Хочу вернуться к теме инвестиций для начинающих. 1,5 года назад я написал заметку с советами – как сформировать мини инвестиционный портфель тем, кто не очень разбирается в тонкостях финансового рынка, но хочет попробовать вложить деньги куда-то еще, кроме депозита в банки. Смысл был в том, чтобы распределить свои, пусть даже небольшие, инвестиции по разным направлениям. Во-первых, чтобы научиться наблюдать и понимать, что и почему происходит с разными видами вложений на рынке. Во-вторых, чтобы банально диверсифицировать при этом риски.
С тех пор многое изменилось в финансовом мире. Насколько работает эта стратегия сейчас?
Есть такое правило: «Говоришь – делай!». В начале июля 2022 г. следуя совету разделять вложения, был сформирован небольшой инвестиционный портфель. Сначала предполагалось разделить его на 4 равные части, но возникли опасения, что могут быть введены ограничения на свободное обращение и курс иностранной валюты, поэтому от валютной составляющей было решено отказаться. Остались три составляющие: 1/3 – банковский депозит (как обязательная страховая часть), 1/3 – индекс РТС (был выбран как общий показатель российского рынка акций) и 1/3 – безналичные вложения в драг металлы (золото) через «металлический счет» (как противовес вложениям в фондовый рынок – с расчетом на то, что эти два тренда двигаются в противоположных направлениях).
Ровно через 1 год были подведены итоги:
Вложения в индекс РТС оказался убыточным – минус 22,3%.
Золото принесло доход 76%.
Средства на годовой депозит в банк были размещены под 6,8%.
Итого, в целом, портфель показал доходность 20% годовых. Я считаю это неплохим результатом. Главное – стратегия распределения инвестиций показала себя эффективной!
На следующий период, который начался в июле 2023 года, внес в структуру портфеля небольшие корректировки. Теперь он выглядит так:
40% - индекс РТС
30% - годовой депозит в банке
10% - доллар США
Прогноз. Верю в то, что рынок акций должен начать восстанавливаться. Золото вряд ли еще раз покажет такой рост. Банковский депозит – неизменная «страховая» часть портфеля. Наконец, если рассчитывать на «перезапуск» экономики, то рубль будет скорее слабым, чем сильным. Поэтому решил ввести в портфель валютный компонент.
Ну что, поехали! В очередной раз проверим практику теорией. Желаю всем доходных инвестиций – и не только финансовых!