Всем привет!
Это уже вторая статья, где я решил делиться с вами тем, как я планирую мои еженедельные покупки активов на 8 000 рублей, совершаемые каждый вторник в рамках проекта "Инвестиции в реальном времени" (кстати, не пропустил еще ни одного вторника с 04 января 2022 года 💪).
Все мое планирование будущих покупок начинается с рассмотрения долей активов в портфеле. Это позволяет мне сфокусироваться на рассмотрении активов которых не хватает в портфеле и наоборот. На сегодня портфель имеет следующее укрупненное распределение долей:
Если обратить внимание на последний столбец "Доля", то сразу можно увидеть, что портфелю явно не хватает фондов (ETF и БПИФ) - плану их должно быть 45%, а по факту выходит только 36,7%, тоже самое касается КЭШа, Недвижимости и Золота... А все дело в том, что акции за счет своего бурного роста оттянули на себя львиную долю портфеля...
Проще всего обстоят дела с недвижимостью. Тут выбор невелик, так как конкуренции фонду недвижимости "Атриум" для неквалифицированных инвесторов попросту нет...
Если посмотреть как просел Атриум за последние 200 дней (на -3,98%), то становится ясно, что покупка обещает стать выгодной... Вообще это наименее волатильный актив в моем портфеле. Его цена может не изменяться месяцами, но ценность этого фонда состоит в том, что он ежемесячно выплачивает ренту (средняя доходность около 8%).
Обычно я покупаю 1 лот этого фонда, но так как текущая стоимость позволит мне усреднится вниз, то я куплю 2 лота этого фонда (дальше посмотрю, если все акции будут дорогие, то не исключено, что прибавлю еще 1 лот к Атриуму).
- покупаю фонд недвижимости "Атриум" - 2 лота = 2 820 руб. (35% от запланированных покупок).
Также не велик выбор с Золотом. У меня в портфеле оно представлено 2 фондами: GOLD (бывш. VTBG) и TGLD. Такая разбивка позволяет мне сделать диверсификацию по фондам и немного застраховаться от валютного риска, так как фонд золота TGLD номинирован в долларах.
Явно видно, что меньше отрастает фонд GOLD - его-то я и куплю, но только не в таком объеме, чтобы полностью восполнить недостающую долю, а ступеньками. Вдруг к следующему вторнику цена упадет еще ниже? Тогда я смогу купить золото еще выгоднее, поэтому все покупки совершаю лесенкой...
- покупаю фонд золота GOLD - 500 лотов = 772,5 руб. (10% от запланированных покупок)
Вот теперь подбираюсь к выбору акций. Этот выбор всегда сложный... Особенно, когда рынок находится в стадии дикого роста.
На самом-то деле, выбирать-то уже практически нечего. Глядя в мою табличку с анализом эмитентов я вижу, что практически все переоценено... Вот фрагмент того, что я вижу в своей табличке на примере сектора "Материалы":
Обратите внимание на столбец "(P/BV)*(P/E) не более 22,5" - это расчет границы риска, который я готов на себя брать, а тут практически все красное...
И так выглядит практически вся таблица... Может за исключением компаний из сектора коммунальных услуг. Но и тех которые можно было бы купить уже неплохо представлены в портфеле...
Из всех акций наиболее безобидным выглядит ПАО "Аэрофлот", вот его график:
Скорее всего ситуация с Аэрофлотом будет выправляться не менее 3-5 лет, но я готов инвестировать в эту компанию, так как в будущем она может платить отличные дивиденды.
- покупаю ПАО "Аэрофлот" - 2 лота = 882,8 руб. (11% от запланированных покупок)
Увы, но никакие другие акции я пока покупать не готов... С другой стороны это решение поможет мне, наконец, восстановить долю ETF и БПИФ в портфеле.
Начну с двух конкурирующих между собой дивидендных фонда: DIVD и RCMX - отличаются друг от друга состав акций. То, что дивиденды реинвестируются внутри этих фондов позволяет мне избежать налога на НДФЛ, что окупает комиссию за их управление. И как бонус - это отличная стабилизация портфеля во время падений рынка.
Если смотреть по всем периодам, то RCMX отстает. Чем не повод его купить? 😊
Теперь такую же операцию поделаю с фондами на индекс Мосбиржи - у меня их тоже 2 - это TMOS и EQMX (бывш. VTBX). Отличаются только наличием КЭШа внутри фондов. В EQMX его меньше, а в TMOS - больше.
Как видно, эти фонды идут практически рука об руку. Но тем не менее выгоднее покупать TMOS - он во всех периодах прибавляет меньше, чем EQMX... TMOS в портфель.
- покупаю дивидендный фонд RCMX - 1 лот = 1 340 руб. (17% от запланированных покупок)
- покупаю фонд на индекс Мосбиржи TMOS - 300 лотов = 1 947 руб. (24% от запланированных покупок)
Я всегда стараюсь планировать покупку фондов в последнюю очередь, чтобы по остаточному принципу можно было определить какое количество фондов нужно купить.
Итого:
Завтра будут куплены следующие активы:
- Фонд на индекс Мосбиржи с тикером TMOS - 300 лотов (24% от суммы инвестиций)
- Дивидендный фонд RCMX - 1 лот (17% от суммы инвестиций)
- Аэрофлот - 2 лота (11% от суммы инвестиций)
- Фонд золота с тикером GOLD - 500 лотов (10% от суммы инвестиций)
- Фонд недвижимости "Атриум" - 2 лота (35% от суммы инвестиций)
- Остаток на КЭШ - 238 руб. (3% от суммы инвестиций)
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)