Платежные сервисы занимались трансграничными межгосударственными транзитными операциями незаконно. Об этом 5 сентября заявил Центральный банк Узбекистана, комментируя сообщения о приостановке платежными организациями Oson и PayWay международных переводов и оплаты зарубежных сервисов.
«Практика, классифицирующаяся платежными организациями как внешнеторговая операция, которая предусматривает доставку платежей своих клиентов получателю за границу, обмен полученных средств на другие валюты, а также участие в операциях в качестве трансграничной и межгосударственной транзитной организации, не соответствует законодательству», — подчеркнул регулятор.
В Центробанке пояснили, что в соответствии со статьей 4 закона «О платежах и платежных системах», платежной организацией является юридическое лицо, которое оказывает платежные услуги, но не является банком. Такие организации имеют право оказывать платежные услуги на территории Узбекистана на основании лицензии ЦБ.
При этом «платежные услуги – это услуги, предоставляемые поставщиком платежей (платежной организацией) пользователю (клиенту), в которой платежные организации непосредственно не участвуют в качестве покупателей или продавцов товаров и услуг, а услуга доставки и получения от них платежей зарубежным бенефициарам не является для них внешнеторговой операцией», подчеркнули в ЦБ.
Регулятор добавил, что в Узбекистане нет ограничений на международные платежные услуги, трансграничные денежные переводы и платежи в международные онлайн-сервисы, их можно осуществлять через платформы коммерческих банков.
Что касается владельца платежной системы OSON — компании Brio Group, — то он оштрафован за несоблюдение требований законодательства Узбекистана.
Во-первых, пояснили в ЦБ, закон «О валютном регулировании» требует, чтобы юридические лица открывали счета за рубежом и распоряжались валютными средствами по этим счетам только в рамках решений президента или правительства Узбекистана. Однако Brio Group открыла счет в зарубежном банке и проводила операции через этот банковский счет вопреки требованиям вышеназванного закона.
Во-вторых, при обслуживании денежных переводов система OSON не отражала требуемую информацию о получателе и/или отправителе средств. Сервис не выполнял требования пункта 31¹ Правил внутреннего контроля по борьбе с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, в платежных организациях. В указанном пункте говорится о необходимости:
👉 принимать разумные и возможные меры по выявлению международных денежных переводов, не содержащих необходимой информации о получателе и/или отправителе;
👉 информировать о таких переводах специально уполномоченный государственный орган;
👉 хранить всю информацию об отправителе и получателе, прилагаемую к электронным платежам, не менее пяти лет.
Поначалу Brio Group хотела оспорить наложенный на нее регулятором штраф.
«Наша компания работает почти семь лет на рынке, мы никогда не получали предписаний или замечаний, не платили штрафы за нарушения. Более того, по требованию регулятора в рамках процедур предоставляли все данные и работаем прозрачно. Команда юристов сейчас занимается выяснением вопроса по штрафу», — заявил в конце августа генеральный директор Brio Group Фарход Махмудов (цитата по «Газете.uz»).
5 сентября компания заявила изданию, что решила отозвать все запросы по делу о штрафных санкциях со стороны ЦБ и выплатить штраф.
Центральный банк предупредил, что продолжит вести систематический контроль за платежными организациями и принимать необходимые меры по обеспечению их деятельности в рамках законодательства.
По теме: Два крупных платежных сервиса Узбекистана приостановили международные переводы
#Узбекистан #Экономика #Банки #Миграция #Деньги #Бизнес