Начинаем сегодняшнюю публикацию с того, что вспоминаем историю вечного портфеля.
- источниками пополнения являются "условно бесплатные деньги" и экономия на вредных расходах,
- покупаем все акции из индекса Мосбиржи,
- начинаем покупки с самых просевших за год акций,
- сначала берем по одному лоту каждой компании, далее начинаем покупки с компаний с наименьшей долей,
- акции Транснефти пропускаем до формирования достаточно существенного общего размера портфеля, сейчас ценник на них 124000 руб. за минимальный лот.
- акции Детского мира также пропускам, т.к. планируют делистинг,
- в конечном итоге в фонде будет 42 компании - примерно по 2,5% каждой; компании те же, что и в индексе Мосбиржи.
В августе сделал новое пополнение и сейчас появилась сумма для новых покупок в размере 19500 руб.
Исторически источники пополнения выглядят следующим образом.
Источники пополнения портфеля
Итого на сегодняшний день внесено 73742 рубля, из которых на 19509 руб свободны для новых покупок.
Помесячная динамика портфеля
Если сравнивать с полной доходностью индекса Мосбиржи с начала года, пока остывание примерно в 2 раза. В большей степени это связано с тем, что существенная часть денежных средств не сразу уходила на покупку акций, т.е. доля акций в портфеле в зависимости от месяца находилась в диапазоне 50-80%. Кроме того, подход предполагает покупку аутсайдеров индекса Мосбиржи и видимо не особенно себя оправдывает.
К доходности мы еще вернемся, а пока продолжим очередные покупки.
Новые покупки в портфель
Напомню подход. Первоначальная задача купить все акции по одному лоту, кроме Транснефти (по причине слишком высокой стоимости одного лота). Покупаем наиболее просевшие или наименее выросшие в цене компании за 12 месяцев.
Зеленым выделены компании, приобретенные ранее в размере одного лота.
Оранжевые - купленные сегодня.
Как видно из таблицы, нам осталось выкупить всего 9 компаний по одному лоту для окончания первого этапа в сборе портфеля.
Посчитаем общую сумму недостающих инвестиций:
Всего лишь 12500. Вероятно по итогам сентября все покупки будут сделаны.
А далее начнем усреднять. И пойдет по принципу от компаний занимающих наименьшую долю в портфеле.
Переходим к истории покупок и статистике портфеля.
История покупок и статистика доходности портфеля
Если посмотреть в структуру, то выглядит все не так и плохо. Околонулевая доходность у двух компаний - Русал и Фосагро. Отдельные компании показывают доходность сильно выше 50%.
Итого:
Если посмотреть общую доходность портфеля, то можно предположить неудачность эксперимента, показывающего доходность сильно ниже рынка. Однако я бы не торопился с подобными выводами, по причине того, что портфель находится только в начале своего формирования и рост или падение отдельных компаний, доля которых в портфеле слишком высокая может приводить к существенным перекосам относительно индекса Мосбиржи. Теоретически при формировании полного портфеля в равных долях мы можем увидеть фонд гораздо более равномерно распределенный по отраслям и менее волатильный к динамике индекса Мосбиржи.
Эксперимент продолжаю. До полного формирования если приравнивать портфель к самому дорогому лоту - компании Полюс необходимо всего около 500 т.р. Если пополнения будут на уровне 10-15 т.р. в месяц, то это около 3-х лет - совсем небольшая дистанция для долгосрочного инвестора.
Результатами эксперимента конечно же продолжу делиться на своем канале.
Спасибо за внимание. Если понравилось - ставьте лайк и подписывайтесь:
Telegram: https://t.me/FinanBlogger. Мой портфель онлайн и все материалы
Пульс от Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/FinanBlogger/. Материалы с уклоном на фондовый рынок
Прочие платформы: Дзен