Когда компания занимается продажей спецтехники или другой крупной техники, то один из самых часто задаваемых вопросов от потенциальных клиентов отделу продаж — есть ли возможность покупки в лизинг и на каких условиях?
Что ж, предлагаем разобрать данный вопрос в нашем конкретном случае. В статье мы вспомним как работает лизинг, кто является действующими лицами, как проходит сделка, а также мы расскажем вам о выгодном предложении по лизингу от нашего партнера ООО "ГАЗПРОМБАНК АВТОЛИЗИНГ». Начинаем.
Лизинг (англ. leasing от англ. to lease — сдать в аренду) — это финансовая услуга, с помощью которой предприятие пользуется имуществом, зарабатывает на нем, а в итоге может получить его в собственность.
Законодательно лизинг регулируется ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» от 29.10.1998 N 164-ФЗ и статьями 665 и 666 ГК РФ. Эти нормативные акты обеспечивают правомерность его использования на территории РФ и защищают каждую из сторон лизинговой сделки.
В лизинговой сделке участвуют 3 стороны:
лизингодатель — лизинговая компания, которая покупает имущество по запросу клиента, после чего сдает его в лизинг;
лизингополучатель — клиент лизинговой компании, который получает имущество в пользование с возможностью последующего выкупа;
продавец — поставщик имущества, которое и приобретает лизинговая компания для сдачи в лизинг.
В сделке могут быть задействованы и другие участники. Например, страховая компания, которая страхует имущество или юридическое агентство, которое сопровождает сделку.
Принцип работы лизинга предельно прост и выгоден. Представьте, вашей компании необходимо обновить свой парк техники. В случае, если вы решите сразу приобрести всю необходимую технику, это потребует значительных финансовых затрат, и может создать дополнительную финансовую нагрузку. В этой ситуации лизинг становится отличной альтернативой, предоставляя более гибкие и дружелюбные условия без лишних затруднений.
Поэтому для бизнес-клиентов лизинг становится идеальным вариантом получения имущества в пользование, а в дальнейшем — и в собственность. Тогда компания обращается к лизингодателю, который под её запрос покупает необходимое имущество, после чего сдает его в аренду. Используя имущество, клиент может сразу же начать зарабатывать на нем, и в спокойном режиме выплачивать лизинговые платежи. После окончания договора лизинга это же имущество можно выкупить — как правило, за совсем небольшие деньги.
Ответ максимально прост - экономическая выгода. Для клиента это означает возможность возврата НДС, отнесения лизинговых платежей на расходы и использования механизма ускоренной амортизации.
Покупатель на ОСН может получить выгоду при приобретении в лизинг благодаря следующим факторам:
Возврат 20% НДС от всей суммы по договору финансовой аренды.
Возврат 20% по налогу на прибыль от всей суммы по договору финансовой аренды.
В чем заключается преимущество предложения по лизингу от Red&Yellow?
Наша компания сотрудничает с ООО "ГАЗПРОМБАНК АВТОЛИЗИНГ", так как мы действительно считаем их условия предоставления лизинга наиболее выгодными.
- Минимальный аванс от 1000 руб.
В лизинговой программе доступен минимальный аванс всего от 1 000 рублей
Это означает, что клиенты, желающие воспользоваться нашей лизинговой программой, могут внести начальный взнос (аванс) в размере всего от 1 000 рублей. Такая низкая сумма аванса делает лизинг доступным и более гибким в финансовом плане для клиентов.
- Дегрессия:
Условия выгодны благодаря индивидуальным дегрессивным платежам, которые постепенно снижаются от более мягких к более компактным графикам, с минимальным увеличением суммы. Индивидуальная дегрессия - это уникальное предложение, созданное с учетом потребностей каждого бизнес-клиента, что делает его особенно привлекательным. Предлагаются разнообразные варианты графиков платежей, включая равномерные, дегрессивные и сезонные, чтобы наилучшим образом соответствовать потребностям клиентов
- Досрочное погашение.
