Ружей Игнатовой, можно наблюдать признаки тоталитарных сект, где адепты лишаются способности критического мышления. Людей, которые были вовлечены в этот проект, убеждали отвергать любую негативную информацию о OneCoin, считая ее ложной, и тщательно изолировали их от внешнего мира. Каждого инвестора добавляли в специальную группу в мессенджере, где строго запрещалось выражать критику в адрес компании или задавать острые вопросы.
Также существуют признаки того, что аферисты могли получать поддержку от влиятельных защитников из коррумпированных кругов в Болгарии, близких к власти. В одной из статей, раскрывающей схему OneCoin, утверждается, что Ружа Игнатова была связана с бывшей женой бывшего премьер-министра Болгарии Бойко Борисова через упомянутый фонд CSIF. Самого Бойко Борисова неоднократно обвиняли в участии в криминальных делах.
За годы существования OneCoin Ltd. ей и ее сообщникам удалось похитить не менее 4 миллиардов долларов, примечательно, что это был ее не первый опыт "предпринимательства". Согласно данным СМИ, в 2012 году, до вовлечения в криптовалютную аферу, Ружу осудили условно за мошенничество в Германии, куда ее семья эмигрировала из Болгарии. Вместе с отцом они украли более миллиона евро при сомнительном банкротстве компании. Эти средства, возможно, послужили начальным капиталом для запуска OneCoin.
Однако во второй раз органам правопорядка не удалось своевременно реагировать и задержать Ружу Игнатову. К 2017 году правда стала невозможной для скрытия, и на специально организованной большой встрече инвесторов "криптокоролеву" ждали неудобные вопросы. Вместо этого Ружа Игнатова решила уйти в скрытность, возможно, при содействии влиятельных связей. Она покинула Софию 25 октября 2017 года, и с тех пор ее местонахождение остается неизвестным.
Незадолго до исчезновения Игнатовой, 12 октября 2017 года, ей было предъявлено обвинение в суде США, и выдан ордер на ее арест. Однако, по какой-то причине, она появилась в списках самых разыскиваемых преступников лишь недавно. В мае этого года на нее объявлен поиск Европолом, а в конце июня ее имя включено в "горячую" десятку ФБР. Ей предъявляют обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств, мошенничестве с ценными бумагами и отмывании денег. В США предлагают награду до 100 тысяч долларов за информацию, которая приведет к ее аресту. На сайте ФБР говорится, что 42-летняя Игнатова может перемещаться по разным странам в сопровождении вооруженных охранников или сообщников. Предполагается, что она могла сменить внешность с помощью пластической операции или другими методами. К настоящему моменту большинство ее сообщников по всему миру находятся либо в бегах, либо под арестом. К числу арестованных относится ее брат, Константин Игнатов.