Сделки вне P2P
На многих P2P платформах существует система депонирования средств, которая обеспечивает безопасность сделок. Это означает, что активы продавца блокируются до завершения сделки, предотвращая мошенничество. Однако, если вы решите провести сделку непосредственно с другим пользователем, вне платформы, возникает риск столкнуться с мошенничеством и потерять свои активы. Иногда даже долгосрочные партнеры могут предложить сделку "вне системы", чтобы затем исчезнуть с вашими средствами. Также будьте осторожны, если незнакомые люди в Telegram предлагают вам выгодные сделки вне P2P платформы - в большинстве случаев они могут быть мошенниками.
Фейк-боты
В последнее время стали очень популярными Telegram-боты для обмена криптовалют, но среди них высок процент мошенников, благодаря более низким затратам и возможности оставаться анонимными. Проверить такие боты на надежность практически невозможно, и хвалебные отзывы о них в чатах зачастую написаны самими мошенниками.
Фейк-биржи/Р2Р-платформы/Обменники
Мошенники создают обманные платформы, которые привлекают пользователей соблазнительными предложениями, такими как курсы ниже рыночных или низкие комиссии. После того как пользователь внесет депозит на такую платформу, мошенники либо блокируют возможность вывода средств, либо не выполняют свои обязательства. Иногда они могут провести несколько успешных операций, чтобы завоевать доверие пользователя, а затем, когда на счету уже большая сумма, мошенники просто украдут активы пользователя.
Фейк сообщения от банка
Мошенник действует следующим образом: он представляется покупателем в сделке с вами и утверждает, что уже оплатил сделку. Затем он посылает вам фальшивое уведомление, имитирующее сообщение от банка, о том, что средства были перечислены на ваш счёт. Этот метод направлен на обман недбательных пользователей. Важно подчеркнуть, что все финансовые операции следует проверять непосредственно через официальное приложение банка, чтобы избежать риска стать жертвой мошенничества.
Отрисовка чеков
Мошенник пытается обмануть вас, отправляя фальшивый чек оплаты и утверждая, что деньги уже отправлены. Он может утверждать, что перевод находится на стадии подтверждения у банка и что средства скоро поступят на ваш счёт. Однако важно помнить, что нельзя закрывать сделку до тех пор, пока фактически средства не поступят на ваш счёт.
Не доверяйте мошенникам и всегда проверяйте фактический приход средств перед завершением сделки.
Чарджбек
Чарджбэк - это процедура, которая дает вам возможность оспорить банковский перевод средств, если вы считаете, что продавец действовал недобросовестно. После успешного завершения сделки вы можете получить уведомление от банка о том, что покупатель, сделавший перевод, желает вернуть свои деньги, утверждая, что вы - мошенник. Если вы не совершали никаких незаконных действий, то нет необходимости беспокоиться. В таких ситуациях, как правило, может помочь наличие чека, отправленного вашим контрагентом во время сделки.
Неверная сумма
Этот метод мошенничества довольно прост и целенаправлен на недосмотр или невнимательность потенциальной жертвы. Например, если сделка на сумму 150 000,00 рублей, то мошенники могут перевести только 15 000,00 рублей и так далее. Важно не спешить и тщательно проверять все финансовые транзакции, чтобы избежать попадания в ловушку мошенников.
Перевод в другой валюте
Если сделка проводится в рублях, то мошенники могут попытаться перевести вам сумму в другой валюте, например, тенге. Если вы не обратите на это внимание и завершите сделку, то рискуете передать мошеннику гораздо больше, чем получили, например, кодами или криптовалютой.
Заключительный акцент статьи призван подчеркнуть важность бдительности и осведомленности в сфере P2P арбитража. Мы призываем вас, уважаемые читатели, относиться к этой деятельности ответственно и не торопиться. В будущих частях мы рассмотрим другие схемы и дадим советы по обеспечению безопасности. Будьте информированы и осторожны, ведь это ключ к успешным сделкам и сохранению ваших активов.