Досрочное погашение возможно уже через месяц после первого лизингового платежа:
- частичное досрочное погашение - это возможность внести дополнительные платежи по кредиту или займу до окончания срока договора.
Минимальная сумма для частичного досрочного погашения составляет 10 тысяч рублей, до 80% о стоимости предмета лизинга. Условия выгодны благодаря сумме для частичного досрочного погашения и длительному сроку кредита.
- полное досрочное погашение, начиная с 6 месяца с пересчетом %.
Лизинг предоставляет возможность полного досрочного погашения, начиная с 7-го месяца, с пересчетом процентов. Это означает, что вы можете закрыть лизинговый договор и выплатить полную сумму за товар или оборудование раньше установленного срока, с учетом начисленных процентов.
- Лизинговые каникулы
Уменьшение лизингового платежа до 1 тысячи рублей с НДС с последующим равномерным увеличением всех последующих лизинговых платежей, при этом не увеличивая срок договора лизинга (ДЛ), может быть выгодным для клиента, так как это позволяет снизить начальную финансовую нагрузку.
Этот метод позволяет клиенту начать использовать лизингованный товар или оборудование с минимальными начальными затратами. Однако следует помнить, что увеличение последующих лизинговых платежей может означать более высокие ежемесячные расходы в будущем. Такой подход может быть полезен, если у клиента есть ожидания роста доходов в будущем, которые позволят справиться с увеличенными платежами.
- Легкий старт
Первые 3 месяца оплата 30% от суммы лизингового платежа
В начале лизинговой сделки клиентам предоставляется возможность начать с более легкой финансовой нагрузки. В течение первых 3 месяцев оплата составляет всего 30% от общей суммы лизингового платежа. Это позволяет клиентам постепенно адаптироваться к регулярным платежам по лизингу и управлять своими финансами более комфортно в начале сделки.
- Увеличение срока лизинга
Увеличение срока лизинга, включая возможность неоднократной реструктуризации срока, может быть ограничено совокупным увеличением до 6 месяцев. Это означает, что клиент, решивший воспользоваться данной реструктуризацией, может увеличить срок своего лизингового договора на суммарно не более чем 6 месяцев по всем операциям по увеличению срока.
Такая ограничение может быть установлено для контроля и управления лизинговыми договорами и сроками, чтобы они оставались в рамках, удовлетворительных как для клиента, так и для лизинговой компании. Это позволяет более гибко управлять финансовыми потоками и сроками, при этом сохраняя разумное ограничение на продление срока лизинга.
- Высокий выкупной платеж
Клиент имеет возможность отнести до 15% от общей суммы выкупного платежа. Это предоставляет клиенту гибкость и позволяет частично покрыть выкупную сумму собственными средствами. Такой подход может быть полезен для клиентов, желающих снизить финальные выплаты по лизинговому договору при его завершении.
- Скидка на выкупной платеж.
В случае положительной платежной дисциплины по договору лизинга, клиенту предоставляется скидка на выкупной платеж до 2% от стоимости ПЛ.
В случае соблюдения клиентом положительной платежной дисциплины по договору лизинга, предусмотрена скидка на выкупной платеж в размере до 2% от стоимости первоначальной лизинговой суммы. Это является поощрением для клиентов, которые своевременно и исправно выполняют свои обязательства по лизинговому договору.
Такая скидка может существенно снизить финальную сумму выкупного платежа и сделать процесс выкупа лизингового объекта более выгодным для клиента. Это одна из дополнительных льгот, которые могут быть предоставлены клиентам, демонстрирующим надежную и ответственную платежную историю по лизингу.
- Зачет аванса как первый лизинговый платеж
ЛП вправе возместить/зачесть НДС единовременно после приема ПЛ по акту (счетфактура на НДС выставляется единовременно на всю сумму аванса; не позднее 5го календарного дня месяца следующего за месяцем оказания услуг по финансовой аренде). Аванс засчитывается сторонами равномерно в течение всего срока лизинга, начиная с месяца подписания Акта приемапередачи Предмета лизинга в лизинг.
