Форекс ( forex ) – место, где можно быстро озолотиться. По крайне мере, именно такие высказывания об этом рынке можно найти во всемирной сети. «Сотни процентов в год», «Умножьте капитал в 10 раз» - звучит неплохо, но так ли это на самом деле? В этой статье мы разберемся, что такое форекс и как на нем зарабатывать.
Форекс (или Forex Exchange) – рынок обмена мировых валют. В общей трактовке, под этим понятием подразумевают мировой рынок торговли валютой, ежедневный уровень оборота на котором значительно выше, чем на всех рынках фондовых активов в мире. А это, на минуту, сумма, превышающая 5 триллионов долларов в сутки!
Участники рынка – крупные банки и финансовые институты. Есть здесь и частные инвесторы, обладающие крупным капиталом – учитывая, что сделки здесь заключают от миллиона долларов, на рынке не удастся встретить инвесторов-любителей.
В случае с обычными инвесторам, слово «форекс» обычно подразумевает под собой видоизмененный формат рынка, организованного специальными организациями – форекс-дилерами. Здесь нельзя купить или продать настоящую валюту: все сделки заключаются на рост или падение котировок. Механизм работы рынка прост: люди пытаются предугадать поведение той или иной валюты. Если прогноз сбудется – сумма инвестиционного счета увеличится. Если же он окажется ложным – со счета будет списана часть средств.
Для доступа на рынок форекс не потребуется огромного капитала – достаточно небольшой суммы и специального приложения на телефоне (или программы-терминала на ПК). Вход на рынок кажется простым, однако, потерять все вложения здесь также не составит труда.
Первые шаги к началу торговли на Forex
Первое, с чего нужно начать – пройти небольшое (и полностью бесплатное) тестирование для получения статуса квалифицированного инвестора. Это нужно, чтобы подтвердить базовое представление о том, как функционирует рынок.
Следующий шаг – выбор форекс-дилера. Вам потребуется установить на свое устройство (смартфон, ноутбук или планшет) программу, которую предлагает к скачиванию выбранный дилер. В ней можно отслеживать котировки каждой из валют, по которым проводятся торги. Курс в данном случае формируется из официальной, открытой информации – от международных валютных бирж до брокеров и надежных финансовых компаний. Все поставщики информации зафиксированы в специальном стандарте.
Для заключения первой сделки потребуется пополнить депозит – эти средства являются гарантом способности инвестора выполнять свои обязательства. Забрать эти средства можно только после успешного закрытия всех сделок, а вот пополнить депозит можно в любой момент.
В торговом терминале (особой программе дилера) размещаются все совершенные операции. Важно понимать, что это лишь условные «покупки», а также «продажи» мировых валют: реальные деньги приходят и списываются со счета лишь в момент закрытия созданной сделки.
Сделки на рынке Forex’e – как это работает?
Сделка каждого инвестора в среде Форекс строится вокруг выбранной валютной пары. Фактически, это две мировых валюты, первая из которых именуется базовой, а вторая – котируемой. Суть сделки – предугадать изменение стоимости котируемой валюты относительно базовой. В случае уверенности в росте – сделка открывается в режиме на «покупку». Если же вы предполагаете, что котируемая валюта упадет – открывайте сделку в режиме на «продажу».
Для понимания механизма, рассмотрим следующий пример:
- Вы выбрали валютную пару, где базовая валюта – доллар, а котируемая валюта – евро.
- Ваш прогноз – евро будет расти относительно доллара, а значит необходимо открыть сделку на «покупку». Предположим, сейчас евро стоит 1,0 доллара, а сделка открыта на 100 долларов.
- Если на следующий день цена евро действительно вырастет (скажем, до 1,1 доллара), то сделка окажется прибыльной: вы получите (1,1 – 1,0) х 100 = 10 долларов.
- Однако, исход может быть и негативным. К примеру, если цена евро упадет до 0,95 долларов, со счета будет списан убыток: (1,00 – 0,95) х 100 = 5 долларов.
Важно отметить, что к расходам инвестора добавятся и траты на обслуживание счета. Так, форекс-дилер списывает комиссию за сделки, открытие и ведение личного счета, перечисление денег на сторонний счет и иные услуги: все условия обязательно прописываются в договоре.
