15 сентября 2023 года Совет директоров Банка России принял решение о повышении ключевой ставки на 100 базисных пунктов до 13,00% годовых.
Ожидаемое решение о повышении ставки обсуждалось ранее. Мы решили подождать и подготовить небольшую статью о том, что произошло, и почему ставка будет расти.
Повышение ставки ставит под сомнение развитие страны в целом. Дорогие кредиты порождают дорогие товары на внутреннем рынке и повышают спрос на вклады в банки. Таким образом, ЦБ РФ отнимает средства, которые не выгодно тратить сегодня и возвращает их в банки. Банки предлагают вклады до 10-11% годовых.
По утверждению из пресс-релиза ЦБ ставку необходимо поднять из-за инфляции, которая ускорила рост. По итогам 2023 года годовая инфляция сложится в диапазоне 6,0–7,0%. Это прогноз банка. Но все мы ходим в магазин и видим, что товары дорожают на такой процент за 1-3 месяца, а не за год.
Такими темпами к инфляции в 4% к 2024 году мы не придем. Причинами этому станет серьезный кризис валюты в России, а также отсутствие производства.
В России совсем ничего не производят? Производят. Но это очень маленькая часть того, что должно быть у нашего государства. Наш ВВП в мировом масштабе ничтожен.
В таблице видно, что мы занимаем 11 место. Неплохо? Верно. А вот еще одна таблица. Из нее следует, что Россия зарабатывает в 2023 году меньше, чем в 2022 и меньше чем 2013. Вообще, 2022 год брать за расчет нельзя, так как на рынке России сложилась очень сложная ситуация. Валюты было много, а тратить ее было некуда из-за санкций.
В следующем году российские власти планируют увеличить расходы федерального бюджета на оборону страны. Затраты на эти цели вырастут с 3,9% в 2023-м до 6% ВВП.
Это еще сильнее ударит по бюджету. Урезание бюджета будет серьезным.
Цены на бензин также дают о себе знать. Конечная стоимость товара увеличится из-за издержек перевозок. По словам Игоря Юшкова, около 80% цен на топливо составляют различные налоги, а цены на бензин, судя по всему, зависят еще и от демпферов.
Такая реальность уже присутствует на некоторых заправках. Министерство энергетики РФ неоднократно заявляло, что цены на топливо в России регулируются рынком, а не государством.
«Российские компании уже стали меньше продавать бензина на бирже, это толкает цены на топливо вверх. Как следствие, мы видим рост цен на бензин и в рознице, потому что мелкие компании покупают бензин на бирже, а крупные поднимают цены, чтобы показать государству необходимость пересмотра решения по демпферу. Если государство ничего не будет делать, мы увидим постепенное подорожание топлива на АЗС до конца лета, а к сентябрю цены придут к экспортному паритету в новых условиях выплат по демпферу»
С другой стороны, Россия не зависит от зарубежных стран в вопросах топливных кризисов. В России существует полностью замкнутая система топливообеспечения, в которой месторождения, отгрузка, производство и реализация нефти связаны в единую цепь, и до лета 2023 года казалось, что дефицит топлива в стране физически невозможен, если только не произойдет крупной техногенной аварии. Однако дефицит бензина и дизельного топлива был зафиксирован более чем в 10 регионах страны. Особенно шокированы сложившейся ситуацией фермеры юга России.
Что нас ждет?
Лучше не будет. Нет никаких положительных динамик. Как будут развиваться события увидим к концу года.