Не важно, являетесь ли вы уже опытным предпринимателем или только начинаете свой путь в бизнесе, рано или поздно перед вами встанет вопрос, как развивать свой проект: за счет собственных ресурсов или с помощью стороннего капитала.
Несмотря на довольно развитый рынок инвестиций, в том числе и в России, у многих до сих пор существует страх и непонимание как же привлечь их в свой бизнес и как грамотно ими распорядиться.
Безусловно, в этом деле есть обоюдные риски, как для инвестора, который в случае неудачи может потерять деньги, так и для предпринимателя, ведь в случае неправильно выбранного партнерства есть вероятность существенной потери времени и проигрыша перед конкурентами.
Чтобы этого не допустить, необходимо грамотно провести подготовку, начиная с первых шагов и до самого подписания договора.
С чего начать поиск «правильного» инвестора?
Конечно же, с понимания того, каких целей вы хотите добиться с помощью инвестиций.
Легче всего это можно понять с помощью стадий развития бизнеса. На какой из них находится ваш проект?
- На начальном этапе, когда проект только в стадии разработки идеи, требуются средства для создания пробной версии продукта, проведения гипотетических испытаний и формирования команды.
- На этапе расширения, когда продукт доказал свою жизнеспособность; растут продажи и доходы, необходим капитал для масштабирования, проведения маркетинговых кампаний и найма дополнительного персонала.
- На стадии роста, когда у вас уже есть стабильная прибыль, может возникнуть необходимость в инвестициях для расширения на новые регионы и зарубежные рынки.
· На стадии зрелости, когда бизнес уже стабилен, но существует высокая конкуренция на рынке, важно иметь средства для удержания своей доли.
Теперь, разобравшись с нуждами и задачами, необходимо структурировать эту информацию в бизнес - план. Для этого:
1. Рассчитайте точную сумму, которая потребуется для решения ваших целей. Укажите на что конкретно будут потрачены деньги, а также докажите связь между вложением капитала и ростом бизнеса.
2. Создайте финансовую модель проекта.
3. Постройте стратегический план бизнеса на несколько лет вперед.
Также, эти данные вы будете использовать в дальнейшем в презентации для личного представления вашего проекта инвесторам.
Следующим шагом определите, каким должен быть ваш инвестор.
Это зависит от того, как вы представляете ваше сотрудничество. Оно может быть в виде:
- разового вложения денег в проект;
- долгосрочного партнёрства;
- поддержки в масштабировании бизнеса.
Если для вас актуальны последние два пункта, то в инвесторе вам будут важны не только деньги, но и его опыт, профессиональные и личные качества. Подробно запишите их для себя, а также укажите, какие ваши пробелы может закрыть инвестор. Например, вам нужны дополнительные юридические или технические знания по вашему продукту.
Какие условия предложить инвестору?
Это важнейший вопрос, который нужно решить еще на берегу. Многие предприниматели терпят неудачу именно на этом моменте, потому что не имеют четкого представления о том, что предложить инвесторам, а они как никто любят конкретику. Ведь именно исходя из этого, становится понятно, на чем вкладчик будет зарабатывать.
Разберем два самых популярных варианта инвестиций
- На условиях займа – когда предприниматель получает сумму денег для своего проекта под процент, который нужно будет вернуть спустя определенное время. Такая схема актуальна уже действующим проектам, например, когда нужны оборотные средства.
- На условиях доли – когда инвестор получает ценные бумаги предприятия или входит в состав участников компании. Плюсами такого сотрудничества будет то, что средства привлекаются без обязательств по возврату, доступны даже при отрицательных денежных потоках и позволяют разделить риски между участниками. Однако есть и определенные недостатки: возможность утраты контроля над компанией, дополнительные сложности в управлении бизнесом, сложность сохранения коммерческой тайны.
Чаще всего такой вид инвестиций выбирают для запуска стартапа или для масштабирования бизнеса, например для открытия новой точки.
Универсального ответа на этот вопрос, к сожалению нет. Вы должны решить его исходя из своих условий и возможностей.
Площадки для привлечения инвестиций.
И так, вы проделали большую предварительную работу. Теперь во всеоружии можно приступить к непосредственному поиску финансирования.
В данный момент существует немало вариантов, как можно найти инвестора.
1. Нетворкинг. Это создание сети полезных знакомств. Причем начать рекомендуем с самого близкого окружения. Посещайте мероприятия для бизнеса, участвуйте в конкурсах. Используйте социальные сети. Чем больше людей узнает о вашем проекте, тем больше шансов найти инвестора, который захочет вложиться в его развитие.
2. Бизнес - инкубаторы и акселераторы. Такие организации помогают бизнесу улучшить продукт, финансовую модель, найти инвесторов, клиентов и экспертов для развития проекта. Этот вариант подойдет как стартапам, так и уже действующему бизнесу, чтобы выйти на новый уровень. Таких компаний на рынке очень много — выбирайте подходящий под сферу вашего проекта. Программы поддержки чаще всего бесплатные. Однако попасть в них не так просто: придется доказывать перспективность идеи, а иногда представить готовый продукт, команду и результаты первых продаж.
3. Бизнес–ангелы. Это неформальные инвесторы, которые помогают перспективным идеям воплотиться в реальный бизнес. Чаще всего в этой роли выступают опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру. Обычно средства в этом случае вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.
4. Краундфайдинговые площадки – сервисы для «коллективного» сбора средств на проекты. Вместо одного инвестора участвует сразу большое количество частных лиц. Такой вариант часто используют для творческих проектов, например на публикацию книг, записи музыкального альбома.
5. Платформа MBS – маркетплейс для инвестиций и покупки долей в бизнесах по всему миру, площадка для инвесторов с отобранными проектами, прошедшими многоуровневую проверку. Лучший на рынке инструмент для предпринимателей, которые стремятся развивать и масштабировать свой бизнеса.
5 главных ошибок в привлечении инвестиций.
- Неразборчивость в поиске. Помните, что далеко не каждый инвестор может подойти вашему бизнесу. Финансирование должно быть обоюдовыгодным процессом! Ищите инвесторов, которые заинтересованы в вашей отрасли, имели опыт инвестиций в вашей сфере, которые понимают рынок. Пользуйтесь составленным портретом.
- Расчет на быстрый успех. Самому уникальному и подготовленному проекту необходимо время. Скорее всего, вам предстоит провести ни один десяток встреч с инвесторами. Отсутствие положительных откликов в начале поиска инвестиций абсолютно нормально. Дайте себе время, но не забывайте проявлять настойчивость.
- Нет обоснования интереса инвестора. То есть вкладчику не понятно, какую выгоду принесет ему проект. Всегда четко и конкретно говорите об этой теме, подкрепите ее цифрами.
- Цель привлечения инвестиций не сформулирована. Ни один здравомыслящий инвестор не вступит в проект, если не будет понимать, на какие задачи будут потрачены его средства. Приведите в порядок свою финансовую модель и бизнес-план.
В следующем материале мы расскажем, как грамотно презентовать свой бизнес-проект потенциальным инвесторам. Научим, как сделать презентацию эффективным инструментом в привлечении инвестиций.