Реально ли заработать на рынке валют?
На форексе действительно можно получать прибыль – шанс положительного дохода здесь такой же, как и эффект от торговли на обычном фондовом рынке. Официальные форекс-дилеры, работающие легально, имеют специальную лицензию Банка РФ и соблюдают жесткие правила и законы:
закон «О рынке ценных бумаг», Базовый стандарт для совершения операций на рынке форекс и базовый стандарт правил взаимодействия форекс-дилеров с клиентами.
Если Вы умеете точно прогнозировать движения котировок на валютном рыке – можно получить очень хорошую прибыль. Однако, чаще игроки валютного рынка теряют в 3 раза больше средств, чем удается заработать. Это связано с тем, что валютный рынок – крайне волатильное и непредсказуемое финансовое явление. На него оказывают влияние политика, глобальная экономика, новостной фон, сделки крупных институциональных инвесторов и банков – это лишь малая часть возможных факторов.
Если Вы все же готовы рискнуть, стоит начать свой путь на рынке форекс с теоретического экскурса:
- Изучите механизм работы международного рынка валюты.
- Ознакомьтесь с методиками технического, а желательно и фундаментального рыночного анализа, которые помогают предсказывать любые изменения псевдослучайных значений посредством математических инструментов и моделей.
- Узнайте, что такое производные финансовые инструменты (ПФИ), к которым сделки на рынке форекс имеют прямое отношение.
- Прочитайте статьи и книги об инвестициях, механизмах и особенностях фондовых рынков.
- Наконец, изучите все возможные риски торговли на валютном рынке.
Стратегии: как безопасно вести торговлю на Forex'e?
Существует ряд правил, которые позволяют значительно снизить риски крупных провалов при заключении сделок на валютном рынке. Рассмотрим каждое из них по отдельности:
Правило №1: кредитное плечо использовать допустимо, но с особой осторожностью, особенно – в самом начале пути
Обычно на валютном рынке движения котировок составляют десятые и даже сотые проценты за день. С одной стороны, это защищает от крупных промахов при торговле, с другой – не позволяет заработать действительно значимые деньги, особенно при небольшом депозите.
По этой причине, на рынке форекс торговля ведется с кредитным плечом – это аналог обычного кредита, который выдается форекс-дилером. Однако, реальные деньги на счет не придут: «кредит» в данном случае позволяет в разы увеличить сумму сделки. Кратность увеличения суммы сделки может составлять до 1:50 в максимальном варианте – это предел, установленный законом. Правда, такое предложение доступно лишь квалифицированным инвесторам и тем, кто имеет статистику торговли до 1 октября 2021 года.
Начинающим инвесторам форекс-дилер, как правило, предлагает кредитное плечо в диапазоне от 1:15 до 1:35. Точное значение пересчитывается каждый день – исходя из колебаний курса валют за последние 365 дней: чем оно выше, тем ниже кредитное плечо. Это, своего рода, мера предосторожности – такие ограничения не позволят новичкам потерять депозит за несколько сделок.
Рассмотрим пример работы кредитного плеча. К примеру, вы решили заключить сделку на 100$, выбрав кредитное плечо 1:20. Это означает, что сумма сделки будет увеличена в 20 раз, но вы по-прежнему можете иметь на депозите лишь 100$. Таким образом, сумма сделки составит уже 2000$. Если курс валют изменится в вашу пользу на 1%, вы заработаете не 1$, а 20$. Правда, аналогичными могут быть и потери – в 20 раз больше, чем без использования кредитного плеча.
Чтобы понять механизм работы и не потерять депозит, рекомендуем начинать с небольших значений кредитного плеча – в диапазоне 1:5 – 1:15.
Правило №2: ограничьте депозит той суммой, которую вы готовы потерять при самом худшем развитии событий
Форекс-дилер не даст уйти в минус: все возможные потери ограничены той суммой, которая хранится на вашем депозите.
