В предыдущей части статьи я ответил на вопрос, почему вообще растет биток, движения которого повторяют все остальные криптоактивы. Почему криптовалюты востребованы и что стоит ожидать от халвинга. Если вы еще не успели ознакомиться с этим материалом, переходите по ссылке.
А в этой части статьи мы поговорим о том, как криптовалюты помогают криптоюзерам и компаниям, какой потенциал у криптовалютного рынка, а главное ответим на вопрос: стоит ли инвестировать вдолгую?
Криптовалюты помогают спастись от регуляторов
В 2022 году рынок столкнулся с последствиями некомпетентности финансовых регуляторов. Например, на фоне коронакризиса Америка отчаянно печатала доллары в рамках политики количественного смягчения, а потом внезапно (нет) столкнулась с инфляцией. Теперь США, чтобы справиться с последствиями, повышает процентную ставку. Согласитесь, есть повод усомниться в компетентности регуляторов.
Возможно поэтому, даже несмотря на разгар криптозимы, в JPMorgan зафиксировали рост количества американцев, которые хотя бы раз в жизни инвестировали в крипту.
Доля взрослого населения США, когда-либо переводившего средства на связанный с криптовалютами счет увеличилась с 3% до 2020 года до 13% по состоянию на июнь 2022 года.
Специалисты финансового конгломерата проанализировали выборку из 5 млн счетов с ежемесячным объемом транзакций не менее $1000. Они идентифицировали переводы средств на криптовалютные платформы и обратно.
Аналитики обнаружили, что большинство розничных пользователей впервые инвестировали в цифровые активы на пике цен. Они отметили, что такое поведение коррелирует с традиционными рынками.
Еженедельное число новых криптопользователей и график цены биткоина:
В течение последних нескольких лет приток денег розничных инвесторов на криптосчета намного превышал отток из них. Движение средств стало более сбалансированным на фоне падения рынка в первой половине 2022 года.
Денежный поток на криптосчета и обратно:
В возрастном разрезе исследователи выяснили, что наибольшая доля криптоинвесторов наблюдается у миллениалов — 20% против 11% у поколения Х и всего 4% у бэби-бумеров. Во всех группах мужчины больше вовлечены в новый класс активов.
Доля инвесторов в криптовалюты по поколениям и полу:
Аналитики JPMorgan обратили внимание, что наиболее склонны инвестировать в криптовалюты выходцы из Азии с высоким доходом.
При этом, как выяснили исследователи, объем инвестиций у пользователей относительно незначительный. Средний объем перевода на криптоплатформы с середины 2015 года составил около $620, что примерно равно недельной зарплате. Почти 15% инвесторов вложили в цифровые активы сумму, превышающую месячный заработок.
Возвращаясь к интересу к криптовалютам относительно движения котировок, аналитики отметили, что большинство инвесторов с низким доходом делали покупки по более высокой цене.
Например, средняя цена приобретения первой криптовалюты у этой категории среди миллениалов составляет $45 500, а у наиболее состоятельных ровесников — $42 400. Эта тенденция свойственна всем поколениям.
Средняя цена покупки биткоина по поколениям и уровню дохода:
При этом в августе 2022 года аналитики Pew Research Center выяснили, что почти половина опрошенных американцев недовольна прибылью от криптоинвестиций. Анализ поведения биткоина позволяет предположить, что уважаемые респонденты не были ориентированы на инвестиции в долгосрок.
В других странах все тоже не очень хорошо на традиционном финансовом рынке. Например, 2022 год принес в жизнь россиян такие термины, как валюта дружественных и недружественных стран (например, доллар), а также валютные ограничения (например, нельзя снимать валюту, которая поступила на счета после 9 марта 2022 года). Вот какой выбор остался у россиян:
- Хранить валюту в цифровом виде и платить огромные комиссии банкам.
- Хранить накопления в рублях и молиться, чтобы деньги не превратились в фантики.
- Криптовалюта.
Многие выбрали последний вариант. Нежелание полагаться на «дружественные» валюты сподвигло многих россиян заняться изучением криптоальтернатив. На рынке цифровых активов есть инструменты, которые помогают обходить ограничения на финансовом рынке. Например, крипто-альтернативой доллару стал стейблкоин Tether (USDT). Его курс привязан к доллару США в пропорции 1:1.
Даже в условиях санкционного давления USDT можно купить за рубли, отправить в любую точку мира и, при необходимости, впоследствии обменять обратно на «деревянный». При этом хранение стейблкоинов и других криптовалют на холодном кошельке обеспечивает защиту активов от регуляторов.
Статистика закупок биткоина за рубли говорит о том, что локальный пик интереса россиян к криптовалюте пришелся на начало 2022 года – период обострения конфликта между РФ и Украиной.
Выводы: Криптовалюты помогают обойти регуляторные запреты и спасти накопления от негативного влияния некомпетентных решений властей.
Подведем итоги двух больших обзоров
1. Особенности природы криптовалюты. Мы выяснили, что биткоин буквально запрограммирован на рост. Ошибки традиционных финансовых регуляторов и усталость людей от того, что их пытаются контролировать, будут способствовать росту криптосообщества и поддерживать позитивную динамику криптовалют.
Если вы не понимаете, о чем идет речь, еще раз оставляю ссылку на 1 часть обзора.
2. Востребованность криптовалют. Исследования показывают, что криптовалюты остаются востребованным инструментом даже в период кризиса.
3. Потенциал развития рынка цифровых активов. Совокупность преимуществ криптовалют над традиционным фиатом позволяет предположить, что рынок криптовалют будет развиваться.
