Может быть тот кто давно работает с акциями? А может тот кто прочитал много книжек и больше всех знает? Может быть тот у кого на счету больше денег? Возможно, зарабатывает тот, у кого много подписчиков? А может какой-нибудь аналитик из инвестиционной компании?
Возможно, у кого-то возникал такой вопрос... А кто-то скажет, что это бред.
Для тех же, у кого такой вопрос возникал, напишу свое видение. Думаю, оно будет полезно и тем, у кого такого вопроса не возникало. Если покопаться в этом, то много можно найти полезного.
В этой статье буду погружаться в занудные вещи, которые точно покажутся вам скучными и неинтересными, но которые , по моему, могут помочь , особенно новичкам, в будущем, сохранить свой капитал и не наделать фатальных ошибок. Давайте попробуем себя пересилить, я напишу эту нудятину, а вы ее прочитаете, хоть и через силу.
В последнее время, рынок акций стал очень популярным. С 2021 года был замечен сильный рост количества открываемых брокерских счетов. Это говорит о том, что сейчас на рынке много новичков и тех кто еще не набрался горького опыта. А кто немного успел, уже отвалился и счет обнулен.
Новички, приходя на рынок, думают что есть люди которые знают куда пойдет цена на акции и думают что сами смогут этому научиться. Ищут для себя какого-нибудь гуру, подписываются на платные каналы с сигналами, смотрят стримы, читают прогнозы. Часто, во всех этих действиях они ищут подкрепление свой точки зрения, а противоположные мнения просто игнорируют.
Вероятно, это приведет их, рано или поздно, к убыткам.
Почему? Потому что никто не знает куда пойдут цены на акции. Есть только предположения и всегда, на 10 умнейших людей, которые считают что будет рост, найдется 10 еще более умных, которые считают что будет падение.
Так, кто зарабатывает на бирже больше?
На этот вопрос отвечу в самом конце статьи, но если вы сразу пролистаете до конца и прочтете, то от этого не будет смысла, потому что к такому выводу надо прийти, а в дальнейшем тексте, попробую вас к нему, мягко, подвести.
Расскажу, сначала, на примере сервиса "автоследования" от Тинькофф и Финам. А затем про истории частных инвесторов.
Пример Автоследование
Автоследование, это когда вы подключаетесь к счету автора и когда он совершает какие-либо действия на своем счету, система все копирует на ваш счет. Тем самым вы полностью повторяете то, что делает автор и получаете, почти, такой же результат.
Если посмотреть на топ авторов, то можно очень удивиться. Многие сделали сотни процентов за последний год! о такой доходности можно только мечтать. Естественно, многие неопытные инвесторы, когда видят такие цифры, спешат подключиться и получать такие же доходы.
Новички затем и пришли на рынок, чтобы быстро "поднять денег".
Вот только, все ли так просто и однозначно?
Если посмотреть на срок жизни стратегий в топе, то можно заметить что все они очень молодые. Большинство создано меньше года назад. Лишь малая часть работает больше года.
Т.е. большая часть стратегий не проходили "кризисные" времена для акций.
В топе вы не увидите тех, кто прошел серьезные падения цен, скажем, в марте 2020 года или в феврале и октябре 2023 года.
Только те стратегии, которые начали свое существование в момент начала сильного роста акций.
Доходности и правда огромные. Заработать 100-200% за пол года, это надо быть смелым и уверенным и, видимо, знающим и понимающим человеком.
Видимо, эти люди и зарабатывают на бирже больше всех....
Вы спросите, к чему я все это?
Если человек смог заработать за пол года сто процентов, то ему надо отдать должное. Но новичку, да даже и опытному инвестору, не стоить думать, что если он получил такой результат в прошлом, то это результат его компетентности и профессионализма и что он и дальше будет творить чудеса. . Как бы это грубо не звучало.
В большинстве случаев, такие серьезные результаты зависят не от самого автора, инвестора или трейдера, а от того, что происходит на рынке.
Уже скоро будет 10 лет как я работаю у брокеров и каждый день общаюсь с частными инвесторами. Как много видел тех, кто в течении года, пока рынок рос, почти каждый день, считал себя "супер гуру", но в моменты коррекции рынка они теряли все! не уходили в просадку сопоставимую с рынком, а теряли 80-90-100% от капитала.