Лизингополучатель имеет право на возмещение или зачет НДС единовременно после приема лизингового объекта по акту. Счет-фактура на НДС выставляется в единовременном порядке на всю сумму аванса, и это должно происходить не позднее 5-го календарного дня месяца, следующего за месяцем оказания услуг по финансовой аренде.
Аванс, уплаченный лизингополучателем, засчитывается равномерно в течение всего срока лизинга, начиная с месяца подписания акта приема-передачи предмета лизинга в лизинг. Этот механизм обеспечивает более гибкий и удобный способ учета НДС для лизингополучателя и позволяет распределить его на протяжении всего срока лизинга, что может быть выгодным с финансовой точки зрения.
- Выкуп на физическое лицо
Это означает, что физическим лицам также предоставляется возможность приобретения предмета лизинга по истечении срока лизинга. То есть, если вы заключили лизинговый договор на технику или другой объект, у вас будет опция купить этот объект после завершения срока лизинга. Это дает вам гибкость и выбор, чтобы решить, оставить объект у себя на постоянной основе, если вы этого хотите.
- Комиссии. Заключение лизингового договора, выкуп, переуступка, сервис на этапе сопровождения ДЛ - предоставляются бесплатно.
Заключение лизингового договора, а также услуги по выкупу, сервисные услуги на этапе сопровождения договора лизинга предоставляются бесплатно. Это дополнительное преимущество, которое делает предложение еще более выгодным для клиентов.
- Отсутствие скрытых комиссий
В лизинговой программе отсутствуют дополнительные, неявные или скрытые комиссии, которые клиент должен был бы уплачивать поверх обозначенных лизинговых платежей. Все расходы и условия, связанные с лизингом, прозрачно оговариваются в договоре, и клиент не должен беспокоиться о неожиданных или скрытых доплатах. Это способствует прозрачности и честности в сделке между лизингодателем и клиентом.
- Особые условия по страхованию. КАСКО, ОСАГО, КАСКО 5+.
Еще несколько немаловажных факторов:
- Личный кабинет у каждого пользователя;
Каждому клиенту предоставляется личный кабинет, который он может использовать для управления своими лизинговыми сделками и коммуникации с лизингодателем. Личный кабинет обеспечивает удобный и прозрачный доступ к информации о текущем статусе сделок, графикам платежей, документам и возможность общения с представителями лизинговой компании. Это делает процесс взаимодействия с лизингодателем более удобным и эффективным для клиентов.
- Рассмотрение по двум документам за 1 день;
Лизинговая компания осуществляет быстрое рассмотрение заявки на лизинг и принимает решение о выдаче лизинга на основе всего двух документов, предоставленных клиентом. При этом рассмотрение заявки и принятие решения занимают всего один рабочий день. Такой подход делает процесс получения лизинга более оперативным и удобным для клиентов, так как они могут быстро получить решение и, в случае одобрения, перейти к оформлению сделки.
Теперь перейдем к самому главному.
Для оформления покупки в лизинг и получения экспресс-рассмотрения вам потребуются следующие документы:
ИНН или ОГРН вашей организации.
Карточка вашей организации.
Паспорт клиента.
Для получения дополнительной информации или запроса экспресс-рассмотрения, вы можете связаться с менеджером ООО «Газпромбанк Автолизинг», Александром, по телефону 8-915-261-90-73 или написать ему в WhatsApp по указанному номеру. Он ответит на все ваши вопросы и проведет вас через процесс оформления лизинга.
Кроме того, у нас есть специальное предложение для вас, наши уважаемые клиенты. При обращении к нашему менеджеру, назовите промокод "Рэдгаз", и вы получите специальные условия от компании Red&Yellow для оформления покупки в лизинг.
Надеемся, что данная информация была полезной для вас. Не забудьте подписаться на наши социальные сети, чтобы получать экспертную информацию о строительной технике:
Мы в ДЗЕН: https://dzen.ru/redyellowtech
Мы в VK: https://vk.com/redyellowtech
Мы в Telegram: https://t.me/redyellowtech
По всем вопросам обращайтесь в личных сообщениях в соц. сетях или по указанному телефону: 8-923-291-10-70