Проблема долгосрочного инвестирования решается с учетом рисков формирования качественного и эффективного портфеля. Инвестиционный портфель наполняется акциями технологичных и крупных компаний, государственными бумагами и облигациями. Инвестору следует учесть риск потери доли длительных вложений. Если распределить средства по выбранным акциям, то можно адекватно прогнозировать основной доход от них. Государственные бумаги понадобятся для придания портфелю большей ликвидности, использования его для сохранности средств. Целям долгосрочного роста отвечают низкие риски снижения стоимости инвестированных средств и подбор предприятий, перспективных для вложений.
Долгосрочный портфель
У долгосрочного портфеля появляется возможность достижения доходов с минимумом рисков. Выделяют пакеты портфеля из высоконадежных бумаг и высокодоходных облигаций. Портфели должны формироваться без потерь дивидендов или процентов. Часть содержания портфеля отвечает за долгосрочный прирост, а другая часть отвечает за величину дохода, его прирост. Возможные потери часто взаимно компенсируются.
Долгосрочные портфели бывают двойного назначения из высокодоходных бумаг фондов и ответственностью за доходность и прирост капитала в целом. Параметры качественного наполнения портфеля определяются содержанием таких активов и сбалансированностью портфеля по критерию «доходы-риски» транзакций.
По динамичности классифицируют портфели на пополняемые, отзывные и стабильные:
1) пополняемый портфель пригоден для увеличения денежного эквивалента всего портфеля или его части (по отношению к начальной сумме);
2) отзывной портфель допускает изъятие вложенных средств или их части;
3) постоянный портфель стабилизирует изначально вложенные средства в том же объёме и на всем горизонте инвестирования.
При разнообразии портфелей, каждый держатель портфеля склонен придерживаться своей стратегии, определенной структуры наполнения портфеля и управления им. Они согласованы с профессионализмом, уровнем компетенций, приоритетом инвестирования.
Согласованны с этими ключевыми критериями четыре класса успешных инвесторов:
1) портфельные инвесторы, они в управление обычно не вмешиваются, стремятся контролировать свои пакеты сами;
2) спекулятивные, осознанно (как говорят, «расчётно») рискующие лица, прогнозирующие стоимость капитала, его математическое ожидание, распределение рисков;
3) стратегические, например, банк, интересующийся управлением бизнеса, повышением его привлекательности для кредитных организаций;
4) стартап-инвесторы, которые оказывают жизненную поддержку стартапу или успешный инвестор, фонд, работающий в условиях случайных рыночных и биржевых факторов.
Инвестор бывает институциональный, например, кредитно-финансовый институт (фонд) или частный. Сферы его вложений разнообразны – недвижимость, ценные бумаги, готовый бизнес, сырье, валюта (включая и криптовалюту), драгметаллы и др. Условий успешности портфельных инвесторов много, но выделяют ключевые, нижеследующие.
1. Иметь и применять стратегическое мышление. Инвестор руководствуется «короткими» данными, создает ответ «реактивно». Успешные портфельные инвесторы – осознанно действующие, расчетные и рискующие лица.
2. Ценить процесс больше результата. О прошлых трендах, прошлой динамике забываем, они не отражают будущее. Ценнее понять, как формировалось портфельное решение, приведшее к оцениваемому результату.
3. Проявлять упорство (терпение). У инвесторов различное отношение к фондовому рынку, но объединяет их настойчивость. Крупные инвесторы, вложив в недооценённые рынком компании, изучив их индикаторы и увидев будущий рост акций, смогли прилично заработать. Успех – в стратегии настойчивости.
4. Различать возможное (вероятное). Предсказания и прогнозы необходимы, но сложно предугадать, например, с вероятностью 0.95. Инвестор обязан видеть возможность оценивать события, риски и их вероятность. Долгосрочные инвестиции требуют такого подхода. Успешному инвестору важно просчитывать вероятность, результаты стратегии. Проверяем жизнеспособность, следим за инновациями, реагируем тотчас.
5. Проявлять дисциплинированность. Риски есть у всех, но грамотная программа инвестирования и дисциплинированность их минимизирует. И крупные инвесторы не застрахованы от ошибок, поэтому полезно начать с пассивных инвестиций.
6. Проявлять решительность. Умение достигать успеха в инвестировании – сильное качество инвесторов, но при наличии компетенций, а не только одной решительности.
7. Проявлять спокойствие. Рассудительное отношение к трендам сопряжено с трезвыми, оперативными расчетами. Нельзя игнорировать небольшие пакеты для портфеля или пренебрежительно к ним относиться.
8. Повышать фондоёмкость портфеля. Фонд – это эффективно управляемый единый портфель. Оцениваем емкость ниши, игнорируем амбиции, довольствуемся малым, но устойчивым приростом.
Важно! В списке фондовых индикаторов с необходимостью должны быть фондоотдача, оборачиваемость капитала и материальных средств, задолженность, устойчивость и привлекательность.
В SequoiaFinance мы предлагаем индивидуальные консультации, где наши эксперты помогут ответить на сложные вопросы.
Не упустите свой шанс улучшить ваше финансовое будущее сегодня. Свяжитесь с нами и узнайте больше о том, как мы можем помочь вам достичь ваших финансовых целей. Дайте нам возможность вместе построить Ваше финансовое будущее!
Официальный сайт: https://seqfin.ru/
Телефон: +7 (985) 462 55 62