Крипто-скамы и пирамиды: как не стать жертвой мошенников?

Всем доброго времени суток, на связи, как всегда, CoursPoint. Сегодня поговорим об очень важной теме - крипто-скамах и разберемся, как не попасть в их ловушку. В эпоху быстрорастущего крипторынка количество интересующихся этой темой людей увеличивается каждый день. К сожалению, вместе с ростом популярности криптовалют растет и количество мошенников и скам-проектов, жаждущих доверчивых инвесторов. Как же различить настоящие возможности от явного скама и защитить свои инвестиции?

Что поможет избежать мошенничество на дороге к богатству и успеху?

Что же такое крипто-скам?

Крипто-скам – это вид мошенничества, связанный с криптовалютами. Он может проявляться в виде поддельных ICO(выпуск несуществующих монет), фейковых криптокошельков, MLM-компаний (пирамид) и даже компрометации аккаунтов на биржах. Одним словом, все это легко проверить, но надежда мошенников на агрессивный маркетинг и громкие заявления, и вера в то, что большинство не будет разбираться детально в продукте.

Признаки крипто-скама:

1. Слишком хорошие условия - Если вам обещают стабильные и высокие проценты прибыли без риска, скорее всего, это ложь, поскольку никто не может предсказать, что будет завтра. Настоящие компании говорят о том, что было в прошлом, например, индекс S&P500 - вырос на 15% в 2022-2023 торговом году, при этом невозможно сказать, что в следующем году индекс вообще вырастет, не говоря уже о точных процентах.
2. Неочевидность заработка. Если компании или создатели монет рассказывают, что они зарабатывают на благотворительности, чудо искусственном интеллекте, серых местах закона, мега-контрактах с реальными компаниями или "{другой магии вне хогвартса", при этом о компании никто толком ничего не знает, то скорее всего зарабатывают именно на вас.
3. Анонимность. Если команда проекта скрывает свои личности - это уже звоночек, а также MLM-компании любят указывать регистрацию в странах, куда добраться сложно, например, Гонконг или Великобритания. Если при открытии гугл-карт (именно гугл-карты, т.к. для регистрации компании нужно находится внутри здания, а из другой страны это сделать не получиться, как в яндекс.картах) - вы видите, что в этом здании нет никакого упоминания данной компании - это уже слишком подозрительно. В частности, для России вишенкой на торте является прописка в Москва-Сити.
4. Отсутствие технической документации. Надежные проекты предоставляют детальное описание работы продукта, многие дают пробные версии проектов, а также показывают видео с детальными разборами использования продуктов. Не забывайте, что деньги не берутся из не откуда, а любая компания должна ориентироваться, как на инвесторов, так и на предоставление услуг.
5. Вмешательство регуляторов. Поздние этапы MLM-компаний, монет или схем мошенников выделяются привлечением регуляторов, коими являются ЦБ, SEC (американский ЦБ), популярные и надежные платформы. Если регуляторы говорят, что компания ведет фиктивную деятельность и блокирует их сайты, то это 99% правда. Схемы мошенников обычно сводятся к социальной инженерии - в последние годы схемы раскрываются слишком быстро, чтобы войти в массы. С монетами и токенами, все проверить очень просто: если на криптобиржах: Bybit, Binance, OKX - нет данной монеты, это может значит, что это не криптовалюта (или токены), а фантики или монета еще не доросла до публикации на больших платформах, что всегда не внушает доверия проекту.
6. Разделы сайта. Прежде, чем заходить на сайты с "кнопками бабло" - нужно посмотреть на разделы: "Отчетность", "Документы" - зеленым цветом будет разрешение на инвестиционную деятельность от ЦБ(SEC/криптобиржах), однако оно может быть подделано, и его стоит проверить на сайте ЦБ(SEC/криптобиржах). "О нас" - должна быть расписана команда, их роли и прошлое каждого члена команды, однако лучше проверять достоверность данных. "Компаниям" - должно быть расписано предложение для компаний с расценками. "Партнеры" - если есть знакомые компании, то стоит зайти на официальные сайты этих компаний и проверить партнерства.

Что нужно делать, чтобы защитить себя?

Как защитить себя?

1. Делайте исследование. Прежде чем инвестировать, изучите досконально проект. Читайте отзывы, узнайте о команде, изучите их документацию, найдите их официальные страницы и даты их создания, проверьте их регистрацию в базах коммерческих компаний.
2. Задайте сами себе вопросы. Откуда у компании берутся деньги? как построена их бизнес-модель? почему я не могу их найти на популярных ресурсах? Кто стоит за проектом? Почему именно они? Как я могу увидеть их Доходность(как правило, это расписано в разделе отчетность)? - если есть сомнения в ответах на такие вопросы, то стоит просто отказаться и сохранить имеющиеся деньги.
3. Остерегайтесь фишинга. Никогда не переходите по подозрительным ссылкам, не вводите данные логин/пароль в хотя бы чуть-чуть подозрительных сайтах, проверяйте доменные имена на правильность написания, т.к. если имя написано с "ошибкой" - это гарантировано мошенники, не вводите данные своих банковских карт или seed-фраз в непроверенные места!

Заключение
"Криптоиндустрия" полна как возможностей, так и рисков. Будьте внимательны, исследуйте и никогда не вкладывайте больше, чем готовы потерять. Ваша бдительность - лучший способ защиты от мошенников!

#криптовалюта #образование #скам #пирамиды #мошенники