Представляю вашему вниманию портфель, который позволяет получать пассивный доход ежемесячно.
На фоне повышения ключевой ставки до 13% существенно выросли доходности по облигациям, поэтому решил актуализировать подборку.
В портфеле исключительно облигации федерального займа (ОФЗ) с фиксированным купоном, который не изменится до погашения каждого из выпусков.
На текущий момент разница в доходности между ОФЗ и надежными корпоративными облигациями находится в пределах 0,5-1,5%, поэтому не вижу смысла покупать корпоративные и брать на себя доп. риски.
Гарантом выплат по ОФЗ выступает государство, поэтому по уровню надежности их можно сопоставить с банковскими вкладами.
Все облигации обладают высокой ликвидностью – в день проходят объемы 50-300 млн руб (см. таблице Excel по каждому выпуску), поэтому можно достаточно легко разместить большой капитал. Большинство корпоративных бондов не могут похвастаться такой ликвидностью.
По всем облигациям вы зафиксируете себе текущую доходность до погашения в момент их покупки.
Доходности указаны по состоянию на 23 сентября 2023 г.
➡️ ОФЗ 26227
RU000A1007F4
Погашение: 17.07.2024
Доходность к погашению: 12,1%
Купоны в январе и июле
➡️ ОФЗ 26207
RU000A0JS3W6⠀
Погашение: 03.02.2027
Доходность к погашению: 12%
Купоны в феврале и августе
➡️ ОФЗ 26219
RU000A0JWM07
Погашение: 16.09.2026
Доходность к погашению: 11,9%
Купоны в марте и сентябре
➡️ ОФЗ 26222
RU000A0JXQF2
Погашение: 16.10.2024
Доходность к погашению: 12,2%
Купоны в апреле и октябре
➡️ ОФЗ 26229
RU000A100EG3⠀
Погашение: 12.11.2025
Доходность к погашению: 12%
Купоны в мае и ноябре
➡️ ОФЗ 26238
RU000A1038V6⠀
Погашение: 15.05.2041
Доходность к погашению: 11,8%
Купоны в июне и декабре
❗️Последний выпуск самый длинный – 18 лет. Доходность выпуска на текущий момент находится около исторических максимумов за 20 лет.
Когда ключевая ставка снизится – вы сможете продать его и получить дополнительный доход от роста тела облигации. Если же ставка задержится выше 13% надолго, облигация все равно окупит себя купонами за 8 лет.
Скачать таблицу Excel с портфелем с деталями по каждой облигации.
Как вам портфель?
Поставьте 👍, если было полезно
Не является ИИР.