Я уже инвестирую в готовые стратегии Тинькофф Сигнал, а недавно ещё и подключил стратегию в автоследование от БКС, которое называется ФинТаргент. Теперь осталось протестировать сервис автоследования в Финам, которое у них называется Comon.
Напоминаю, что сервис по автоследованию из всех российских брокеров есть только у БКС, Финам и Тинькофф.
В Тинькофф Сигнал я инвестирую уже 9 месяцев и об их сервисе у меня только положительные эмоции. ФинТаргет пока что тёмная лошадка, вроде бы тоже самое, что и в Тинькофф, но есть свои минусы.
А вот Comon от Финам, на первый взгляд, выглядит уж совсем печально. Однако, чтобы можно было с точностью ответить на вопрос "Что лучше и почему?", необходимо протестировать всех конкурентов.
Перед началом, рекомендую прочитать мои статьи про Тинькофф Сигнал и ФинТаргте, чтобы вы понимали о чём пойдёт речь:
Рекомендую подписаться на мой Телеграм канал, где я регулярно выкладываю результаты по своим финансовым инструментам и не только.
Comon
Изначально Comon и вовсе не был автоследованием, это была социальная сеть для трейдеров. Там можно было смотреть доходность чужих портфелей, подписываться на других авторов, чтобы следить за их результатами и общаться между собой.
comon.ru (2005-2012) — социальная сеть трейдеров, созданная компанией Финам для привлечения клиентов в компанию, а также для более активного вовлечения существующих клиентов в торговые операции.
А вот Comon, как автоследование, начал существовать с 2014 года.
На сайте и сейчас можно найти стратегии, которые существуют с 2014 года. Например, стратегия «Демарко» от аналитиков Финам.
Хочу вам напомнить, что первым брокером, кто реализовал у себя автоследование был БКС. У них до сих пор есть стратегия, которая существует с с 1 января 2008 года.
Об этом я писал тут:
ЧТО ТАКОЕ АВТОСЛЕДОВАНИЕ
Как это работает:
Стратегия — это готовый портфель ценных бумаг, которым управляет опытный трейдер. Начинающие инвесторы могут присоединиться к наиболее подходящей по уровню риска и доходности стратегии, и сделки автора будут автоматически повторяться на счетах подписчиков.
Автоследование — это автоматическое копирование сделок опытных трейдеров. Инвестор открывает счет у брокера и подключает стратегию. Если трейдер получил прибыль, то и инвестор, который следует за ним, тоже её получит.
Подробный разбор о том, что такое автоследование, я написал тут:
Сайт и мобильное приложение
Что касается основного сайта Финам, то мне лично он никогда не нравился. Он выглядит так, как будто его создали 15 лет назад и с того момента никто ничего не менял. Переизбыток информации в одном месте, всё как будто свалено в одну кучу, где найти что-то с первого раза не так и просто.
Мобильное приложение
Также у Финам есть своё мобильное приложение, которое называется "FinamTrade". И по моему мнению, его сделали чисто для галочки, чтобы было. А вот как оно работает и работает ли вообще - это уже совершенно другой разговор.
❗️Важное замечание - это касается только автоследования и готовых стратегий в мобильном приложении.
В мобильном приложении отображается всего 50 стратегий, хотя фактически их намного больше. Какого-то фильтра для сортировки здесь нет.
Если открыть стратегию, то здесь есть базовая информация, такая как доходность, график, минимальная сумма для подключения и описание автора.
Однако, если попытаться подключить стратегию, то при нажатии на кнопку "Подключить" мобильное приложение меня перебросит на сайт.
Тогда возникает вопрос: А зачем в мобильном приложении вообще есть эти стратегии, если они тут не все и подключиться к ним нельзя?
Сайт Comon.ru
Он выглядит хорошо, никакой лишней информации, только пул стратегий и фильтры для поиска. Просто, легко и понятно - то, что нужно!
Здесь я очень хочу сделать паузу и подметить важный и интересный момент: Сайт с автоследованием интегрирован с основным сайтом Финама. Обратите внимание на скриншот выше и посмотрите на самый вверх. Да, я как бы нахожусь на отдельном сайте со своим адресом "comon.ru", но при этом я одновременно продолжаю видеть вкладки основного сайта и в один клик могу перейти куда угодно.
Я могу сразу же перейти в раздел финансы, купить акций или облигаций, и мне не нужно переходить на отдельный сайт.
Вот это пример действительно ХОРОШЕЙ и ПРАВИЛЬНОЙ интеграции сервиса автоследования на сайте. А вот в БКС есть с этим проблемы.
Я про это рассказывал тут:
Про детальное сравнение сайтов, сервисов, стратегий, точности следования, я напишу в отдельной статье.
СТРАТЕГИИ
Здесь минимальная сумма по стратегиям составляет 200 ₽. И, на моё удивление, это самое доступное автоследование из всех. В Тинькофф минимальная сумма - это 500 ₽, но хорошие стратегии начинаются от 3 000 ₽. А в БКС так и вовсе минимальная сумма составляет 10 000 ₽ и более-менее нормальные стратегии начинаются только от 30 000 ₽.
И тут есть то, что я хотел бы всегда видеть от сервисов автоследования. Я говорю про количество подписчиков. Благодаря этому показателю я могу оценить насколько популярна та или иная стратегия и сколько людей инвестирует в неё.
А вот БКС, к сожалению, такую информацию не сообщает, остаётся только гадать, сколько же там подписчиков подключено к стратегии и подключен ли кто-то вообще.
Вот, к примеру, стратегия "Копилка Индекс Мосбиржи" автор Finam InvestLAB:
О стратегии
При открытии стратегии появляется самая важная информация, такая как:
- среднегодовая доходность;
- минимальная сумма для подключения;
- максимальная просадка;
- уровень риска;
- график.
