Эксперты назвали способы спасти деньги от обесценивания.
Какая сейчас в России инфляция
Банк России оценивает в среднесрочном периоде инфляцию в диапазоне 5–6,5% годовых. В целом это соответствует оценкам правительства — Минфин заявляет о предварительной инфляции на уровне 6% за 2023 год.
Отдельные виды товаров могут дорожать значительно сильнее, говорит эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Александр Шепелев. По его словам, магазины и розничные компании ждут роста цен с сентября в районе 6–9%.
Какой была инфляция за последние 25 лет
«Возьмём показатели инфляции с 1998 года, так как это не только год одного из крупнейших экономических кризисов в России, но и год, начиная с которого проще всего найти данные по инвестиционным инструментам», — говорит аналитик «Финама» Юлия Афанасьева. По её подсчётам, если на тот момент инвестировать 10 тысяч ₽, то чтобы компенсировать инфляцию, в сентябре 2023 года на счёте должна быть сумма 209,6 тысячи ₽. То есть среди различных вариантов для инвестиций нужно искать инструменты с большим приростом.
На чём можно было больше всего заработать в прошлом
Согласно подсчётам «Финама», золото стало самым прибыльным инструментом за последние 25 лет. Если в 1998 году вложить 10 000 ₽ в золото, то в 2022 году его стоимость выросла бы до 737 тысяч ₽. На втором месте оказался фьючерс на нефть марки Brent, который превратился бы в 632,7 тысячи ₽, а на третьем — китайский индекс широкого рынка CSI300 — 565,4 тысячи ₽.
При этом если в 1998 году на 10 000 ₽ просто купить американские доллары, то в 2022 году их стоимость составила бы 117 300 ₽, вложения в евро (безналичное евро появилось только в 1999 году, а наличное — с 2002 года) принесли бы 123 700 ₽, а в юани — 137 700 ₽. То есть вложения в валюту не смогли бы обогнать инфляцию за последние 25 лет.
Во что инвестировать для защиты от инфляции сегодня
Банковские вклады
После повышения ключевой ставки Центробанка до 12% банки начали поднимать ставки по вкладам. Многие крупные банки уже предлагают вклады со ставкой 10–12% годовых, говорит эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Александр Шепелев.
Акции торговых сетей
По мере роста цен также растут в цене акции производителей и продавцов продовольствия. «Можно выделить акции компаний сектора ретейл: „Магнит“, X5, Ozon — выручка этих компаний дополнительно увеличивается при росте инфляции. Кроме того, можно отметить игроков продовольственного сектора, например „Русагро“», — говорит личный брокер «Открытие Инвестиций» Алексей Петровский.
Акции не всегда дорожают одинаково. Индекс Мосбиржи с 1 декабря 2022 года вырос на 51,1%, говорит главный экономист ИК «Русс-Инвест» Александр Арутюнян. Однако, по его словам, для долгосрочных инвестиций нужно разбираться в этом рынке — он позволяет как заработать, так и потерять деньги. Например, если бы инвестор просто купил индекс Мосбиржи 1 сентября 2008 года, то к настоящему времени доход составил бы 6,67% годовых в рублях, что ниже среднегодовой инфляции.
Недвижимость
Наконец, один из наиболее популярных способов борьбы с инфляцией — инвестиции в рынок жилья. В 2021 году Циан подсчитал, как изменились цены на квартиры в России за двадцать лет: выяснилось, что новостройки подорожали в России с 8,7 тысячи до 86,1 тысячи ₽ за квадратный метр, а квартиры на вторичном рынке — с 6,6 тысячи до 69,3 тысячи ₽. Таким образом, цены на жильё обогнали инфляцию, правда, только на четверть. Подробнее о преимуществах и недостатках инвестиций в недвижимость читайте в нашем материале.
Статья не является инвестиционной рекомендацией. Доходность инструментов в прошлом не гарантирует её в будущем.
Напишите в комментариях, как вы защищаетесь от инфляции?
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной