На самом деле, банки вообще мало, что интересует. Больше всего интерес проявляет именно Росфинмониторинг! Фактически, это финансовая разведка в нашем государстве. Росфинмониторинг отслеживает абсолютно все транзакции физических лиц. Как правило, свыше 100 000 рублей, но часто бывают и исключения... Это происходит уже, как минимум, два года.
Доброго времени суток, Дорогие Друзья! С Вами на связи Станислав Марулёв, кредитный юрист. Подписывайтесь на мое сообщество во ВКонтакте, чтобы быть в курсе последних новостей по долгам и кредитам.
Итак, продолжим... Если Росфинмониторинг считает какую-либо Вашу транзакцию подозрительной, то он не просто замораживает Ваши деньги, но и блокирует Ваш счет.
Делается это с целью, чтобы Вы, как владелец счета, пришли лично и объяснили, откуда у Вас эти деньги.
В каких случаях Росфинмониторинг блокирует счета?
Росфинмониторинг делает это, естественно с помощью банков, когда видит нехарактерную для данного счета активность. Например, у Вас была определенная активность на счете, но все переводы не превышали, скажем, 10 тыс.руб. И вдруг, под конец года, Вы делаете перевод на 100 000 рублей. То есть данная сумма явно выходит за рамки той активности, которая была ранее на Вашем счете. И велика вероятность, что это привлечет внимание, вплоть до блокировки.
Если же речь идет о более крупных суммах, например 200, 300 - 500 тыс.руб. и так далее, то это случится с еще большей вероятностью. И надо быть готовым к тому, чтобы иметь правоустанавливающие документы, которые объясняли бы легальное происхождение этих денег. Например, Вы продали квартиру, получили дивиденды.
Да, пока Росфинмониторинг всего этого не видит, поэтому приходится приходить и объяснять, предъявляя необходимые документы.
И важно понимать, что Вы можете это объяснять уже не в банке, так как банк всего лишь исполнитель, а либо в Налоговой по месту Вашей регистрации, либо в Росфинмониторинге. И лучше это делать с юристом или даже адвокатом.
-------------------------------------------
Благодарю за то, что дочитали эту коротенькую статью до конца. И в качестве благодарности поставьте Ваш королевский лайк. Это будет для меня лучше наградой за мой труд.
Также обязательно подпишитесь на мой телеграм-канал, чтобы всегда быть в курсе последних новостей по долгам и кредитам.
Искренне желаю Вам всех финансовых благ, Друзья, и до встречи в новых выпусках!
-----------------------------------
Другие популярные публикации:
- Эти кредиторы максимально усложнят Вам процедуру банкротства!
- Опасности, которые Вас ждут, если Вы перестали платить по долгам и кредитам!
- Внимание! Самые опасные кредиты!