Приветствую друзья!
Сегодня мы поговорим о том, как с помощью уроков Уоррена Баффетта получить капитал достаточно большой, чтобы с помощью него жить и чувствовать себя прекрасно. Возможно даже никогда и ни на кого не работать ради денег, только ради удовольствия.
В жизни Баффетта можно выделить два ключевых аспекта, в результате которых он смог стать мультимиллиардером, одним из самых богатых людей на свете. Например, в 2023 году от только от одной своей позиции в компании Chevron, его компания Berkshire Hathaway получит более миллиарда долларов.
Задумайтесь, только от одной позиция в Chevron он получит миллиард долларов дивидендов. Я не говорю о том, что мы должны стремиться получить от Chevron тоже миллиард долларов, но я хочу, чтобы мы с вами взяли за основу опыт накопления капитала и получения дохода.
Взять хотя бы одну сотую или одну тысячную от его результата. Пусть это будет несколько миллионов долларов и получать от этого пассивный доход в несколько сотен тысяч долларов в год. Думаю, это могут позволить себе многие.
Если даже не миллионный капитал, то хотя бы несколько сотен тысяч долларов, я думаю, может скопить за определенный промежуток времени каждый из вас.
Итак, два момента, которые мы должны держать в фокусе все время, пока мы занимаемся накоплением капитала.
Первый принцип - это инвестиции
Итак, начнём с инвестиций. Баффетт смог правильно инвестировать, смог правильно отбирать необходимые компании, куда он инвестировал свои деньги и заработал на этом капитал. Доходности Баффетта более 20 процентов в среднем на длительном горизонте времени, то есть это огромная доходность. Почему это произошло? Потому, что Баффетт разбирался в инвестициях, это его жизнь. Он вкладывал в хорошие, правильные активы, которые давали положительную доходность.
Что из этого следует?
Регулярное инвестирование
Обязательно делаем следующее: во-первых – дисциплинированно, каждый месяц, откладывать часть заработанных денег, и во-вторых – вкладываем их в правильные активы.
Правильные активы понятие субъективное. Правильные активы – это активы, которые будут приносить хороший доход на длительном горизонте времени.
Что это могут быть за активы? Например, недвижимость, купленная в правильном месте в правильное время. Могут быть акции, могут быть облигации. Не думайте, что облигации - это только консервативные инвестиции. Облигации, купленные в нужный момент, могут давать до сотни процентов доходности. Также может быть золото, если вы его купили не на максимуме. И потом оно 10 лет отрастает после корректировки. То есть вы должны разбираться в инвестициях.
Если вы хотите достичь результата быстрее, чем если бы инвестировали в пассивные какие-то фонды, то лучше, конечно, разбираться в этом. Но это не гарантия, что вы преуспеете. Потому что разбираться и быть успешным - понятия не всегда тождественны.
Несмотря на то, что я занимаюсь инвестициями всё время, мои результаты ниже, чем результаты у Баффетта на длинном горизонте. Потому что я не Баффет, потому что Баффет всё-таки уникальный человек. Но мои результаты лучше, чем в среднем по рынку.
Итак, первый принцип заключается в том, что мы должны регулярно откладывать деньги и инвестировать их в правильные активы и желательно диверсифицированные.
Если бы вы вкладывали, допустим, в пассивные фонды, как рекомендовал тот же Баффетт инвестировать в индекс S&P 500. Представьте, что вы последовали совету Баффетта и начали бы инвестировать в индекс S&P 500 через фонды FinEx. В итоге сейчас ваши активы оказались заморожены и неизвестно, когда теперь они будут разморожены. Это ещё раз подтверждает принцип диверсификации. То есть, вы должны диверсифицировать свои инвестиции в разные типы активов, в том числе в реальные активы типа недвижимости, которые отнять будет сложнее.
Желательно, конечно, чтобы вы понимали, во что вы инвестируете, понимали суть инвестиций. Разберитесь в этом вопросе, потратьте на это время. Это в будущем Вас очень сильно вознаградит.
Второй принцип, на чем Баффетт заработал деньги в первое десятилетие - это бизнес
Бизнес дает нам доход для быстрого первоначального накопления капитала. Чем больше вы вкладываетесь на начальном этапе, тем быстрее вы доходите до цели.
Если вы думаете, что Баффетт - это инвестор, который заработал на своих инвестициях, то это не так. Свои первые капиталы он зарабатывал не только на инвестициях. Он зарабатывал на управлении капиталом. Он брал деньги в управление, вкладывал их правильно, использовал свои навыки и получал активный доход. За счёт того, что зарабатывал деньги другим людям, он одновременно получал от этого свой процентный доход. На начальном этапе это позволило ему с нуля создать себе капитал активным доходом, а не инвестициями. Хотя инвестиции там тоже давали ему неплохую доходность.
Исходя из первого принципа, мы инвестируем как можно больше в хорошие активы, которые со временем растут в цене. Согласно второму принципу мы должны научиться как можно больше зарабатывать каждый день, каждый месяц. Чтобы потом эти деньги инвестировать.
Глядя на успешных миллиардеров, мы видим, что они зарабатывали деньги на каком-то своём бизнесе, дальше эти деньги реинвестировали в другие бизнесы и так далее по кругу. Получался классический снежный ком, когда из маленького снежного шарика, растёт большой гигантский шар, который уже в десятки или сотни раз больше первоначального.
Итак, на чем мы должны с Вами сфокусироваться, чтобы как можно быстрее создать себе большой капитал?
Начнем с последнего - научитесь как можно больше зарабатывать, улучшайте навыки. Открывайте бизнесы, где-то безусловно надо рисковать. Создайте максимальные финансовые потоки, сколько вы можете заработать своим талантом, своим умом, иногда руками. Максимум, что вы можете заработать. Это быстро сократит ваш путь к цели. Если же вы зарабатываете мало, то вы и мало откладываете. В итоге вместо 10-15 лет этот срок накопления может затянуться лет на 40.
Ну и не забывайте про регулярное инвестирование: откладывайте каждый месяц. Сначала заплатите себе, то есть положите деньги в свой инвестиционный портфель прежде, чем вы заплатите по счетам за электричество и так далее.
Вот это те два принципа, которыми Уоррен Баффетт руководствовался на протяжении десятилетий и стал миллиардером.
И еще один важный момент - активная часть дохода
В начале вам надо максимально вложиться в свои портфели. Но когда портфель уже становится гигантским, там активность увеличения портфеля может быть снижена, так как, по сути, не сильно влияет на формирование дальнейшего дохода. То есть, вы 10-15 лет хорошо вкладываетесь в инвестиции, в правильные инвестиции. А в следующие годы эти инвестиционные портфели вас уже кормят. И там, в принципе, можно ничего дальше не докладывать.
Вот ключевые моменты, на которых мы с Вами должны сфокусироваться. Чтобы, как можно быстрее, достичь того уровня капитала, который будет для нас опорой. Может не только для нас и для наших детей, а для наших внуков в следующие десятилетия, а может быть и столетия.
🔥Торговые сигналы
🔥Грамотная торговля и инвестиции
🔥Торговля в команде
🔥Роботы для трейдинга
❗❗❗Подписывайся на телеграм XELIUS по ссылке ниже!