Всем привет!
Появилась минутка, есть время написать о происходящих событиях на инвест.пути.
Корректировки в портфеле
Навел порядок в консервативной части портфеля, раньше у меня предусматривалось 10% активов держать в облигациях, а 10% в недвижимости. Но в последнее время условие 10% в недвиге не выполнялось, так как после закрытия ПНК новых фондов недвижимости с адекватными условиями я на рынке не нашел и рука не поднималась вкладывать в них деньги. Поэтому остаток до 10% я добивал фондом INFL на инфляционные облигации ОФЗ-ин. Это, конечно, не недвижимость, но свойства достаточно близкие.
Кроме того, хотелось все-так добавить в портфель замещающие облигации и чтобы все упорядочить, решил консервативную часть (20%) для целей учета разбить на 4 подкатегории по 5%:
- облигации рублевые
- облигации замещающие
- облигации инфляционные
- недвижимость
Сразу же выявилась проблема, что сейчас имеется большой перекос в рублевые облигации... и при этом, по логике вещей, их надо бы покупать еще, так ставка ЦБ сейчас довольно высока и скорее всего сейчас хороший момент для того, чтобы набирать позицию именно в рублевых облигах. Инфляционные облиги тоже сейчас выглядит разумным покупать, так как всплеск инфляции в следующем году скорее всего неизбежен. И замещающие облиги опять-таки выглядят привлекательно для покупки - доходность в 8,5% в долларах - пару лет назад о таком можно было только мечтать. Короче все надо купить, а лимит консервативной части уже исчерпан)) Но, думаю, буду потихоньку добирать замещайки и рублевые бонды в ближайшее время, а там посмотрим.
Регулярные инвестиции
За последнее время удалось дважды пополнить счет по 100 тыс. руб., было куплено:
- 2 долларовые замещайки Газпрома с погашением в 2030 году;
- немножко золота в виде GLD_RUB, так как его доля снизилась ниже плановой;
- немножко рублевых облигаций в виде фонда BOND от УК ДоходЪ;
- и на сдачу чуточку ОФЗ-ин в виде фонда INFL;
Наконец-то добил пополнения консервативной части и золота до плановых значений (теперь акции составляют 70% активов, а все остальное - 30), в последний раз акции на новые пополнения покупал в июне, а они все росли и росли и я никак пополнениями не мог выровнять доли. Соблюдение баланса и правда помогает избежать покупок на пиках цен, если бы я покупал все равномерно, я бы точно заплатил дороже. Но в будущем, когда портфель совсем вырастет, никакие пополнения не смогут выравнивать доли и придется проводить балансировку с продажей и покупкой активов.
Очистка портфеля и мелкие спекуляции
Почистил портфель от всяких микроскопических долей разных странных акций, купленных по глупости в самом начале инвестиций:
- продал ОГК-2 на новостях о доп.эмиссии, продал в небольшой минус, но зато трижды получал дивы от них, так что в итоге символический плюс. Держать дальше ОГК как-то не хотелось, прибыль после окончания программы ДПМ вероятно будет сокращаться или стагнировать. Дивы скорее всего будут платиться какие-то, но с учетом того, что все это не вписывалось в основной портфель, решил все-таки избавиться от этой компании;
- продал на разгоне Таттелеком - компания хоть и совершенно не вписывается в мой теперешний портфель, но сделка оказалась самая удачная за все время +386% от цены покупки, жаль что покупалось всего на 5 тыс. руб. в свое время. Таттелеком можно было бы держать и дальше - платит он какие-то дивы и ладно, но если посмотреть на ситуацию шире, перспектив у него особо нет, это такой же телеком, как и все остальные, но только локальный и который удержался от поглощения исключительно по причине наличия административного ресурса. Потенциала расширения я у него не вижу, за границы Татарстана выйти ему вряд ли получится, рынок этот поделен очень плотно, а остальные игроки на нем (МТС, Билайн, Мегафон, Ростелеком) больше его в разы и не дадут ему возможности для экспансии.
- также на разгоне продал КуйбышевАзот по 862 (покупал где-то по 480), решил им спекульнуть немного, вырос он быстро и резко, не верю, что цена останется на этом уровне, когда будет в районе 600-650 думаю откуплю назад))
- ну и для компенсации прибыли оформил бумажный убыток при помощи Газпрома, благо у меня его еще много и он по прежнему в минусах - продал и сразу откупил назад так, чтобы прибыли (и налогов соответственно) по итогам года не было;
- на вырученные деньги от продажи Таттелекома и ОГК-2 купил одну акцию Норникеля, а остатки вкинул в облигации в виде фонда INGO, который у меня уже был на этом счете, чтобы не плодить лишние позиции.
Возможный переезд активов
Брокер Открытие прислал письмо с кратким посылом, мол господа, мы собираемся закрываться, переводим все в ВТБ, будьте готовы. От перевода можно отказаться, но мы все равно скоро закроемся.
К письму была приложена ссылка с ответами на популярные вопросы, но вот на те, которые интересовали лично меня, там ответов не нашлось:
1. Будут ли учитываться переведенные активы при расчете премиум-статуса в Открытии? Для меня это важно, так как премиалка дает мне бесплатное обслуживание карты "Все что надо" с очень хорошими условиями - кэшбек 3% на все + грейс-период 120 дней (читай примерный кэшбек будет почти 5%). В чатах пишут, что вроде как будут учитываться переведенные активы, но когда я сам лично позвонил в поддержку, мне не смогли ничего конкретного сказать.
2. Будет ли переводиться секция драг-металлов? Меня интересует золото в виде GLD_RUB. Это же не ценная бумага и к тому же брокер ВТБ вообще не дает доступа к этому инструменту (хотя обещает скоро дать доступ все-таки). В поддержке тоже ничего не смогли пояснить. Не хотелось бы попасть на налоги на пустом месте, если они будут принудительно закрывать позиции.
3. Если отказаться от перевода, то сколько будет еще работать Открытие-брокер? Никто не знает. Но точно закроется. И придется переводить активы самому (куда?). Это, конечно, недорого, не больше 100 руб. за эмитента, но тем не менее.
Короче я весь в раздумьях, соглашаться на перевод в ВТБ или нет, отзывы о нем противоречивые. Но если переезжать в какое-то другое место, надо хорошо обдумать, куда именно, чтобы связка банк-брокер работала эффективно и давала максимальный эффект. Пока нормальных альтернатив не вижу, надо тщательно изучать тарифы брокеров и банков.