К примеру, вы пополнили депозит на сумму в 100$ и открыли первую сделку на приобретение евро с кредитным плечом 1:40. Сумма сделки составит 4000$. Представим, что на рынке повысилась волатильность и евро начала стремительно падать, потеряв 5% стоимости за день. В таком случае, потенциальный убыток мог бы составить 200$, однако дилер закроет сделку уже при падении на 2.5% - убыток в таком случае составит 100$ и будет равняться всей сумме депозита. Это неприятно, но, по крайне мере, вы не сможете уйти в минус.
Правило №3: ограничьте максимальные потери, установив stop-loss
Практически все терминалы для осуществления сделок на рынке форекс позволяют формировать правила автоматического закрытия (выхода) из сделки – «stop-loss». Эта функция дает возможность моментально закрыть сделку, если убыток превысит заданный вами порог.
К примеру, если ваш депозит составляет 500$, но вы не хотите терять более 100$ по одной сделке, можно установить стоп-лосс на эту сумму. В таком случае, даже если сумма сделки составит 10000$, потери в самом худшем раскладе не превысят 100$ - сделка будет закрыта в убыток, но не обнулит депозит.
Решение принято: как начать торговлю?
1. Определитесь с форекс-дилером
Первое и основное правило – форекс-дилер обязан иметь действующую лицензию Банка РФ. Если вы ищете варианты в интернете, обратите внимание на синий кружочек с галочкой слева от названия сайта – российские поисковые системы помечают таким образом официальные сайты компаний.
Пользоваться услугами форекс-дилера без лицензии – опасно. Это либо откровенное мошенничество, способное привести к быстрой потере всех денег, либо – зарубежные компании, не подчиняющиеся российской юрисдикции. Если ваши права нарушат или с депозитом что-то случится, защищать свои интересы придется в суде той страны, где зарегистрирована компания.
Помимо прочего, не будет лишним обратить внимание на следующие аспекты:
- Дает ли форекс-дилер пройти тематическое обучение перед полноценным стартом торговли.
- Есть ли у компании качественная программа-терминал для ПК и смартфона.
- Содержит ли программа дилера демоверсию, позволяющую разобраться в функционале торгового терминала и отточить собственные навыки без финансовых рисков.
- Доступна ли техническая поддержка форекс-дилера.
- В какую сумму обойдется пополнение депозита в минимальном формате.
2. Получите статус квалифицированного инвестора
Для этого потребуется пройти небольшое тестирование – ответить на 10 вопросов. Это бесплатно, а сам тест, как правило, можно пройти либо в офисе форекс-дилера, либо в его приложении или на официальном сайте.
Каждый вопрос содержит от 4 и более вариантов, один из которых – верный. Правильный ответ приносит от 1-го до 3-х баллов, а для успешного прохождения теста потребуется набрать как минимум 13 баллов (из 15-и возможных). Пересдавать тест можно любое количество раз – без ограничений.
Важный момент: тестирование проводит каждый форекс-дилер – если вы пришли к нему впервые, пройти тест придется даже в том случае, если вы уже сдали его у прежнего дилера.
3. Отточите навыки на демо-счете
Это отличная возможность «поторговать» с реальными данными и котировками, но с использованием «виртуального» счета: здесь нет никакого риска потери денег. Даже если вы уверены в собственных силах, стоит проверить свои стратегии и финансовые идеи на демо-счете – это бесплатно и безопасно.
4. Откройте первый реальный счет
Если вы успешно проверили стратегии на предоставленном демо-счете, изучили теорию и уверены в своих силах, самое время открыть настоящий счет. Не пополняйте его на крупную сумму сразу – новичкам достаточно сложно освоиться на рынке форекс – риск потери депозита в начале пути крайне высок. Вместо этого, внесите минимальную (установленную дилером) сумму – так вы будете уверены, что ни при каком раскладе не потеряете существенные средства.
Forex-дилер и закон: как защитить свои права?
Как и на любой бирже, на описываемом валютном рынке нет гарантий дохода или защиты от убытков. Более того, средства на вашем счете у любого форекс-дилера не имеют страховки от государства. Однако, в случае других проблем – к примеру, если дилер не возвращает депозит по запросу или исполняет сделки с отсрочкой, обратитесь за помощью в Банк России – дилеры, имеющие действующую лицензию, обязаны безукоризненно соблюдать целый ряд законов, а их деятельность контролируется государством.