Ниже есть описание стратегии. По какому принципу происходит торговля, чем именно торгует автор и каким образом. А также можно посмотреть другие стратегии автора, если он ведет сразу несколько.
Показатели
Тут можно ознакомиться со структурой этого портфеля, с доходностью за неделю, месяц, квартал, год. А также узнать дату создания, точность следования, частоту сделок и ёмкость стратегии.
Причём "ёмкость стратегии" нужна для того, чтобы ограничить количество желающих присоседиться к одной стратегии, такой своеобразный ограничитель по количеству средств и подписчиков. Однако почти на всех стратегиях в Финам этот показатель выставлен на 0.
Видимо желающих использовать автоследование "так много", что Финам убрали ограничения вовсе.
А вот самое главное - это тариф по автоследованию. У Финама огромная таблица с этими тарифами, ознакомиться с ней можно тут.
Зачем этот переход на другую страницу? Зачем там искать эти тарифы, сверять оно или не оно? Выглядит максимально олдскульно и не удобно для пользователя. Так можно было делать лет 15-20 назад, то сейчас я считаю такое недопустимо.
Комиссии здесь двух типов:
- которые списываются ежедневно (за следование), они начинаются от 0,01% и до 15% годовых.
- которые списываются с размера дохода (за результат), они делятся на 3 вида, от 5% до 20% списывается 1 раз в месяц, от 5% до 20% списывается 1 раз в квартал и соответственно от 5% до 20% списывается 1 раз в год.
Вот для примера, как это реализовано в Тинькофф и БКС:
Вся информация указана здесь и сейчас, не нужно переходить на отдельные страницы и искать в таблице подходящий тариф.
Важно, что почему-то нет никакого упоминания про комиссии за сделки. Долго искал информацию о том, есть ли всё-таки комиссии за сделки или нет, но так найти самостоятельно ничего не смог. Об этом просто нет ни одного упоминания. Поэтому я написал в поддержку и вот что они мне ответили:
Получается, что комиссий за следование тут нет и это хорошо. Потому что это очень важный момент для автоследования, ведь я уже плачу Финам за следование и за результат.
Обсуждение
Последнее, что можно открыть и изучить про стратегию - это обсуждение. В Тинькофф есть социальная сеть для инвесторов "Пульс", а в БКС "Профит". А в Финам вот что:
Похоже на то, что 2003 год вновь вернулся. Даже желания что-то здесь читать и изучать нет. Сайт Финам застрял в начале двухтысячных и похоже останется там навсегда, если никто не возьмётся там что-то менять.
Я уже молчу про тот факт, что страницы даже не растягиваются на весь экран.
Подбираю стратегию и инвестирую
После всего вышесказанного, желание инвестировать в автоследование Финам у меня стало ещё меньше, но я всё равно это сделаю. Сделаю я это с той целью, чтобы посмотреть как работает сервис и после сделать сравнение с соперниками в лице Тинькофф и БКС.
Всего тут стратегий 817 штук.
Если отсортировать стратегии по "количеству подписчиков", то максимальное их количество на одну стратегию составляет 1266 человек, потом 1190 и дальше идут стратегии, где меньше тысячи подписчиков.
То есть кто-то этим пользуется, но в небольшом масштабе. Это ни в какое сравнение не идёт с Тинькофф, где 25 000 подписчиков только в одной стратегии. А в БКС... Ну, БКС есть БКС.
Однако если подбирать стратегию по количеству подписчиков, то в таком случае нужно будет вкладывать минимум 50 000 ₽. Но я бы предпочел что-то более доступное, мне для тестирования этого будет более, чем достаточно.
Очень хитрые стратегии Финам
Здесь я хочу подметить важный момент - авторы стратегий работают не только с акциями, облигациями и фондами. Но также и с рынком форекс, фьючерсами, могут использовать даже торговых роботов и не только.
Я не планировал инвестировать в автоследование Финам, чтобы автор торговал фьючерсами, использовал кредитное плечо и тем более пользовался торговыми роботами.
Копилка Индекс Мосбиржи
В итоге я остановился на этом варианте. Это стратегия от аналитиков Финам с доходностью более, чем отличной, как для консервативной стратегии. Подписчиков правда всего 185 человек, но их тут в целом очень мало по всем стратегиям, так что эта для меня подходит.
В портфель стратегии входит БПИФ Тинькофф iMOEX.
- Минимальная сумма инвестирования: 1 000 ₽
- Комиссии: «Автоследование A» 1% годовых от СЧА (если на человеческом, то это 1% годовых)
Буду вкладывать в эту стратегии по своей традиции 10 000 ₽.
ВЫВОДЫ
Ох, скажу так, что ещё когда я только в теории хотел рассмотреть Финам для инвестирования, то мне уже тогда не нравилась эта идея. А когда я начал изучать подробнее, то появилось огромное желание забыть про это и не связываться с сервисом. Слишком уж много "но", которые мне не нравятся.
Но для чистоты эксперимента и достоверного сравнения всех сервисов автоследования в РФ я должен был это сделать. Так что теперь осталось только наблюдать за результатами и делать выводы.
В следующий раз я вам обязательно расскажу про то сколько я смог заработать на Comon и сколько брокер списал комиссий.
МОИ СТАТЬИ ПО ФИНАНСОВЫМ ИНСТРУМЕНТАМ:
Подпишись,
если было интересно и следи за новыми статьями по Финам и другим финансовым инструментам.
Мой Телеграм канал, куда я регулярно выкладываю результаты по своим финансовым инструментам и не только:
Видеообзор доступен по этой ссылке:
Не является инвестиционной рекомендаций!