Представим ситуацию, есть два инвестора, А и Б. Оба инвестировали одинаковую сумму денег в один и тот же момент, к примеру 1 млн. рублей.
Инвестор А предпочитает агрессивный вариант инвестиций, т.к. пришел заработать, так сказать, "поднять бабла". Он может себе позволить купить бумагу на 50% и 100% от счета, а в перечень бумаг для работы могут входить и "Smallкэпы" и "пеннистоки" и акции третьего эшелона и те, что пока не имеют никакой выручки.
Инвестор Б, более консервативный, пришел на рынок не "поднять бабла", а сохранить средства, стараясь обогнать инфляцию. Он рассматривает только крупные "устоявшиеся", дивидендные акции, либо растущие бумаги, но с хорошими финансовыми показателями и которые прибыльны. Может рассматривать ETF и облигации.
Прошел год. На рынке все хорошо. Индекс вырос на 35%. Инвестор А заработал 100% годовых на различных активах, инвестор Б смог получить только 25%. Теперь у А 2 млн рублей, а у Б 1, 25 млн рублей.
Прошло еще какое-то время, наступил март 2020г. или конец февраля 2023г. Индексы и акции падают, стремительно. Падает совершенно все.
В итоге инвестор А теряет большую часть капитала, т.к. находился в спекулятивных инструментах, которые ценились на растущем рынке. А инвестор Б остается на плаву, т.к. инвестировал в более консервативные инструменты.
В итоге. спустя 2 года, инвестор А имеет результат -90% от вложенных средств (100 т.р.) , а инвестор Б -15%. (850 т.р.)
Прошел еще год. Индексы вновь выросли на 35% и инвестор А опять смог заработать 100%, теперь у него 200 т.р. а инвестор Б опять смог сделать только 25%, но у него теперь 1062 т.р.
Кто из них зарабатывает больше? Зарабатывает в долгосрочной перспективе? кто сможет пережить большие неприятности, черных лебедей и оставаться на плаву?
Если вернуться к автоследованию... покажу пример заработка быстрых денег, на примере стратегии в компании Финам, которая была максимально известна и востребована в 2019 году, каждый, кто использовал автоследования был готов к ней подключиться, а автора считали чуть ли не пророком, брали интервью и прочее.
Вот график работы стратегии:
за два года 1000% тысяча процентов!!!. Чем больше рост, тем больше людей подключалось.
Настал март 2020 года :
и многие потеряли в тот момент 70-80% капитала.
Потом начался период восстановления, и люди опять начали подключаться, в итоге, все закончилось 24.02.2023 года, вот так:
Потеря всего капитала у всех подписчиков.
Еще интересно кто зарабатывает больше?
Я не хочу сказать что все авторы некомпетентны, совершенно не в этом посыл. Есть и правда очень талантливые инвесторы, но часто могут быть и такие ситуации.
Поэтому нужно быть готовым к "лебедям".
Реальная история человека. Клиент внес на счет 400 тысяч долларов. В 2019 году. в 2019 хорошо заработал на американских акциях. Счет был уже почти 500 тысяч. Потом случился март 2020 года, счет значительно сократился, опустился до 300 тысяч.
Потом постоянный рост 2020 и 2021 года, почти два годы рынок рос каждый день, счет составлял уже почти 800 тысяч $.
Но с ноября 2021г акции США пошли в медвежью сторону. Все что было раздуто за два года стремительно сдувалось, все на чем он заработал в 2020 и 2021 годах так же быстро сдулось, и сдулось куда сильнее чем индексы и куда сильнее чем до этого росло. А если добавить к этому еще и опционы на Чикаго, то все закончилось совсем плохо....
Закончилось все тем, что клиент остался должен брокеру.
Вывод.
На рынке больше зарабатывает терпеливый, не "хватающий звезд с неба" инвестор. Постоянный, последовательный, который может справляться со своими эмоциями, со страхом, с жадностью и кучей других эмоций , которые вызывает рынок.
Инвестор, который имеет горький опыт, который сделал из этого опыта правильные выводы.
Тот, кто ловил черных лебедей и остался на плаву.
Да, возможно, в моменте, за полгода или год он заработает меньше, но он всегда будет иметь капитал.
А потерянный капитал не преумножишь...
Больше информации в телеграм канале https://t.me/pavelluzin_fc?ref=vc.ru
Профиль в Тинькофф Пульс https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/luzinpavel/?ref=vc.ru